虚拟货币投资教学：加密货币新手入门必看全攻略指南

一听到「虚拟货币投资」，很多人马上会浮出「诈 骗」、「割 韭 菜」等负面形象，确实，虚拟货币比起传统金融如股票、债券、定存等等，是一个高风险投资，这点是无庸置疑的。

不过，即使知道是高风险投资，还是想要试试看虚拟货币的话，到底该怎么入门呢？

本篇将为大家完整整理「虚拟货币投资入门」的攻略，这篇文章非常长，建议大家存下来，有需要的时候再拿出来看，是全网络上最完整的加密货币新手教学攻略！

另外也要先声明，虚拟货币投资是一个很大的领域，就像股票投资一样，不可能直接告诉你「什么策略会赚」、「买什么币必赚」，大家在加密货币投资的路上，一定要谨慎前进，时时注意风险。

虚拟货币投资入门：投资前「一定要知道」的东西

新手入门常踩的三个坑

「虚拟货币」是一个高风险投资，之所以这么多，主要有三个重点：

• 里面诈 骗很多，一定要避开各种陷阱！
• 就算没碰到诈 骗，也要小心买到垃圾币
• 就算没买到垃圾币，也要小心币的波动很大

虚拟货币新手要避免的三个陷阱

首先，虚拟货币对一般人来说很陌生，所以很容易被私讯、一些奇怪的带单群、一些假交友帐号诈 骗。

他们诈 骗的手法，有可能是带你注册假的交易所，或者是说帮你操作，或是叫你买毫无价值的垃圾币等等。

好，接着就算你躲过了假诈 骗陷阱，注册了正规的平台，但也要小心！

因为很多虚拟货币虽然不是诈 骗，但说实话也没什么价值。像是一些GameFi（区块链游戏）的虚拟货币，因为游戏根本都没人在玩了，所以币的价值也很低；或是一些已经过气的NFT 专案发的币，也是一路跌跌不休。

好，接着就算你躲过了诈 骗和垃圾币，买了像是比特币、以太币、Solana 之类比较正规的虚拟货币，但要知道，这些币的波动也是很大的，本身就是高风险投资！

所以，虚拟货币恐怖吗？是诈 骗吗？首先要了解的是，不一定是诈 骗，但肯定是高风险的，因为陷阱多、垃圾多，而且波动大。

虚拟货币投资入门：虚拟货币到底是什么

「虚拟货币」本身是什么？

所谓的「虚拟货币」跟「加密货币」、「数字货币」或干脆简称「币」，指的都是同一个东西，这是建构在区块链上面的一种数位商品，大家听到的「比特币BTC」、「以太币ETH」都是众多虚拟货币的其中一种。

而加密货币有上万种，所以可以买卖的币种超级超级多！因为只要有一些技术背景，要自己在家中发一个币也是很简单的！

所以重点不是币到底有多少种，而是受到大家关注的币、有价值的币到底有哪些。

对于新手，我建议到「Coinmarketcap」这个网站，去看加密货币的市值排行榜，排在前面的，就是比较热门的币。

「热门」不代表「安全」，也不代表「可以投资」，只能说热门的币比较不会是诈 骗的垃圾币。

大家比较常讨论的，是市值比较大的那几种币（其实也有上百种了），随便举例，像是BTC、ETH、DOGE、BNB、SOL、CRO…等上百种，另外也有美元版的加密货币如USDT、USDC、DAI…等等。（称之为稳定币）

「虚拟货币」投资有很多种方式

除此之外，在虚拟货币投资的世界中也已经有很多衍生性金融商品；像是期货（或称合约）、选择权（双币投资）、量化交易、定存活存等等都是有的。

不过，虚拟货币投资也有很大的风险，其中之一就是很多币的涨跌其实找不到「基本面」，毕竟许多加密货币不像股票一样拥有配股配息的能力，币价的估算也跟股票很不一样，另外，政府也不保证某些加密货币或平台宣称的福利，所以如果买到归零的小币（指的是冷门币或垃圾币），当然也是求偿无门的。

