Coinbase交易所评价:公司背景/安全性/平台特色/全球排名/优缺点分析
Coinbase交易所在能用吗？安全性如何？是否为诈骗平台？ Coinbase与Coinbase Pro的差异是什么？
这篇文章将带你了解Coinbase交易所的交易量、全球排名、安全性评价、手续费、开放国家、特色介绍及优点缺点分析。
一.Coinbase交易所简介及特色介绍
成立时间： 2012年5月 | 公司名称： Coinbase | 网站语言： 英文（无中文） |
交易币种： 超过18种 | 官方网站： www.coinbase.com | |
Coinbase又名“比特币基地/币库”，成立于2012年，总部位于加州旧金山，是美国交易量最大的加密货币交易所。是一间提供加密资产交易、储存和投资服务的金融科技公司。此外，它还与Circle共同发行了稳定币USDC，并以美元作为锚定资产。
Coinbase交易所的目标是打造一个散户和机构投资人进入加密货币市场的安全且合规的交易平台。为全球在100多个国家/地区提供加密货币兑换服务，主要交易地点为北美洲与欧洲地区，无中文服务。
目前，Coinbase在Coinmarketcap上现货交易量排名稳居第二，仅次于Binance。
Coinbase买卖、接收发送和储存加密货币，KYC严格，手续费偏高。若想追求更多变化的加密货币交易，可以使用Coinbase Pro或币安(Binance)交易所。| 平台安全性 | 双重验证(2FA)、多重交易冷钱包、身份验证(KYC)、98%储存在离线冷钱包 |
|---|---|
| 币种数量 | Coinbase约18种；Coinbase Pro约234种 |
| 现货手续费 | 挂单0.40%，吃单0.60%； |
| 其他费用 | Coinbase在入金、出金、交易都要支付手续费，而且费率较高 |
| 入金方法 | 信用卡、银行汇款、PayPal电子钱包、加密货币钱包转账 |
| 出金方法 | PayPal电子钱包，加密货币转账 |
二.Coinbase可信吗，是否为诈骗平台？ (公司、业务、开放国家介绍)
先说结论，Coinbase是美国第一间持牌的加密货币交易所，也是上市公司，股票代码 COIN (NASDAQ)。监管严格，财务公开透明，并不是诈骗平台。
1.Coinbase创始人及公司发展历史
Coinbase由该公司由前高盛交易员Fred Ehrsam和短期住宿租赁公司Airbnb的前工程师Brian Armstrong于2012年联合创办。
Fred Ehrsam的加入使Coinbase获得了一批如Andreessen Horowitz等著名创投公司的投资，也使得Coinbase成为当时融资规模最大的比特币初创公司。虽然后来Fred Ehrsam离开了Coinbase，但仍持有Coinbase的部分股份。
成立初期的Coinbase的主要从事加密资产交易和钱包业务，并于2015年，成立了虚拟货币交易所GDAX，后将其更改为Coinbase Pro，主要为专业交易者服务。
同时，Coinbase还联合Circle推出了稳定币USDC，与Visa合作，成为第一个能够发行金融卡的加密资产公司。
2021年4月13日，Coinbase在那斯达克交易所上市（股票COIN），成为美国首家上市的加密货币公司。目前Coinbase股票价格维持在56美元左右，市值约为136.05亿美元。
2.Coinbase的主营业务/盈利来源
Coinbase的主营业务大致可分为交易、支付、加密资产储存与管理业务。按照用户群体可分为面向普通投资人、专业交易者和机构交易者三类。
其中，面向普通投资人的服务包括Coinbase交易平台、Coinbase Wallet加密资产钱包Coinbase Earn和USD Coin；
面向专业交易者的服务有Coinbase Pro交易平台；面向机构交易者的服务包括Coinbase Prime交易平台、Coinbase Commerce支付业务、Coinbase Custody加密资产保管业务和Coinbase Venture风投业务。
而Coinbase的盈利来源主要为两部分，一是对加密货币交易手续费，二是托管业务服务费。
