Gemini交易所评价：公司背景、安全性、平台特色、全球排名、优缺点分析
Gemini交易所对哪些国家开放？安全性如何？是否为诈骗平台？
不同的虚拟货币交易所，它们或多或少都有不同的优点和缺点。部分平台安全性令人不安，有些则币种少，手续费高，或者不提供中文服务。
本文将带你了解Gemini交易所的公司背景、全球排名、安全性评价、手续费、开放国家、特色介绍及优点缺点分析。
一.Gemini交易所简介
成立时间： 2014年10月 | 平台名称： Gemini | 网站语言： 英文 |
交易币种： 超过60种 | 官方网站： www.gemini.com | |
Gemini（双子星）是一家全额储备、严格监管的美国加密货币交易所、钱包和托管机构，于2014年由Winklevoss兄弟创建并运营。它允许客户购买、出售和存储比特币、以太币、比特币现金等加密货币。
Gemini受纽约金融服务部和纽约银行法规定的资本储备要求、网络安全要求和银行合规标准的约束。目前为美国、加拿大、英国、韩国、香港和新加坡等全球70多个国家/地区提供服务。
Gemini面向非美国客户推出Gemini Foundation（国际站），提供高达100倍的期货合约交易，已在30个国家及地区上线。虽然Gemini对台湾开放，但由于不支持中文和台币出入金，台湾等华语区的用户并不多。
| 平台安全性 | Google双因素认证(2FA)、多重签名授权交易、离线冷钱包储存客户资产、身份验证(KYC)、热钱包资产有提供资产保险 |
|---|---|
| 币种数量 | 超过60种 |
| 现货手续费 | 挂单0.2%，吃单0.4%； |
| 期货手续费 | 保证金交易手续费0.15% ～0.25%；最大杠杆100倍（预设为20倍） |
| 其他费用 | 法币兑换手续费1.49%；信用卡买币3.49%；免费出金 |
| 出入金方法 | 信用卡、Pypal、银行汇款、加密货币钱包转账 |
二.Gemini可信吗，平台安全性如何？
Gemini是美国老牌加密货币交易所，而且受美国纽约州NYDFS监管，并非诈骗平台。网路上，可以查询到很多有关Gemini的报导。以下将从Gemini的发展历史、监管牌照和安全性来介绍。
1.Gemini创始人及公司发展历史
Gemini由创始人是美国的双胞胎兄弟-卡梅隆·文克莱沃斯（Cameron Winklevoss）和泰勒·文克莱沃斯（Tyler Winklevoss）于2013年成立，他们在大学期间就开始创业。
更让他们出名的是他们于2004年起诉Facebook创始人扎克伯格（Mark Zuckerberg）剽窃了他们对流行社交网络的想法，并于2008年赢得官司，获得6500万美元赔偿。有兴趣的可以看看《Facebook诞生记》这本书。
2012年起，Winklevoss兄弟俩开始研究比特币和区块链。 2013年时，他们已在比特币上投资了1100万美元，当时他们持有的比特币数量已经达到比特币流通总量的1%，除了中本聪他们是持有比特币最多的人。
Winklevoss兄弟于1981年出生于精英知识分子家庭，后来一起考进哈佛大学，他们是在比特币价格10美元的时候开始买入的，并且一直没有抛售套现，如今拥有至少50亿美元资产。
Gemini总部位于纽约，于2016年世界上第一家获得牌照的以太坊交易所，2021年11月，Gemini融资4亿美元，使纽约母公司Gemini Space Station.LLC的估值达到71亿美元。
Gemini目前拥有约1300万注册用户，日交易量达到1.9亿美元。是Coinbase，币安（Binance）和Kraken之类的直接竞争对手。提供了法定付款以及BTC/ETH市场的加密货币。
今年5月，Gemini宣布，其非美国衍生品平台Gemini Foundation已正式在新加坡、香港、印度、阿根廷、巴哈马、百慕大等30个国家/地区上线BTC/GUSD永续合约交易。
在接下来的几个月里，Gemini Foundation将通过额外的永续合约、有日期的期货和期权交易来扩展衍生品产品。目前，该衍生产品在美国、英国或欧盟不可用。