曾经崩盘的虚拟货币UST

简单来说，你可以把虚拟货币想像成一个跟传统金融相似的平行宇宙，货币、商品、交易所、银行什么的都有，但是没有政府可以保障这些平台的安全性，所以大家才会普遍认为虚拟货币投资是一个高风险的行为。

对新手来说，虚拟货币投资的路上充满挫折跟陷阱，所以不建议投入太多金额，最好先以「赔光了也无所谓」的金额进行；等到过一段时间，充分了解虚拟货币的本质与风险之后，再慢慢把金额加大，不要因为周遭或网路上的暴富故事而贸然投资，否则很有可能一不小心就输个精光了。

虚拟货币新手教学：投资前要准备这些东西

投资前要准备的帐号

看完上面那一段文字，确定要开始进行虚拟货币投资后，接下来要怎么进行呢？

对于新手，建议要有以下动作：

• 开设交易所帐号，建议以下两个都要开设：
• 开设一个冷钱包，比如小狐狸、TP钱包，步骤很多

光是完成以上步骤就很麻烦了，因为交易所帐号需要进行身份认证、小狐狸（Metamask）钱包需要记好注记词，但这些步骤是省不了的，不要因为麻烦就跑去网路上找更简便的交易所，因为那往往都是诈 骗。

我几乎可以说99% 的币圈人都有BN帐号跟小狐狸钱包，所以不要嫌麻烦，先完成上面步骤吧！以下我一一说明这些步骤分别是干嘛的。

以下将为大家一步步介绍虚拟货币投资的步骤。

第一步、开启交易所帐号

无论你想要把新法币转到加密货币交易所（称为入金）、或是要买虚拟货币、或是把虚拟货币的钱换回法币存回银行（称为出金），都需要通过交易所才能达成，所以交易所帐号是一定要开的。

在注册交易所的过程中，你需要进行身份验证（专有名词叫KYC），需要你拍自己的身分证上传，目的是为了确保你的真实身份，避免诈 骗或洗 钱。

全世界的大交易所都有身份验证的需求，虽然你可能感觉怕怕的，但这步骤是免不了的！

如果有宣称自己不用KYC 的交易所，就很有可能是诈 骗！

申请完帐号后，接着要把钱存进去交易所才能买币，这步骤叫做入金，入金之后，你的钱就会出现在交易所的余额里，这时才可以开始进行虚拟货币投资！

第二步、申请冷钱包

理论上，你只要有交易所帐号就可以开始投资了，因此很多人的冷钱包其实都没什么在用。

但是，如果未来你玩到更进阶，想要试试看DeFi（去中心化金融）或是NFT，那么都要通过冷钱包当媒介，所以还是建议申请一个吧。

所谓的冷钱包，指的是一个你个人专属的钱包，里面可以存放加密货币（但是不能直接透过冷钱包交易，所以只能存钱、不能买卖）。

冷钱包这步骤也很容易遇到诈 骗，当你在申请冷钱包的时候，会有几十组注记词，这些注记词其实就类似于你的密码，千万不可以在任何情况下泄露给别人，否则钱可以轻易的被转走，而且求助无门。

市面上也有很多假的冷钱包，所以请直接透过这篇文章去申请避免诈 骗：MetaMask 小狐狸钱包教学：如何使用、下载、转帐？

虚拟货币投资的几种基本方式（新手适用）

恭喜你文章看到这里了，其实，光是完成虚拟货币交易所开帐号、开设冷钱包，就已经花了非常多时间了，这很正常。

但基本工作都完成后，接下来，就可以开始进行虚拟货币投资了。

以下整理了2024 年最常见的几种加密货币投资方式，当然，在这个Web3 的投资领域中，有更多更多种投资方式，不过本篇就整理新手一开始最能接触到的几种。

虚拟货币投资入门：怎么挑哪些币

虚拟货币的第一种投资方式应该不用多说，就是「买币等上涨」，买好了，放着，等他上涨就对了。

这个动作可以在币安等交易所进行，所以现在的问题是：到底什么币会涨？

在加密货币市场上，其实行情跟着「大哥&二哥」是连动的，所谓的大哥就是比特币、二哥就是以太币，当这两个币在上涨的时候，其他币的行情也往往不会差，下跌亦然。

但是加密货币跟股票一样，没有什么是一定的，还是要看币本身的基本面。

总体经济的基本面

在QE 热钱来的时候，股、币双涨，升息压力一来的时候，又下跌了；而乌俄战争开打的时候，很多人想像虚拟货币会变成像黄金一样的避险部位，因此又连带行情上涨，这是基本面的其中一个面向。

