一文详细了解加拿大CIRO正式确立加密货币临时托管框架

加拿大自律组织概述了托管限额、资本门槛和报告规则，而长期监管工作仍在推进中。

加拿大投资监管组织（CIRO）已正式确立了其管理加密货币和代币化资产托管的临时框架。

该举措概述了在永久性加密货币专项规则仍在制定过程中，交易商会员应如何保障客户持有的资产安全。

在周二的一份通知中，CIRO表示，该框架明确了对运营加密交易平台的投资交易商的监管期望，包括托管限额、隔离标准、报告义务以及针对第三方加密货币托管人的分级要求。

该自律组织表示，该框架通过具有约束力的会员条款和条件运作，而非通过对核心规则手册的修订来实施。此举旨在为投资者提供保护，并确保监管清晰度，同时为更广泛的政策工作留出空间。

“我们预计，随着加密资产市场逐步成熟，这一框架的某些要素可能会为制定永久性规则或协调一致的监管工具提供参考。”CIRO补充道。

分级托管模式与资本要求

在该框架下，交易商会员须将加密资产存放在经CIRO批准的数字资产托管机构，或采用符合基本标准的内部托管安排。

监管机构推出了一种分级托管模式，将资本、保险、治理和技术保障要求与托管人获准持有的客户资产比例挂钩。

一级和二级加密货币托管机构可持有交易商高达100%的加密货币，但须满足更高的资本门槛和更严格的保障标准，包括外部网络安全审查。

低等级托管机构面临更严格的上限要求，其中第三级和第四级托管机构分别被允许持有交易商加密资产的最高比例为75%和40%。与此同时，交易商的内部托管规模被限制在客户加密资产的20%以内。

CIRO还针对托管人设定了按风险和司法管辖区分级的最低资本要求，其中对外国公司的要求更高，以应对跨境执法和破产不确定性。

托管资本要求。来源：CIRO

CIRO表示，目前正通过持续监测、报告和执法来实施托管监督，这些措施与交易商会员资格条件相挂钩，使监管机构能够迅速应对新出现的风险，而无需将相关要求固化为永久性规则。

加拿大更广泛的加密政策形势

该框架沿用了CIRO此前为应对加密市场活动而采取的风险导向措施。2025年2月6日，CIRO以波动性、流动性风险和监管不确定性为由，将加密货币基金排除在降低保证金资格之外。

这项托管指引出台之际，加拿大当局仍在继续制定更广泛的加密货币监管措施。

2025年12月17日，加拿大央行表示，它仅会支持高质量的、由法定货币支持的稳定币作为其计划监管框架的一部分，这凸显了该国对加密市场监管采取谨慎、分阶段的方法。

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