FTX破产拖垮的银行Silvergate以6300万美元罚金和解联准会、SEC

美国证券交易委员会(SEC)昨(1)日起诉已倒闭的加密友善银行Silvergate Bank的母公司Silvergate Capital，涉嫌误导投资者该银行具有效的银行保密法/反洗钱(BSA/AML)合规计划，对包括FTX在内的加密货币客户进行监控。

Silvergate的高管，包括前执行长Alan Lane、前营运长Kathleen Fraher和前财务长Antonio Martino也在被告行列。联准会(Fed)和加州金融保护与创新部(DFPI)也同样对Silvergate银行提出指控。

SEC在今天的声明中指控，Silvergate的自动交易监控系统未能监控客户在该行交易网络Silvergate Exchange Network(SEN)上超过1兆美元的交易。

“Silvergate最大的银行客户之一FTX倒闭后，他们并未向投资者坦白其合规计划的严重缺陷，而是加倍下 注[加密业务]，误导投资者了解计划的健全性。事实上，由于这些缺陷，Silvergate未能检测到FTX及其相关实体之间近90亿美元的可疑转账。Silvergate的股票最终暴跌，让投资者损失了数十亿美元的市值。”

Silvergate同意支付6,300万美元罚金和解

SEC表示，Silvergate、Lane和Fraher同意达成和解，他们既不承认也不否认SEC的指控，Silvergate也与联准会和DFPI达成和解。

Silvergate的罚款包括联准会4,300万美元罚款和加州监管机构DEPI的2,000万美元罚款，SEC也对其处以5,000万美元的罚款，但预计罚款总额将维持在6,300万美元，因为SEC在声明中表示Silvergate向银行监管机构支付的任何罚款都可能抵消SEC的罚款。和解协议仍须经法院批准。

Lane和Fraher两人也分别同意支付100万美元和25万美元的罚家换取和解。前财务长Martino则未同意和解、否认针对他的指控，将上法庭与SEC对抗。

SEC指控称，Silvergate和Martino在FTX倒闭后的流动性危机和银行挤兑期间，歪曲了该公司黯淡的财务状况，在财报和财报电话会议中谎称其截至2022年底资本仍充足。

Silvergate和解了结美国监管机构的调查

Silvergate Bank曾是美国极少数的加密友善银行之一，该行于2017年推出了即时支付系统SEN，允许大多数加密货币公司和投资者在主要加密货币交易公司之间转移美元，成为许多加密公司的首选银行。

不过在2022年11月FTX暴雷后，导致Silvergate第四季出现高达81亿美元的挤兑潮，股价持续暴跌，该行在去年3月初传出被司法机构调查、爆发停运危机，并关闭SEN网络，后续自行宣布关闭银行业务、自愿清算资产，成为去年3月矽谷银行开启的银行倒闭潮中破产清算的银行之一。

针对周一的和解，Silvergate在最新声明中表示：「今天宣布的和解协议将有助于放弃Silvergate的银行牌照，这是该银行持续有序关闭的一部分，并成功结束了Fed、DFPI和SEC的调查。」

该银行补充称，它在2023年做出了负责任的决定，在没有政府援助的情况下自愿清算，并且所有存款均已偿还给银行客户。

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