当有事件发生时，如2023 年传闻美国通过比特币期货ETF 上市时，也带动了加密货币一大段涨幅。

区块链用户多寡，影响的基本面

有些币是某些区块链的功能性货币（或称原生代币），意思是你要使用某条区块链时，一定要使用他它们的币才能使这条链顺利运作。

那么可想而知，越多人使用那条区块链，那个币就越有价值啰。

在2021 年的时候，冒出很多「以太链杀手」，大家期待这些币可以取代以太币，导致了一波「公链币」的上涨，像是$SOL 就在当时有好几倍的涨幅。

当然，这些新兴的链，有的因为实在没有人在用，消失的速度也很快。

更多名词像是公链、L2 之类的，都是类似的意思，但这边就不花太多篇幅解释了。

游戏币：GameFi 的功能性代币

有些虚拟货币，则是当成「区块链游戏」的代币，有点类似天堂的游戏币，或想像成汤姆熊的代币那样，只不过是通过区块链发行而已。

这种游戏币，价值当然就是跟着游戏本身的热门程度而定，游戏很多人玩，币就很值钱；反之币就会下跌。

像是过去很红的「区块链跑步游戏」StepN，就有两种币：GST 和GMT。

玩游戏的人越多，这两种代币就涨越多；有时候游戏方宣称一些跨界合作，也会带动这些币的上涨。

游戏方推出了一些很烂的更新，被社群骂爆，也会导致这些虚拟货币下跌。

平台币：加密货币交易所发行的虚拟货币

另外还有一些币，是「加密货币交易所」发行的「平台币」，这种币主要可以用在交易所上，可能可以折抵手续费、参加交易所的一些活动之类的。

这些虚拟货币的类型稍微类似股票，或者是折扣券之类的意思；交易所越多人用、币的价值就越高。

随着交易所平台的发展，也会带动交易所的「平台币」上涨，像是$BNB、$OKB 或是$BIT 等等。如果交易所倒闭，这些平台币当然也就变得没有价值，像是FTX 交易所的$FTT 就是如此。

迷因币：搞笑用的，毫无基本面的币

还有一种币叫做「迷因币」，像是狗狗币、PEPE之类的。

这种币在发行的时候，就摆明了完全没有任何用途，就是来搞笑的，你爱买就买，不买就拉倒。

但因为这种性质，导致很多人觉得很搞笑，反而跑去买它，因此很多迷因币也是涨的莫名其妙。

有时候，有些交易所倒闭了（像FTX），但他的平台币还在流通，因此也会有人戏称他们的平台币变成迷因币了。

有些币同时有多种属性

上面为大家简单分类了虚拟货币的几种分类，不过，有些币同时具备两三种属性。

像是BN发行的$BNB，本身可以在BN交易所参加Launchpool、可以折抵手续费，所以是平台币。

但是$BNB 同时也是BN链（Binance Smart Chain）的原生代币，所以他也是公链币。

再举一个例子，$APE 本身是NFT 的代币，可以用来质押之类的；但后来他们也发行了游戏，所以$APE 就变成游戏代币了。

还有更多有的没的虚拟货币

除此之外，还有各式各样的如NFT 币、隐私币等等有的没的，光是分类就有几十种跑不掉，每一种币都有不同的功能，当他们试图解决的问题被市场上关注，就很有可能带动一波上涨（或下跌）。

