高盛交易员公开加密货币和美股八大大投资心法
一位专门在推特分享加密货币、股票投资消息,自称曾在华尔街巨头高盛集团(Goldman Sachs)就职、拥有14.5万追踪数的推特账号WOLF,在昨日分享了多个他多年来依靠的投资守则。
1、4%法则
你应该达成每年可以从投资组合中获得4%报酬的目标,让你永远不会担心会用完钱。
举例来说:如果你希望每年可以有60万维持生活开支(每月5万*12),那你就应该先累积1,500万元的投资组合。
有人说应该是3%、也有人说是6%,但目前主流是以4%计算。
2、72法则
如果你现在投资了100万元,需要多久时间可以翻倍?有一个快速的公式:「72/年化报酬率=本金翻倍年数」。
举例来说:如果你当前投资年化报酬率为8%,那72/8=9,代表约需要9年的时间让100万元翻倍。
另一种衍生运用则是,如果你想知道假如10年想翻倍,需要多少年化报酬率?那就将72/10(年数)=7.2(年化报酬率)。也就是说,你需要7.2%的报酬率,才能在10年内将你的资金翻倍。
3、多少比例投资债券?
投资组合中适合在债券分配多少比例?传统上会说依照你的年龄,分配债券百分比。
举例来说,假如你是30岁,那你的投资组合中,债券适合占比20%。但WOLF认为这太保守了,即使对保守型的投资人来说也是如此。
所以他建议,如果想在你的投资组合中加入债券,可以将120减去你的年龄,再进行绝对值换算。
举例来说:
如果你现在30岁,120–30=-10,那就可以投入10%。
如果你现在50岁,120–50=-30,那就可以投入30%。
4、5/25法则
如果你的大比例投资组合,增加或减少了其规模的5%,那么就该重新平衡。
如果你的小比例投资组合,增加或减少其规模的25%,则么就该重新平衡。
5、7年法则
如果你想保守一点,请不要动用你预计在未来7年内需要的资金。
如果您想更积极一点,请不要投资未来5年内需要的资金。
6、维持股市平均回报率
平均而言,股票市场在其生命周期中每年的报酬率约为10%。
如果你偏向积极进取的投资属性,那目标可以设为10%;如果你想更保守一点,则可以预定为8%;另外别忘了计算通货膨胀的影响。
7、5%法则
请不要让任一支股票占比,超过你投资组合中的5%,将您的净资产与单一家公司挂钩是有风险的。
请限制在投资组合的5%以下来对冲风险。
8、10/5/3法则
股票、债券和其他现金等价物的长期平均年回报率,可以依照下列年化报酬率作为目标。
–股票:10%
–债券:5%
–CDS(贷款违约保险)、HYSA(银行储蓄账户)等:3%
总结
虽然上述法则的年化报酬率,在Web3世界里并不是那么难以达成,但加密世界也比较容易发生黑客攻击、或是如FTX这样中心化平台倒闭的风险,投资者务必要做好资产安全管理、以及投资组合分配,以分散风险。
本站提醒:投资有风险,入市须谨慎,本内容不作为投资理财建议。