区块链 > 币种百科 > 数字货币诈骗介绍

6种常见的数字货币诈骗新手如何防范数字货币诈骗?

2023-04-21 16:58:57 佚名

简介这篇文章主要介绍了6种常见的数字货币诈骗新手如何防范数字货币诈骗?的相关资料,需要的朋友可以参考下本文详细内容介绍

随着数字货币的兴起，很多不法分子开始打起了加密货币的主意，制造出了各种货币陷阱。目前，受到数字货币诈骗的人不在少数，作为新手应该如何识别并有效防范呢？

本篇文章将向你介绍6种常见的数字货币诈骗手法，一起来看看吧！

数字货币/虚拟货币是什么？

虚拟货币（Cryptocurrency）又称数字货币，是透过非国家政府开发者发行及管控的、全世界通用的没有实体的货币。当今多数的加密货币，都是建立在区块链的技术之上，通常不是由各国家或政府单位发行，它只存在于网络世界或者虚拟世界。

最早期的加密货币为「比特币」，它是由一个叫「中本聪」的人/ 团体（因为这是一个笔名，所以我们无从得知他是一个人，还是一个团体。）在2008 年所提出的概念。

为何加密货币市场更容易出现数字货币诈骗？

于其他货币不同的是，加密货币最大的特色就是去中心化。

在传统的货币市场中，存储货币的银行会受到政府单位监督，从而来保证货币不被滥用和盗用，而区块链的世界中并没有这类监管者的存在。同时，在区块链上传输的资料会储存在不同的云端上，不用依赖一个共同的中心点。这些资料是在网络上是公开的，且交易记录完全透明。

总的来说，去中心化使得数字货币拥有三个好处，分别是：

（1）区块链上的资料公开透明，（2）交易具有匿名性和隐秘性，（3）无需第三方及接入。

但加密币的这种优势也恰恰成为了它的劣势，无监管者的情况使得加密货币诈骗手法更容易应用在市场中。

因此，我们常常可以在新闻报道中看到数字货币诈骗，且这种诈骗并没有因为人们的指责而就此停歇。那么作为一个币圈新人，应该如何有效防范这种加密币诈骗呢？

首先，我们可以先了解以下五种常见的数字货币诈骗。

6种常见的数字货币诈骗

1.加密投资者诈骗

如果你在PTT 或社群媒体上搜寻「虚拟货币」或「加密货币」，一定会看到有经验者在分享自己的投资经验，或有人利用加密币大赚的。

事实上这些可能是诈骗的手法，因为当你存入虚拟货币时，虽然网站上可能显示你的投资持续在获利，但其实若是你要回资金、提取报酬，就会被要求投入更多的虚拟货币，最后你什么钱都拿不回来。

通常这些诈骗会有一些蛛丝马迹可循，如果有以下的征兆，几乎八九不离十是诈骗：

诈骗者保证你会赚钱：如果他们承诺你会赚钱，那就是骗局，即使有名人代言或推荐(这是很容易伪造的)。

诈骗者承诺以保证报酬的方式，叫你先支付大笔款项：没有人能保证一定的报酬，甚至让你的钱翻多少倍…这些都是骗人的话术。

要你先汇虚拟货币到某个地址，之后会有加倍金额给你：天底下没有这么好的事情，请相信这一定是诈骗。

社交软件认识的朋友(FB、LINE、IG…等等)叫你使用新的交易所：这些交易所可能是假的，建议别轻易交易。

2.ICO

ICO（Initial Coin Offering）即首次公开发行虚拟货币，类似股票IPO。在加密货币中，任何人都可以发起ICO，而从ICO获得的资金可以支付项目的营运，投资人的汇报则为虚拟货币。币圈中不乏有人通过投资了一个好的项目而大赚一笔，但受到数字货币诈骗的人也不在少数。

要注意的是，ICO的发起没有限制，且不具备保障，因此在投资ICO时，你需要判定它是否为一个可行的项目。一般情况下，建议选择具备白皮书且团队实名认证的项目。

常见的ICO 诈骗模式：有人会跟你说某个新的虚拟货币很好很棒、之后会涨，要你去参与ICO或者去买进。

ICO诈骗特性：缺乏可行的商业模式、没有详细的白皮书、采取人头推荐的方式行销

ICO诈骗辨识方法：好的ICO项目放上网就被抢订一空，在线上就能完成所有流程。所有需要靠见面、社交软件聊天、现场说明会推广的ICO项目，全都非常有疑虑。目前市场则有透过STO等方式，推出受到一定程度监管的项目，不过这就导致过程成本提高、新项目稀少，一切仍有待观察。

另外有问题的项目，大概都撑不过2年，所以不碰2年内新发行的虚拟货币也是一种过滤方法。此外网络上也能查到完整的白皮书，或者ICO会在知名的交易所上架，交易所会先做过审核，这也是一种过滤方式。

