AAVE币是什么？AAVE币的前景、优缺点及买卖教学

什么是Aave？

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Aave是一个建立在以太坊区块链上的去中心化借贷平台（协议），通过智能合约的形式运作，方便用户无需许可便能够借入、借出加密货币和现实资产（RWA）。在借贷的过程中，借款人需要支付利息给贷款人。

AAVE的诞生，并非一蹴而就。它的前身是ETHLend，最初采用的是P2P模式的抵押借贷，然而，这种模式在实际运行过程中暴露出很多问题，比如说标准化难度大、利率和资金量匹配困难、流动性低等。为了突破这些困境，AAVE进行了大胆的创新，转型为基于资金池的借贷模式，开启了去中心化金融借贷的新篇章。

去中心化借贷平台Aave
发展历程	2017年，以初始名“ETHLend”诞生。 2018年，更名为Aave，中文意思是“幽灵”，意指创建开放、透明的去中心化金融。 2020年，Aave协议正式在以太坊推出。 2021年，TVL达到峰值210亿美元。 2023-2025年，持续扩展，积极推动去中心化治理，进军RWA。
特色	允许用户借入和借出加密货币而无需通过银行等中介机构。 使用智能合约运行，自动执行。 去中心化，投资者完全控制他们的资产。
主要产品/服务	Aave分为Aave V2、Aave3两个版本 Aave部署在8条公链，包括Ethereum、Base、Arbitrum、Avalanche、Fantom、Harmony、Optimism、Polygon、Metits。 支援ETH、WBTC、DAI、CRV、LINK、MKR、UNI、稳定币等加密货币的借贷。

Aave平台的核心运作原理

Aave核心运作原理是基于智能合约和区块链技术，通过算法自动匹配借贷需求，无需传统中介结构。其关键运作机制包括以下几个方面：

1.流动性池（Liquidity Pools）

存款人（流动性提供者）将加密资产存入智能合约池中，会获得相应的aTokens（如存入ETH则获得aETH）。 aTokens与存款资产1:1锚定，并随时间自动生息。

借款人从池中借出资产，需超额抵押其他加密资产（如抵押ETH借出DAI）、利率由算法根据供需动态调整。

2.算法利率模型

• 浮动利率：根据市场供需波动

• 稳定利率：锁定一段期间的固定利率

用户可以根据自身风险偏好与市场判断作出弹性选择。

3.超额抵押与健康因子

首先，借款人必须提供高于借款价值的抵押品（如抵押率150%）。另外，Aave使用健康因子作为评估借款人偿还能力的指标：

• 若健康因子>1，则代表账户安全

• 若健康因子<1，账户将进入清算程序以偿还债务。

这能有效防止整个平台遭受资产不足的风险

4.闪电贷（Flash Loans）

Aave允许用户进行无抵押借贷，但借款和还款必须在同一笔区块链交易内完成，否则交易回滚。其中途包括：无风险套利、抵押品互换、清算交易等。

5.风险管理与清算

当抵押品价值下跌导致健康因子低于阈值时，清算人可偿还部分债务，并以折扣价获得抵押品（清算罚金激励。）

6.去中心化治理

由AAVE代币持有者投票决定协议升级、参数调整（如利率模型、新资产上线等）。

什么是AAVE币？ AAVE币可以用来做什么？ ？

AAVE币是Aave借贷平台的原生加密货币，拥有以下功能：

• 质押获奖：AAVE持有者可以将他们的代币质押到安全模块中，以保障平台安全性。作为回报，他们将从生态系统储备中获得AAVE奖励。

• 费用减免：使用AAVE作为抵押品进行借贷，可以享受较低的费用和更多的贷款。

• 投票治理：AAVE持有者有权参与项目变更和改进，确保了代币持有者在运营和整体发展中有发言权。

AAVE总共1600万枚，分配情况如下：

分配对象	数量（AAVE）	占比
LEND持有者	1300万	81.25%
社区	300万	18.72%

注意，AAVE币前身是LEND，2017年开始发行。后续出现过多次增发，总共累计发行13亿枚LEND。 2020年，所有LEND按照100:1的比例兑换新代币AAVE，最后转换成1300万枚AAVE。此外，项目团队在同一年增发300万枚AAVE作为社区储备，主要用于奖励抵押、流动性挖矿、项目安全建设等。

AAVE平台的开发团队和投资者

AAVE项目有一个比较专业的团队，而且完成了多轮融资，由此使项目在技术、资金等方面都得到很好的保障。

成员	职位	经验
Stani Kulechov	创始人 首席执行官（CEO）	拥有赫尔辛基大学法律学位，曾在普华永道担任财务顾问。 2013年以来一直涉足区块链，并为多个开源项目做出了贡献。
Jordan Lazaro Gustave	联合创始人 首席运营官(COO)	曾在著名区块链公司ConsenSys工作，拥有丰富的项目管理和业务开发经验。
Marc Zeller	首席技术官 （CTO）	拥有计算机学位，曾就职于西门子，在软件开发和区块链技术方面拥有丰富的经验。
Christina Beltramini	增长主管	曾在摩根大通、Tidal和TikTok等大公司工作，积累了大量的金融和社交媒体经验，于2022年加入AAVE项目。
Julian Gaillard	数据总监	曾在社交媒体X（原名Twitter）工作四年，2022年初起被任命为AAVE数据总监。

