AAVE 币详细介绍：DeFi 借贷、质押以及未来价格预测

2025-07-30 14:21:02 佚名

简介AAVE 是目前最知名的DeFi 借贷协议之一，用户可以在不经过中心化机构（如银行）的情况下，透过智能合约存入或借出加密货币,AAVE 币最初于2017 年以ETHLend 的形式推出，后来在2018 年更名为Aave（芬兰语意指「幽灵」），下文将为大家详细介绍

AAVE 币是什么？属于哪种币别？

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AAVE 是目前最知名的DeFi 借贷协议之一，用户可以在不经过中心化机构（如银行）的情况下，透过智能合约存入或借出加密货币。

AAVE 币最初于2017 年以ETHLend 的形式推出，后来在2018 年更名为Aave（芬兰语意指「幽灵」），象征其透明、公开的去中心化金融（DeFi）模式。

该协议支援多种区块链，包括Ethereum、Base、Avalanche、BNB Chain、Optimism 和Arbitrum，并支援借贷超过30 种不同的加密货币，如BTC、ETH、USDC、USDT 和DAI。

根据Defillama统计，目前AAVE 总锁仓资金量超过300 亿美元，是全球第2 大的DeFi 协议。

AAVE 代币（AAVE）是该协议的原生治理代币，持有者可以参与协议治理、质押获取收益，或作为抵押品来获得更低的借贷利率。

AAVE 协议是一个去中心化的借贷协议，允许用户在无需中介的情况下借入和借出加密资产。其核心功能包括存款、借贷和闪电贷款（Flash Loans）。

AAVE 协议的运作完全基于智能合约，确保透明度和安全性。此外，AAVE 采用去中心化自治组织（DAO）模式，AAVE 代币持有者可以对协议的升级和参数调整投票，参与治理。

AAVE 币之所以能稳居市场前列，主要是因为其创新的借贷机制、强大的安全性，以及持续的技术升级，如Aave V3、GHO 稳定币和跨链治理功能。

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AAVE 代币的总供应量为1,600 万颗，其中1,300 万颗来自旧有的LEND 代币转换，而300 万颗则作为生态基金储备，用于协议开发与社群激励。

AAVE 代币的主要用途包括：

AAVE 提供一种名为「安全模组（Safety Module）」的机制，用户可以将AAVE 代币质押，以确保协议的稳定性。

当协议出现坏帐时，这些AAVE 会用来填补资金缺口，作为回报，平时质押者可获得奖励收益。

目前AAVE 的质押APY 约为3-4%，但实际收益可能根据市场流动性和协议收入而变动。

质押AAVE 代币的方式如下：

此外，AAVE 近期提出新机制「stkGHO」，允许用户质押GHO 稳定币，提供额外收益来源。

2025 年6 月，Aave 正式引进Umbrella 安全模组，将个别资产的风险单独切割，例如USDC 的资金池直接对应承保USDC 的坏帐。

新的Umbrella 将逐步取代旧有的安全模组，原有的AAVE 质押池仍会发挥作用，但当Umbrella 发展至一定规模后就会宣布退场。

AAVE 采用动态利率计算存款收益与借贷成本，利率会根据市场供需变动。

目前AAVE 借贷利率范围（2025 年数据）：

特别注意： AAVE 允许用户提供抵押品进行借贷，每种抵押品都有不同的最高借贷价值（LTV），例如ETH 的LTV 为80.5%，表示如果存入价值100 美元的ETH，最多可借出80.5 美元的资产。

AAVE的借贷网站：https://app.aave.com/

AAVE 被视为DeFi 借贷领域最安全的协议之一，主要原因包括：

虽然AAVE 是DeFi 领域中最安全的借贷协议之一，但仍需注意DeFi 风险，例如智能合约漏洞、极端市场波动导致的清算风险等。

AAVE 的优势与未来发展方向：

AAVE（AAVE）价格预测在 2025年的平均价格为$259.94，最低价格可能在$246.94和最高价格$350.91之间波动。到 2035年，AAVE（AAVE）的价格可能会变动至 $861.36 ，与今天的价格相比，回报率可能变动+217%。