3.Coinbase开放国家/地区
Coinbase在全球设有多个办事处，并在部分国家地区获得授权，办事处分别位于美国旧金山、纽约、波特兰、雷德伍德城，日本东京，爱尔兰都柏林，英国伦敦，新加坡，菲律宾马尼拉等。
Coinbase目前为全球100多个国家地区提供服务，主要集中在北美和欧洲。开放国家/地区如下:
北美洲：美国、加拿大交易
欧洲：英国、奥地利、比利时、保加利亚、克罗地亚、塞浦路斯、捷克、丹麦、芬兰、希腊、匈牙利、爱尔兰、意大利、泽西群岛、拉脱维亚、列支敦士登、马耳他、摩纳哥、荷兰、挪威、波兰、葡萄牙、圣马力诺、斯洛伐克、斯洛文尼亚、西班牙、瑞典、瑞士
大洋洲 ：澳大利亚
亚洲 ：新加坡、日本、香港、台湾（未在台湾取得牌照）
综合以上判断，笔者认为Coinbase不是诈骗平台，但要留意以Coinbase名义行骗的诈骗平台。网路上，有台湾投资人被假冒的Coinbase诈骗过，要特别小心！
三.Coinbase全球排名/交易量/市场份额
自2018年以来，Coinbase一直是美国交易量最大的合规加密货币交易所，稳居全球前10大加密货币交易所排名前五位。
1.Coinbase全球排名
透过CoinMarketCap的数据，可查看到Coinbase交易所现货交易量全球排名第二，2023年6月22日的24小时交易量约为11.2亿美元，交易所评分8.5，评价较高。
但从网站的日均造访量来看，Coinbase和币安(Binance)、Kraken等主流交易所落差很大。
虚拟货币交易所网站的日均造访量，能表示平台受散户欢迎的程度。可以判断Coinbase的交易量主要来自机构交易者，活跃的散客应该较少。
2.Coinbase交易量/市场份额
Kaiko的数据显示，Coinbase在成交量的市场份额在2021和2022年都是9%和OKX持平，而加密货币交易市场上的主导者仍然是币安(Binance),在FTX崩溃后其占据了全球50%以上的市场。
实际上，为了追求合规监管，Coinbase在向其平台添加新资产方面一直相当保守，无法提供高杠杆类的衍生品交易，这也是其难以迅速扩大市场份额的主要原因。
四.Coinbase安全性评价：资金安全吗？
技术安全性方面，Coinbase双因子认证系统存在漏洞致超6000用户加密货币被盗。 Coinbase未有透露涉及具体金额，并补偿所有受影响用户的损失。
1.Coinbase安全性/合规性
安全性方面，Coinbase采用先进的加密技术、冷储存、保险政策等手段防范加密资产丢失风险，并且常年维持着50人左右的安全团队，加强线上线下相结合的安全管理方式。
合规性方面，公司在目前营业的地区中都取得了法律许可(台湾除外)，并且此前也取得了获取成本较高的BitLicense许可凭证，在一些颇有争议的政策上也选择配合政府工作，降低政策监管风险可能带来的损失。
2.Coinbase资产托管
由于数字资产仅是一串代码，一旦受到黑客攻击可能会全部丧失。因此Coinbase为大量持有数字资产的机构提供Custody（托管服务），旨在帮助用户安全可靠地储存加密资产。
Custody目前是Coinbase旗下的独立机构，受纽约金融服务部（NYDFS）监管，并以独立资本实体Coinbase Trust Company, LLC 运营，接受审计，提供财务报表，享有商业保险。
Custody将每位客户的数字资产以冷储存的形式分开存储、保险，并定期统计检查，为客户提供数字资产报告。客户也可以有效利用这些资产，进行权益质押（staking）或参与区块链的管理，赚取回报。
同时，Coinbase Custody的服务合约规定了客户的取款时间为4小时，远低于传统保管服务，为受保管的资产提供了良好的流动性。
费用方面，该服务收取0.5%的保管费用，另外有1万美元左右的安装费，要求企业的银行账户中至少有100万美元的存款。目前为止，Custody从未丢失过客户的加密资产。
五.Coinbase和Coinbase pro差异和手续费比较
Coinbase的服务主要分为交易所和钱包业务（Coinbase Wallet），其中交易所又分为Coinbase交易所和Coinbase Pro。
