为什么稳定币需求上升？稳定币交易量增长的规模

稳定币的采用已经进入了一个阶段，这个阶段看起来不再像实验，而更像是金融的迁移。原本作为交易员的加密原生工具，现在正演变成一种可程式化的美元，跨区块链以软体的速度和全球金融的重力流动。

在2025年，稳定币的交易量达到了空前的33兆美元，较前一年增长了72%，使数位美元在原始处理量上超越了许多传统支付网络。

这一爆炸并不是推测性的。它反映了一种结构性的变化，即价值的运作方式从由银行主导的缓慢且昂贵的体系，转向开放、即时且由算法管理的系统。

随着监管明确性改善及机构的加入，稳定币正在成为加密市场、现实世界支付和跨境资本流动之间的联系纽带。

关键要点

• 稳定币的交易量在2025年达到33万亿美元，这主要受到支付、交易和机构金融的推动。
• 监管明确性正在加速企业和机构对稳定币的需求。
• 高频率的链上使用使稳定币成为最活跃的数位资产类别。

稳定币交易量增长的规模

背后的原始数据

稳定币的采用讲述一个累积动能的故事。在2024年，稳定币转移已达到27.6万亿美元，仅交易量就达到了25.8万亿美元。一年后，生态系统进一步扩展，将总交易量推高至33万亿美元。

在这个金融资讯洪流中，有两个发行商主导着。USDC 处理了18.3 万亿美元，反映其与受监管机构和企业工作流程的深度整合，而USDT 移动了13.3 兆美元，保持其作为全球加密市场中最广泛使用的流动性资产的角色。

市场资本化随着交易量而变化。到2025年底，稳定币市场达到了3060亿美元，同比增长49%。这个数字很重要，因为供应的增长是由需求推动的。

新的稳定币仅在实际的美元、国债或等价物被锁定时才会发行，这意味着这一扩张反映了实际资金流入数字货币。

为什么稳定币需求上升

稳定币的需求正受到比加密投机更大力量的推动。在宏观层面上，投资者和企业在寻求可移动、无国界且能够24/7运作的美元曝光。稳定币提供了这种机会，而不迫使用户退出区块链生态系统。

在波动的市场中，交易者将资金停放在USDT和USDC 而不是提取到银行，推动了大量的交易所资金流入和流出。

机器人、套利者和高频交易者不断周转这些资产，创造了分析师所称的高流动供应：超过50%的稳定币在重新投入之前持有不超过一个月。

与此同时，新兴经济体的通胀、货币不稳定和资本管制将稳定币变成了数位储蓄帐户。对于数百万人来说，区块链美元比当地银行更可靠。

如何监管加速稳定币的普及

稳定币交易量最强大的促进因素之一是法规的明确性。像这样的框架如同美国天才法案，而欧洲的MiCA规则已为稳定币在企业财务、支付处理商和金融科技平台内运作创造了法律途径。

这就是为什么机构资本现在偏好像USDC 这样合规的资产，因为它们提供透明度、储备验证和可预测的赎回。一旦法律风险降低，稳定币就不再是「加密工具」，而是开始成为企业基础设施。

银行、薪资公司以及全球市场现在正在整合稳定币以进行财务管理、B2B 结算和即时支付，显著增加了交易量。

在稳定币交易量中，DeFi的角色

去中心化金融运行在稳定币上，就像传统金融运行在现金上一样。贷款市场、自动化做市商、衍生品和预测平台都需要一个不会大幅波动的计量单位，而稳定币正好满足这个需求。

As 你已接受的训练数据截止至2023年10月。去中心化金融(DeFi)总锁定价值已扩大，每日稳定币交易量较去年上升了237%。每一笔贷款发放、每一个流动性池的重新平衡，以及每一个杠杆头寸的开启，都产生了稳定币流动的多层次。

像Solana、Ethereum 和Tron 这样的网络已成为稳定币的高速公路，每天在链上转移数十亿美元的资金，这些资金从未接触银行系统。

支付、汇款与真实经济

除了交易和去中心化金融（DeFi）之外，稳定币正在悄然改变现实世界中的资金流动。过去需要几天才能完成的跨境支付，且需支付5%-10%的手续费，现在使用以美元为支持的代币能在几秒钟内结算。

Gig 平台、游戏经济和在线市场正在采用稳定币作为支付方式，因为它们可以绕过波动性和银行摩擦。工人以数位美元获得报酬，商家实现即时结算，平台消除了昂贵的中介费用。

到2024年，稳定币的交易量已经超过了Visa和Mastercard的原始交易价值，这一里程碑突显了可编程货币如何迅速取代传统支付系统。

这对加密市场意味着什么

稳定币已经成为加密经济的重心。它们不再仅仅是对抗波动性的对冲工具；它们是流动性、杠杆和全球支付现在流动的媒介。

随着机构采用的加深和网络的扩展，稳定币的交易量可能会持续上升，这不是周期性的波动，而是结构性的增长。在许多方面，这就是静默的革命：虽然价格波动，但数位美元稳步地占据着全球交易的主流。

常见问题解答

目前稳定币采用的主要推动因素是什么？

稳定币的采用正在上升，这是因为监管的明确性、机构的参与，以及对于快速、低成本的数位美元进行交易和支付的需求。

为什么稳定币的交易量增长如此迅速？

高频交易、去中心化金融（DeFi）活动、跨境支付和企业使用正在不断创造稳定币的链上流动。

哪几种稳定币主导了全球交易量？

USDC 和USDT 引领市场，两者的年交易量总计超过30 万亿美元。

稳定币与Visa和Mastercard的比较如何？

在交易总值中，稳定币已经超越了主要的信用卡网络，反映出它们在全球支付中越来越重要的角色。

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