2.Gemini美国监管牌照
Gemini不但是一间加密货币交易所，也是受纽约州金融服务部(NYDFS) 监管的纽约市信托公司。
作为吸收存款发行稳定币GUSD的平台，Gemini须遵守NYSDFS和纽约银行法规定的等系列监管要求，包括资本准备金、网络安全要求、KYC、AML、和银行合规标准。
美元帐户由联邦存款保险公司（Federal Deposit Insurance Corporation）保险，所有资金均安全地存放在纽约的一家特许银行中。
而且，Gemini早在2021年4月就宣布与万事达卡（Mastercard）合作，推出加密货币回馈信用卡。目前已经有超过15万人注册了该信用卡，无疑这是一个增加信赖性评分的项目。
3.Gemini交易所资产储备构成
根据Nansen2023年7月18日链上数据Gemini交易所目前持有资产总额约为33亿美元，其中主流币BTC、ETH的比例高达93%，这个比例的风险系数较低，相对安全。
由于Gemini是一个加密货币托管公司，而且支持美元、欧元等法币交易，客户主要持有BTC、ETH，其他稳定币和山寨币的持有比例不到7%。
4.Gemini的安全性如何？
Gemini被认为是全球最安全加密货币交易所之一，自2014年成立以来，未有大规模资产被盗事件。
Gemini采用了大量的安全措施来保护用户账户，包括双因素身份验证（2FA）、资金冷存储、加密传输、资产保险和其他安全措施。
例如，大多数用户的加密货币是离线存储的，只有一小部分存储在带有保险的在线热钱包中。此外，需要多个签署人才能将加密货币从冷存储系统中转移出来。
此外，Gemini采用双因素身份验证（２FA）、速率限制、加密传输层安全连接、严格传输安全功能来保护用户资产和帐户。
需要注意的是，虽然加密货币交易所已经采取了安全措施，但不能完全保证用户的资金安全。币圈投资人应该有一些安全性常识。
安全性小建议:
- 在安全设置中开启双因素验证（Google 2FA）-可防止99%的骇客攻击/盗取资产行为。
- 开启资金提领白名单，只能向白名单地址转账。
- 网站域名是否完全正确，防止被钓鱼盗取你的帐号/密码。例如，币安官网：binance.com，而有不法分子用binance-co.com的假网站来钓鱼。
- 不向任何人透露登入帐号ID和密码（包括交易所客服），不同交易所设置不同密码。
综合以上判断，笔者认为Gemini不是诈骗平台，它是美国受监管的虚拟货币交易所之一。但要留意，假冒Gemini名义的诈骗网站。
网路上有消息称，有号称“Gemini双子星交易所”的诈骗集团，假冒Gemini在香港的分部“Gemini双子星交易所”，打着国外旗号在中国大陆及香港和台湾地区行骗，之后禁止用户提领资金后跑路。
三.Gemini全球排名/用户评价/开放国家
Gemini是美国第三大加密货币交易所，规模排在Coinbase、Kraken之后。在美国及全球拥有众多注册用户。
1.Gemini全球排名
透过CoinMarketCap的数据，可查看到Gemini交易所被排到全球第11位（综合评价），24小时现货交易量约为2499万美元，交易所评分6.8。
交易量和网站造访量方面，和币安(Binance)交易所还有些差距，但规模也足够大。
2.Gemini市场份额
由于受到美国监管的束缚，美国的加密货币交易所无法提供期货合约类的衍生品交易，其全球市场份额远不如Binance、Coinbase等头部交易所。
加密市场数据提供商CryptoCompare的报告显示，目前全球超过5成的交易量都集中在币安(Binance)，Gemini的交易量不到1%。
3.Gemini开放国家/地区
目前Gemini对全球30多个国家的居民开放，包括：美国、英国、欧盟、澳洲、加拿大、韩国、香港和新加坡等地区开放，在这些地区取得许可牌照运营。虽然Gemini也对台湾开放，在台并没有取得牌照。
另外，Gemini对不同国家的服务有限制，比如Gemini Foundation的衍生品交易服务在美国、英国或欧盟不可用。质押服务也不对美国的纽约州居民开放。