Coinbase Pro是Coinbase旗下的全球加密资产交易所，是面向高级用户的专业平台。
1.Coinbase和Coinbase pro平台功能比较
| 服务项目 | Coinbase | Coinbase Pro |
| 主要服务 | 法币买币、转账（接收发送）、储存加密货币 | 币币交易、设置限价单、市价单、停损单 |
|---|---|---|
| 币种数量 | 18种 | 234种 |
| 平台特色 | 界面简单，价格警报 | 供了更多交易功能 |
| 优点 | 操作简单，合规性高 | 手续费低比Coinbase低 |
| 缺点 | 币种少，手续费贵 | 操作介面复杂，手续费偏高 |
2.Coinbase和Coinbase pro手续费比较
Coinbase会根据不同的支付渠道对用户收取不同的费率。对买币、交易、提领都要收取高昂的手续费。
用户在购买加密货币时需要向Coinbase缴纳1.49%的手续费，转账则是免费的；如果使用信用卡或借记卡购买，手续费高达3.99%，转账（提领）加密资产则收取10-25美元的费用。
Coinbase币币交易手续费为0.5%，而Coinbase Pro的每笔交易的费用从0.4%开始。
Coinbase帐户的用户可将其钱包余额划转到Coinbase Pro上以进行交易。
| Coinbase | Coinbase Pro | |
| 信用卡买币 | 3.99% | - |
|---|---|---|
| 法币交易（银行转帐） | 1.49％ | 0％-0.50％ |
| 币币交易（现货交易） | 0.5% | 0.4% |
| 转账（提领） | 10-25美元 | 10-25美元 |
为什么Coinbase的费用这么高？
最主要的原因是，监管压力致合规成本上升！
Coinbase是一家总部设在美国的公司，要遵守美国证券交易委员会SEC的法规，这些法规通常比其他国家的法规更严格。这意味着Coinbase有更高的合规成本，这些成本以更高的费用形式转嫁给用户。
六.Coinbase用户评价/PTT评价/Google Play评价
Coinbase好用吗，有哪些特色？用户评价及使用体验如何？ -笔者建议：台湾用户，不建议使用Coinbase交易！理由如下：
- 冻结可能性高
- 手续费昂贵
- 币种少，交易标的少
- 无中文服务
1.台湾ptt：虽然Coinbase是最合规的交易所，但反而因为更严格的KYC/AML规定导致更高的冻结可能性！
PTT上有人称，像coinbase有非常多的案例是因为AML冻结客户资金的。笔者就因为提领资金到PayPal，被卡了1个月才解决！客服对应非常慢！
无中文服务，对台湾客户支援不够,。由于Coinbase并没有在台湾申请开展业务的许可，服务并不完善。
2.Google Play：手续费昂贵，交易费用是币安(Binance)的5倍，法币买币、提领等手续费都高！
另外，币种少，交易标的少，没有杠杆、保证金合约类的衍生品交易也是其一大缺点！
七.Coinbase优缺点分析
根据以上总结，Coinbase的最大特色就是「安全」，其优点和缺点表现如下：
| ✅Coinbase优点： | ❌Coinbase缺点： |
|---|---|
| ●合规性强，安全性高 ●可作为加密货币钱包使用 ●适合专业及机构交易者 | ●收费昂贵，币种少，交易标的少 ●容易被冻结账户，客服对应慢 ●网站没有中文化 |
快速总结：
虽然Coinbase是美国最大的合规加密货币交易所，财务透明，资金较为安全，是最值得信任的平台之一。但在台湾/香港/马来西亚等地区还没有取得运营牌照，无中文服务，服务并不完善，容易被冻结账户。
由于KYC/AML规定导致非监管地区用户的账户更容易被冻结，手续费高，不适合作为主要的交易平台来使用。如果你居住在美国、欧洲、新加坡等受监管地区，Coinbase绝对值得推荐！
如果你要长期储存比特币等加密资产，Coinbase（Coinbase Wallet）或许是一个不错的选择。同时可以考虑币安(Binance)、欧易（OKX）等头部交易所来分散风险！
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