这边只是最粗浅地讲币的基本面，实务上币的波动和涨跌极快，有时候大家都在关注的游戏会突然过气，那下跌也是很恐怖的。

但是，即便知道这些「基本面」对价格的影响，虚拟货币的涨幅也不是这么简单就能决定的，这只是众多因素的其中之一而已（其实跟股票很像，股票基本面也不一定反映在短期涨跌中）。

如果现货已经做得很不错，在交易所里也可以使用杠杆操作这些币来放大涨跌，用的是叫做「合约」的产品。

虚拟货币投资入门：加密货币也可以存钱领利息

虚拟货币也能定存、活存

如果不想承担这些币价的波动，其实虚拟货币也是可以进行定存（活存）投资的。

很多交易所里面都有活期理财产品，操作方式非常简单，在BN等交易所找到「理财」，里面就有「活期理财」或「定期理财」，把币放进去就可以了。

各种币都有不同的理财可以申购，利率也不一样。

不过要注意的是，所谓的「活期」跟「定期」并不是保本商品，举例来说，你存0.01 颗BTC（比特币），过一阵子，BN给你利息，你的比特币变成0.011颗。

乍看之下，比特币变多了，但如果比特币从60000 跌到30000，你还是蒙受损失。

这类定存或活存的产品，指的是「币的数量」增加，但换算成美金或法币有没有增加，就不一定了，还是要看币本身的涨幅。

那么，存USDT 呢？类似存美金吗？

USDT 叫做「稳定币」，是指跟美元1:1 挂勾的虚拟货币，一颗USDT 就是一美金左右。

所以，USDT 活存，就类似于美元活存。

存USDT 的风险相对当然就低了一点，怕的是哪天USDT 跟美元脱钩（稳定币脱钩的事件，过去也曾发生过）。

USDT 活存的利率通常比银行里的美元活存高一点，原因是虚拟货币市场上的总资金量较少，因此很多人有该杠杆炒作的需求，经常会用高利率去借USDT 来炒作。

借的人愿意付高利率，存的人拿到的利率就比较高一点。

风险除了脱钩以外，还有存钱的平台倒闭（这就跟银行倒闭类似），所以也不要看到「活存」、「定存」之类的名字就觉得很安全，一样要选择大型、可靠的交易所。

虚拟货币投资入门：各种量化交易策略

除了买卖币以外，现在虚拟货币投资也衍生出了很多量化交易策略，像是通过机器人每跌几% 就买入、涨几% 就卖出，在震荡行情中不断买进卖出这样。

你也可以设定「跌越多买越多」，一直到稍微上涨时就可以打平，然后全部卖出的马丁格尔策略。

这些量化交易策略，可以通过自己写程式达成，不过最常见的方式还是通过别人写好的App 进行；

其他还有各式各样的虚拟货币投资方式

虚拟货币的投资方式众多，实在是不可能在这一篇文章中介绍，大家在网路上爬文时或许还会看到各种如「流动性挖矿」、「质押赚币」、「套保」 、「ICO/IEO」等等，每一种方式其实都是蛮大的领域，风险与预期收益也都不一样。

不过上面提到的名词其实也都算比较进阶了，正在看这篇文章的你应该还在研究或观望阶段，因此建议先别想太多，一步一步来吧！虚拟货币的投资机会和时机很多，千万不要因为FOMO（Fear of missing out，害怕错过）而贸然投资。

虚拟货币怎么玩？低买高卖的各种流派

先声明，这边的举例只是针对「虚拟货币怎么玩、常见的投资方式」作教学，代表市场上有这些流派，但不代表这样的投资方式是必胜的，下面提到的方式，很多甚至是蛮高风险的，因此大家就做为教学参考就好啰。

如果投资加密货币，是希望通过买低卖高的方式获利，那么其实存在下面几种流派：

动能派投资：一高还有一山高

在BN 的「涨幅榜」内，找到近期刚开始上涨的币种，然后追高；但追高其实风险很大，这些投资人赌的是加密货币会像惯性一样，涨高了还有更高，因为有些妖币一涨起来，是会连续喷出的。

