华尔街日报：USDT成功打入金融体系！但扰乱了全球制裁体系

全球最大稳定币USDT发行商Tether在7月31日发布2024年第二季度财务报告，指出Tether今年上半年净利达到52亿美元，创下历史新高。其中，第二季度(4月至6月)营业净利润来到13亿美元，同创新高，可说是满手现金。

去年净利润超越贝莱德

回顾去年，Tether在2023年度净利润达到62亿美元，分别达到高盛(Goldman Sachs)净利润(79亿美元)的78%；摩根史丹利(Morgan Stanley's)净利润(85亿美元)的72%，并且超越资产管理巨头贝莱德(BlackRock)的净利润55亿美元。

值得一提的是，Tether是一间只有约100名员工的公司，这意味着2023年全年，每位Tether员工平均为公司带来6200万美元的净利润。

相较之下，高盛、摩根史丹利和贝莱德却分别拥有4.5万名、8万名和2万名员工，可见Tether员工为公司带来的造富能力远超传统金融机构。

编织地下金融的影子美元

虽然Tether钱包赚满满，不过《华尔街日报》在10日发布一篇长文，标题名为《编织起地下金融世界的影子美元—泰达币》，内容描述Tether发行的稳定币USDT是如何成功打入全球金融体系，但同时扰乱全球制裁体系。

文章开头便讲道，USDT是一种不受监管且规模庞大的货币，它正在破坏美国制裁体系，并且该货币的日交易金额高达1,900亿美元

由于USDT与美元是1:1挂钩，并且能够在不受美国执法机构监管的情况下运作，因此被许多不法、遭制裁人士当作交易工具。另外，在美国政府限制使用美元体系的地区，如伊朗、委内瑞拉和俄罗斯，USDT作为一种隐形美元取得极大的增长，常被用于跨境资金转移。

虽然目前欧美各国计划采取许多措施去限制USDT的野蛮生长，如欧洲的加密资产法《Mica》；美国的《稳定币法案》，并且Tether也会配合美国OFCA冻结特别指定国民名单(SDN)上相关的钱包。然而，这些举措是否能动摇USDT的地下金融地位，仍有待观察。

标普评级Tether逼近最危险级

另一方面，美国美国消费者保护组织Consumers' Research在昨(12)日发布的一份报告中，也对稳定币发行商Tether发出警告，指责Tether的美元储备缺乏透明度，报告指出，这种缺乏透明度的情况与导致FTX倒闭的情况类似。

报告还提到，三大信评机构之一的标普全球评级在2023年的「稳定币稳定性评估」中，将USDT评为4级(1级最稳定、5级最不稳)，原因在于USDT的储备并不透明。标普分析师指出：泰达币目前不受任何权威机构的明确监管，也没有针对其储备金的投资方式或投资地点制定具体规范。

最后，报告指责Tether与不法分子做生意，未能有效阻止非法机构利用USDT逃避国际制裁。

Tether透明度进展

尽管USDT确实存在被不法分子所滥用的情况，但Tether近期也针对这些问题进行了改进：

• Tether于今年7月聘请了前Chainalysis首席经济学家Philip Gradwell，旨在加强透明度，并制作USDT使用报告。这些报告将提供给美国监管机构和投资者，帮助揭示稳定币的实际用途。

• 随后在8月，Tether执行长Paolo Ardoino宣布，自2014年以来，该公司已协助超过145个执法机构，追回与非法活动相关的1.088亿美元USDT。

• 到了9月上半月，Tether也宣布与Tron合作，成立一个金融犯罪部门。这个名为「T3金融犯罪部门」的新机构将专注于识别并冻结Tron网络上的非法USDT交易，而该网络是USDT交易量最大的区块链平台。

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