四.Gemini平台特色/手续费/用户评价
以下将介绍Gemini平台特色/手续费/用户评价，看看Gemini交易所适合哪些交易人群？
1.Gemini平台特色
Gemini交易所的主要特色有：面向个人用户的质押放贷、NFT市场和面向机构用户的Gemini eOTC、质押放贷、资产托管等。
对一般用户来说，最有吸引力的要算「质押放贷」了，年化收益率高达6.9%，而且存放在交易所的资金也较为安全，跑路风险低。
在Gemini上质押的加密货币没有最低数量，也没有质押的转让或赎回费用。 Gemini的费用将从您获得的质押奖励中扣除。
2.Gemini出入金/交易手续费(现货)
在台湾可以使用信用卡、电汇、加密货币对Gemini入金。电汇入金需要负担国际汇款费用，平台收取费用。加密货币入金也无额外手续费。加密货币出金，每月限10次免费出金，但需要负担网路费用。
但信用卡入金Gemini会收取额外3.49%手续费。存币升息，每次会被收取0.50%的手续费。
另外，Gemini会根据不同的月间交易量来区分交易手续费费率和法币买币的费率。
Gemini法币买币费用
法币买币是指客户向Gemini交易所买币(按照牌价购买)，交易对手是平台，并非交易所内的撮合交易。
法币买币的交易手续费如下，每单在$200美元以下收固定手续费，$200元以上收1.49% 手续费。
例如，购买10美元的比特币需要支付10.5%的费用。购买1000美元的比特币需要支付14.9美元的手续费，这个费率还是比较高的。
| 订单金额 | 法币买币手续费 |
| ≤$10.00 | $0.99 |
|---|---|
| >$10.00 but≤ $25.00 | $1.49 |
| >$25.00 but≤ $50.00 | $1.99 |
| >$50.00 but≤ $200.00 | $2.99 |
| > $200.00 | 1.49% |
Gemini现货交易手续费
透过Gemini的ActiveTrader平台做撮合交易，客户需要支付加密货币的交易手续费。
Gemini会根据月间交易量来区分交易手续费费率。通常月间交易量越大，手续费越低。最高挂单0.2%，吃单0.4%，大约是币安交易所2~3倍的交易成本。
| 现货30日交易量(USD) | Maker（挂单） | Taker（吃单） |
| $0 | 0.2% | 0.4% |
|---|---|---|
| ≥$10,000 | 0.1% | 0.3% |
| ≥$50,000 | 0.1% | 0.25% |
| ≥$100,000 | 0.08% | 0.2% |
| ≥$5,000,000 | 0.0% | 0.05% |
3.Gemini评价
从Google Play上的Android应用可以查看到Gemini的用户评价，褒贬不一。
优点是APP使用方便，资金入账快。缺点是手续费偏高，而且KYC严格，容易被冻结账户。
五.Gemini优点缺点分析
根据以上总结，Gemini交易所的优点和缺点表现如下：
| ✅Gemini优点： | ❌Gemini缺点： |
|---|---|
| ●合规牌照，支持美元出入金 ●安全度高，美元帐户有保险 ●每个月出金10笔内不需要手续费 | ●交易费率偏高，交易标的单一 ●KYC严格，需要提交大量个人资料 ●网站不支持中文，无中文客服 |
快速总结：
Gemini主要是面向公司、机构、专业投资人提供加密货币托管及交易的平台，安全措施完备，但未必适合一般投资人。
特别是法币买币费率和现货交易手续费方面，小额交易手续费昂贵，并不适合小资族。另外虽然Gemini在台湾可以注册使用，但不支持中文、交易产品单一等缺点。
如果你要找一个标的丰富、产品多元、中文完善的平台，不妨考虑全球交易量最大的加密货币交易所币安(Binance)，手续费低、流动性强，适合初学及专业投资人。
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