当然，动能派投资的风险就是，下跌时速度也是又快又猛，所以如果没有「动能」，你买进去的当下就重挫并亏损。

通过合约，甚至可以放大杠杆，多空都可以操作。

事件派：某些事件发生前抢先布局

有些币种，近日会发生一些事情，例如发币的项目方即将推出新的功能、新的空投（送礼的意思）之类的，这些事件可能会吸引买盘，因此有部分虚拟货币投资人会在事件公布前先布局。

举个之前发生过的例子，BAYC（无聊猿NFT）推出很多游戏，里面可以用$APE 这种代币，因此在游戏正式发表前，就会有人先买进$APE，期待游戏带动需求、需求带动买币并上涨。

其他还有很多事件，像是美国的比特币ETF、以太坊合并之类的题材，都会被虚拟货币投资人当成是事件抢先买进。

这类玩法的缺点是，有时事件等的太久，还没等到事情发生币价就下跌了，或是事件没有想像中的引起关注，因此发生了也没上涨这样。

轮涨派：追踪虚拟货币资金流动

虚拟货币场内的资金流动快速，而且投机性质很高，因此每当一个币开始上涨，会有资金去追其他类似的加密货币。

举例来说，有一种迷因币叫做$DOGE，图像一种狗（狗狗币），它上涨后，就有很多资金跑去追$SHIB（柴犬币），背后没什么原因，单纯也是狗狗而已。

像是$TON（TG 友好的虚拟货币）在大涨的时候，建构在TON 上的一些迷因币（如NOT）也跟着上涨。

这种虚拟货币的玩法投机性质很高，单纯在赌资金的流动与流向而已。

大家常讲的NFT 又是什么

2024 年的现在，大家已经很少在讨论NFT 了。

不过，NFT 在虚拟货币的世界中，还是曾经辉煌过一阵子…所以这边还是解释一下这到底是什么。

前面的文章讲的都是「币」，不过相信很多人投入虚拟货币其实是因为NFT，这到底又是什么呢？

NFT 其实也是币的一种，只是每一张图（或动画、或html、或音乐，都可以）都是独一无二的，所以又称为「非同质化代币」。

而NFT 的投资与币的投资也很不一样，基本上不太容易通过中心化交易所如进行（其实也是可以，但选择少很多）

要投资虚拟货币，有以下几个步骤：

• 开设中心化交易所
• 入金之后，在交易所买以太币（ETH）
• 把ETH 转到你的MetaMask 小狐狸钱包
• 去到Opensea 等NFT 市场
• 用MetaMask 小狐狸钱包里的以太币购买NFT
• 持有该NFT，或等上涨时卖掉

NFT投资比起币的交易，几乎又可说是另一个重叠性低的领域了，同样没有办法在这边说明的太详细，风险跟价格的评估也跟币有很大的不同。

投资虚拟货币需要留意诈 骗！

最后是给新手的建议，千万千万要非常小心虚拟货币里的投资诈 骗！

在社团里，经常三不五时（几乎每天）都可以看到诈 骗的受害者，所以在你开始踏入虚拟货币投资这条路之前，请务必提醒自己要再三小心，对所有的事情都要抱有怀疑，因为这领域的诈 骗实在太多太多了。

虚拟货币诈 骗：假交易所

这是最常见的古老诈 骗之一，

千万不要因为麻烦等理由，跑去注册不知道哪来的交易所！因为新手其实也不知道哪些虚拟货币交易所是真的或假的。

其他很多小交易所，都是「只能入金不能出金」，你钱进去就出不来了；更邪恶的甚至一开始还会还你钱，等你入金到一定金额，钱就领不出来了。

他们可能会要你补税、补手续费才能领钱，这些100% 是诈 骗！你把所谓的「税」转进去后，就连那个税金也被骗走了。

这类型交易所往往也Google也搜不到负面评价，因为名字都是新的或是被洗掉了，所以上网是找不到诈 骗纪录的；

虚拟货币诈 骗：假投资项目

这个也是超级常见，很多人说一个月10%、一天1% 等等听起来超极高的报酬率，有很大机率是诈 骗；虽然币圈确实不乏动辄上百趴的报酬机会，但这些都是要非常花时间去研究才能取得的。