在发展过程中，AAVE项目已经从风险投资公司以及许多经验丰富的投资者那里获得了近4900 万美元的资金，具体如下：

时间	金额	投资机构
2017.11	1620万美元 （ICO）	Maven 11 Capital、Blockchain.com、SWS Venture Capital等。
2020.7	750万美元	三箭资本、ParadeFiCapital、Framework Ventures
2020.10	2500万美元	Blockchain Capital、Standard Crypto、Blockchain.com
2024.12	3100万美元	参与此次的投资方约11家，包括Lightspeed Faction、AVAIL、Alchemy、Circle、Consensys、DFG、Fabric Ventures 等。

除了风险投资公司和个人投资者，AAVE 还得到了机构投资者的支持。2020 年12 月，全球最大的数字资产管理公司灰度（Grayscale ）宣布将AAVE添加到投资组合基金中。

AAVE平台有哪些优缺点？

AAVE作为当今领先的去中心化借贷平台，具有许多优势：

• 安全性：AAVE建立在以太坊区块链之上，被认为是当今最安全和最有保障的。此外，该平台还通过许多知名网络安全公司比如Peckshield、OpenZeppelin等的检查，安全性非常高。

• 项目持续前进：自2017 年成立以来，项目团队始终以开发新产品和处理不良情况为目标。 2018年，熬过熊市幸存下来，并在2020年成为加密领域领先的去中心化借贷平台。 2021年，推出V2版本，并完成Polygon、Avalanche的部署。 2022年，推出V3版本，上线稳定币GHO与Lens Protocol。 2023年，初构建各种去中心化社交网络应用程序。

AAVE作为DeFi项目之一，无法避免存在一些风险或缺点。

• 法律问题：世界各地的监管机构尤其是美国SEC目前都在尝试监管去中心化金融和加密货币，将会给AAVE带来了合规风险。

• 攻击风险：AAVE作为区块链上的去中心化平台，很容易成为金融犯罪分子或市场操纵者的目标，被利用的安全漏洞也可能导致用户资金损失。此外，与传统金融机构不同的是，AAVE没有存款保险，发生平台黑客攻击或安全问题后也没有在为投资者提供保护。 2022 年11 月，AAVE被迫出售安全模块中保留的代币，以抵消由于交易员Avraham Eisenberg操纵导致160 万美元的坏账。

• 中心化权力：虽然有代币持有者投票决定平台方向的机制，但在现实中权力集中在拥有大量代币的钱包中。 2021 年7 月，提议将代币BOND作为抵押品放在AAVE平台，但立马遭到Defiance Capital基金反对而被否决，因为它占总投票数的48.6%。

你现在应该投资AAVE币吗？

根据Coinmarketcap数据显示，截止2025年8月8日，AAVE币的价格为57美元，总市值8亿美元，在全球排名第30名，在DeFi板块排名第10名。

此外，据DeFiLlama数据显示，AAVE的TVL为369.8亿美元，在DeFi中排名第1名。

通过上述可以看出，AAVE的基本面包括团队、生态应用、市值等还比较不错，这是长期投资者选择AAVE的基础。那么，AAVE的技术面如何，现在适合买入？

自2021年起，AAVE伴随加密货币市场进入强势牛市，价格累计上涨约8倍，并于当年5月创下670美元的历史高点。 2022年受整体市场回调影响，AAVE进入熊市周期，价格多次下探至50美元附近。

从2023年中开始，AAVE逐步回暖，并在2024年底触及约328美元。进入2025年后，市场表现趋于理性震荡，目前处于盘整于整固阶段，有望行程新的上升基础。短期内建议关注250-270美元的支撑区间，以及330-340美元的阻力区域，以判断后续突破或回调的方向​​。

影响AAVE币价格的因素

AAVE币价格上涨或下跌离不开行业周期、DeFi板块以及自身的发展三大因素：

• 1. 整体加密市场趋势：若比特币与以太坊等主流币进入牛市，DeFi板块通常会跟涨，AAVE可能收益；另外，若市场资金流向DeFi项目，如Uniswap、Compound、MakerDAO等，AAVE作为首要借贷协议可能会受惠。
• 2. 市场需求与流动性：Aave是要一个去中心化借贷协议，当用于对借贷的需求上升时，AAVE的使用量增加，可能推动币价上涨；另外，如果Aave提供更高的流动性挖矿奖励，会吸引更多用户质押资产，增加AAVE的需求。
• 3. 扩展AAVE平台：AAVE实现了多种变化，比如多链部署（8条公链），推出稳定币GHO、Lens Protocol等，有利于丰富生态应用，创造更多收入。

如何交易AAVE

购买AAVE币的传统方式是通过现货市场，投资者可以通过以下步骤在加密货币交易平台购买AAVE：

• 选择交易平台：可选择知名度高、合规性强的交易平台，如Binance、Coinbase等；
• 注册并验证账户：在平台上创建账户、并完成身份验证；
• 充值资金：通过银行转账、信用卡或其他加密货币进行充值；
• 购买AAVE：在平台上选择AAVE币交易对（如AAVE/USD）并设定购买数量，选择市价单或限价单进行购买；
• 存入钱包：为了安全起见，建议将购买的AAVE转移至个人加密钱包进行储存。

以Mitrade为例

第一步：进入Mitrade官网，点击【创建账户】按钮进行注册。如果已经有账号，直接点击【登录】即可。

第二步：存入资金：通过银行转账或者其他支付方式存入资金。

第三步：在搜索框输入“AAVE”，然后点击左侧弹窗【AAVE USD】，同时点击右侧【买入/卖出】。

第四步：填写右侧的参数，包括方向、类型、数量、杠杆倍数、止损止盈（可选择）。完成后，点击下方【买入/卖出】即可。

最后：当市场符合你的预期时，你可以选择平仓，锁定利润或止损。

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