3.OTC

OTC（Over the Counter）指的场外交易。加密货币一般会透过各种交易所进行交易，但交易所会收取手续费，有些人为了省下手续费，会选择在场外进行交易。这种场外交易缺乏监管和第三方的认证，也极容易出现数字货币诈骗。

场外交易诈骗模式：用虚拟货币与法币的交易过程，佯称买币或卖币，但事后不付款。类似一般网拍诈骗。

场外交易诈骗特性：通常会在社群媒体、FB、Line、论坛等非交易所的地方，贴出买卖讯息，你无法核实对方身分，交易流程也缺乏第三方监管。

场外交易诈骗辨识方法：须审核卖家或交易对手信誉，或者透过第三方交易平台进行。

其实，透过第三方交易平台，也就是目前规模较大的交易所，就可以很大程度解决此问题（不能说完全减少，但可以减少掉绝大多数情况）。

4.利用假空投诈骗

AirDrop（Initail AirDrop Offering）称为空投，指的是开发商为了推广新货币，会免费赠送一些加密货币或NFT给一些投资人，这在币圈中是十分常见的，主要是为了吸引更多的新用户。

在空投的过程中，你只需要提供自己钱包的位置就可以接收赠送的加密币或NFT。

透过空投的诈骗主要有两种方式。一种是让你安装虚假的货币钱包，并引导你将资金汇入到钱包中。另一种是利用假网站连结来取得钱包的授权，诈骗者就可以透过授权将钱包中的资金完全转走。

近期轰动币圈的Azuki NFT黑客事件就是透过发布虚假连结从而盗取了很多Azuki NFT持有者的资产。

5.资金盘诈骗（庞氏骗局）

这一类数字货币诈骗通常表现为开发商放弃项目，将投资人资金卷款逃跑。

有时候你会发现身边有不少人在讨论某个新型态的投资，好像不少人真的赚到钱了，但这个投资的获利原理好像也说不明白，大家做的事情就是分享这个投资机会而已。如果是这样，你可能遇到的就是庞式骗局了。庞式骗局这个词现在泛指打着高额利息、保本等说词，透过「后金补前金」，而非正当投资的模式，吸引受害者资金源源不绝的进来的手法。

庞式骗局可怕的地方在于，所有已经加入的人都有非常大的诱因吸引新人带钱入局，因为通常拉到下线，你的获利就会更高，因此扩散的速度往往比其他诈骗模式快很多。而且你可能会看到很多人真的透过这个资金盘赚到钱，如果这个骗局持续延续，你的确有可能真的获利，然而再缜密、规模再大的庞式骗局都有垮台的一天，到最后我们通常会发现自己就是那个最后一个加入，血本无归的倒楣鬼。

一个庞式骗局可以用各种包装来伪装自己，某种新型态的加密货币、某个新的高报酬基金、新的投资AI策略等等。

比较经典的案例就是鱿鱼币（SQUID）。随着韩剧鱿鱼游戏在全球引发热潮，游戏平台很快便发行了代币鱿鱼币。凭借着只有SQUID持有者才能进入游戏的口号，鱿鱼币价格快速上涨至2861美元。而后，存放鱿鱼币的地点被骇客攻击，开发商顶不住压力，便卷款逃跑，使得鱿鱼币价格跌至谷底，不少玩家深受其害。

此外，去年台湾发生的T-SET 骗局也备受关注。该项目号称「高频智能AI 量化交易平台」，为虚拟货币代操机器人，民众只需在平台上投入虚拟货币，就可以享有高额获利，以质押USDT 为例，该平台号称月报酬率可上看30% 至105%。然而T-SET 项目却在火热时突然无预警无法提领，所有用户帐户资金归零。

6.加密货币交易所诈骗

在进行虚拟货币交易时，选择好的交易所也十分重要。假的交易所一般会透过各种社交软件来引诱你加入，并会引导你将资金投入到交易所中，且投入后无法出金。

当前很多假交易所的外观和功能看起来与一般加密货币交易所相差无几，你甚至能在里面交易、获取收益。但和一般交易所不同的是，假交易所提供的功能都是假的，放进去的资金根本无法提领。更常见的是，在提领时用「需缴交税金」、「查到不法行为被冻结」、「帐户需升级」等话术，让你在察觉上当前，尽可能的骗你更多钱。

假交易所诈骗模式：网络上有人透过交友软件或社群，先跟你聊天混熟，然后推荐你一个交易所说可以在上面买卖虚拟货币。

假交易所诈骗特性：不知名的交易所，或者名称logo仿冒知名交易所。

假交易所诈骗辨识方法：知名交易所可以看虚拟货币交易所排行榜，非知名的一律不要用，至于是否仿冒则是看网址介面比对一下就知道了。此外，假交易所于资金汇出时通常会冻结帐户，不让你汇出，或者要你再加几%的税进去。但任何正规交易所，虚拟货币都是可以在不同交易所及钱包之间转移的。目前没有任何一家正规交易所是出金需要课税的，说要课税的都假的。

如果你是一个新手，建议你可以透过CoinMarketCap来查看交易量较高的几所交易所，或选择有信托的交易所进行交易。