请记得，虚拟货币投资处处是陷阱，不要听信朋友、网友的一些WA矿啊、买币的等等交易策略，就贸然把钱投进去。

因为虚拟货币投资的策略确实很多，而且新手对这些名词往往很陌生，因此对老手来说「听都没听过」的项目，对新手来说根本无从分辨；所以我会给大家的建议就是，没听过的一律当成是诈谝！等到自己做完彻底研究后，发现是误会一场，再投入金额。

虚拟货币诈 骗：诈 骗私信

只要你在社团公开发文或留言，马上就会碰到有人私信你。TG、Discord 也是。

这并不是币圈里的人热心助人，这就是诈 骗！而且数量多到了恐怖的地步。

如果你在社团发问，底下有人留言说：「等等就有美女私信你了。」这其实就是讽刺诈 骗帐号马上会认出新手并且私信，待你卸下戒心后再带你注册假交易所、买假币等等。

你如果加入一些TG群，会发现很多管理员的帐号就是「私信一率是诈 骗」，正是因为私讯诈 骗在虚拟货币投资世界中实在太过猖狂，你只要认定，任何热心助人的私信网友全部都是假的，这样就可以了。

所以谨记：不会有人热心私信你、管理员不会私信你、无论如何都请在公开版面发言，这样就可以避免90% 的私讯诈 骗。

剩下的10%，是更进阶的诈谝，他会把你拉到一个群组，里面的几十人或几百人通通都是诈谝同伙，但又异口同声的推荐某些交易所或币、NFT，营造一个可信赖的假象。

这类私信诈 骗非常常见，我几乎敢保证，你只要在币圈打滚个一两周，就至少会碰到一次；我自己已经碰过至少一百个以上了…这不是罕见的诈 骗，是一定会碰到的诈 骗，投资虚拟货币时要特别小心这种私信你的人。

虚拟货币诈 骗：假NFT/币

这类型诈 骗主要在NFT 上，当一个热门的NFT 出来之后，会有很多「仿冒品」随之诞生，因为NFT 很多时候往往就是一个JPG 而已，所以你是不可能分辨出真品跟仿冒品的（因为长得一模一样）。

所以要买NFT 或币，请务必认明正品的购买链接，找到官方的X/TG 再从连结点进去，不要通过Google 搜寻。

买币的话，新手就从中心化交易所购买，不要去需要连接钱包的去中心化交易所。去中心化的交易所等大家在虚拟货币投资一阵子，熟悉看合约之类的再去就好。

虚拟货币诈 骗：钓鱼网站

这个也是超级猖狂，就连许多打滚多年的老手也都被骗过。

基本上会出现在去中心化交易所里面，因为去中心化的网站需要连接你的钱包，因此很多人会打造一个盗版的，连接钱包后就直接把钱转走。

而盗版的网站跟正版网站可以长得一模一样，网址也很雷同，甚至这些盗版网站还会买Google 搜寻广告，所以当你搜寻关键字的时候，排在前面的都是假的网站，非常危险。

另外，私信你的假帐号们，也会丢各式各样的钓鱼网站给你，所以千万千万要非常小心。

还是老话一句，新手不要躁进，先乖乖待在中心化交易所一阵子，出新手村再挑战别的吧！

总结：给各位虚拟货币投资新手的建议

总结最后一段给想投入虚拟货币投资的各位。

虚拟货币的机会很多，不要躁进的投入自己不熟悉的领域，也不要轻信任何私讯你的人，这路上的诈 骗是超级超级多的。

各种投资策略先在币安进行，各种商品的收益会比外面低不少，但这部分请先耐住性子，彻底了解怎么转帐、怎么买币、开合约，再去外面试试看各种服务，会安全许多。

如果是NFT，那就必须要开好交易所买以太币，然后开一个MetaMask 钱包、到Opensea 进行；买过几次熟悉流程了，再去Mint 一手的NFT。

然后再上面这些过程中，要时时刻刻小心无所不在的诈 骗，这样一来，在虚拟货币投资的路上就可以稳稳地前行。