TradFi在币安的完整运用指南：从入门到精通
TradFi (传统金融) 在币安是指通过加密货币交易所币安平台，参与传统金融资产的交易、投资与管理，无需通过传统券商或银行。币安整合了贵金属、股票代币、稳定币、债券代币等传统资产，提供 24/7 交易、杠杆、低门槛等优势，是连接传统金融与加密世界的桥梁。
本文将从入门到精通，为大家演示TradFi在币安的完整运用指南。
币安 TradFi是什么？
币安（Binance）TradFi 是指在该平台上推出的一种全新传统金融资产衍生品产品线（TradFi Perps），允许用户使用 USDT 保证金直接交易黄金（XAUUSDT）、白银（XAGUSDT）等传统资产的永续合约。该产品直接集成在币安 App 中，具备 24/7 全天候交易、高流动性以及在阿布扎比全球市场（ADGM）合规监管下进行等特点。
核心特点与优势：
- 产品类型： 专注于传统金融资产的永续期货合约。
- 保证金： 使用 USDT 作为结算货币，无需兑换传统法币。
- 界面集成： 直接在币安交易所界面交易，无需第三方软件或单独账户。
- 合规监管： 合约由 Nest Exchange Limited 发行，受 ADGM 严格监管。
- 交易体验： 弥合了传统金融与数字资产的差距，提供 24/7 的高流动性 交易体验。
该产品的推出旨在为加密货币用户提供多样化的资产配置选择，使得交易黄金和白银像交易比特币永续合约一样便捷。
币安 TradFi核心产品全景
| 产品类型 | 代表产品 | 核心特点 | 适用场景 |
|---|---|---|---|
| TradFi 永续合约 | XAUUSDT (黄金)、XAGUSDT (白银) | USDT 结算、无到期日、最高 50 倍杠杆、24/7 交易 | 贵金属价格投机、对冲风险 |
| 实物资产代币 | PAXG (黄金)、PAXGOLD (黄金) | 1:1 实物背书、可赎回、低手续费 | 黄金长期投资、资产配置 |
| 股票代币 | TSLA、AAPL、MSFT 等 | 追踪美股价格、小额投资、无地域限制 | 美股碎片化投资、全球资产配置 |
| 稳定币 | USDT、USDC、FDUSD | 锚定法币 (1:1)、低波动、交易媒介 | 资金避险、交易对计价、理财基础 |
| RWA 债券代币 | 国债代币、企业债代币 | 代币化传统债券、固定收益、低风险 | 固定收益投资、分散资产组合 |
币安 TradFi详细使用教程（分步图解）
前置准备：账户开通与资金准备
1、注册币安账户：访问binance.com，完成邮箱 / 手机号注册。
2、身份验证 (KYC)：完成 L2 级验证（身份证 + 人脸），解锁全部 TradFi 功能。
3、入金方式：
- 法币入金：银行卡 / 支付宝 / 微信购买 USDT（适合新手）。
- 加密入金：从其他钱包转入 USDT/BTC 等（适合有加密资产用户）。
4、资金划转：将资金从「现货钱包」划转至「合约钱包」（合约交易）或保持在现货钱包（现货交易）。
参考教程：
如何下载币安APP？中国大陆用户币安App下载与安装教程(安卓/iOS用户必看)
币安app如何充值USDT？手把手教你使用币安APP买币、提现详细教程
TradFi永续合约（黄金 / 白银）使用教程
打开币安App（官方注册 官方下载）→ 底部导航【合约】 → 顶部选择【U本位】。
点击左上角【BTCUSDT】交易对→ 选择【永续】分类下的【TradFi】，查看【XAUUSDT】【XAGUSDT】。
杠杆部分，币安TradFi 提供最高100 倍杠杆，杠杆倍数越高、风险越大，其余参数说明如下：
- 全仓/逐仓：全仓代表所有合约买卖共生死，逐仓则是各自盈亏独立计算，新手的话选全仓、且只开一个订单相对较安全。
- 做多/做空：做多就是看好价格上涨，做空则是看跌，合约可以先卖出后买入。
- 价格：一份标的要用多少价格来成交，可参考右方当前市价。
- 数量：总共要交易多少份标的，当杠杆倍数拉大时，数量上限也能跟着提升。
风险管理：设置止损和止盈，避免极端行情损失。
平仓：在【当前持仓】区点击【平仓】，选择全部或部分仓位。
核心机制：通过资金费率维持合约价格与现货价格一致，24 小时交易（传统市场仅工作日开放），适合捕捉全球贵金属市场波动
实物黄金代币 PAXG 交易教程
1、打开币安app（官方下载），点击【行情】上方的搜索框；
2、输入【PAXG】，这时下拉会显示【现货】【PAXG/ USDT】，点击【PAXG/ USDT】。（作为新手，不建议做合约，所以这里就不演示合约购买方式了。）
3、等待合适的价格，点击【买入】
4、依次选择【限价单】-购买【价格】-购买【数量】-【成交数量】，设置好之后，点击【买入PAXG】。
这样就完成了购买PAXG的步骤！
进阶用法：将PAXG转入DeFi平台质押，获取3-10%年化收益。
股票代币交易教程
打开币安App（官方注册 官方下载），顶部切换到“Web3 钱包”。
在钱包首页找到或搜索“股票代币”（Stock Tokens）。 在这里，你可以搜索并交易各种主流美股的代币化资产。
搜索与查看美股详情（以美光科技为例）
举个例子，如果你看好存储芯片板块，想买入美光科技（Micron）：
1、在搜索栏输入“美光”或代码“MU”。
2、点击进入“美光科技”详情页。
3、点击上方的“公司”标签，可以看到该公司的概览，例如它作为全球最大半导体公司之一，专注于存储器和芯片业务的背景信息。
交易原理：Ondo Finance 代币化资产
点击下方的“交易”按钮后，你会发现交易的底层逻辑：
- 我们购买的实际上是由 Ondo Finance 发行的代币化资产（例如 MU 代币）。
- 交易对是基于 BNB Smart Chain (BSC) 链上的 USDT。
- 这意味着你需要使用 BSC 链上的 USDT 来兑换这些美股代币。
资金准备：如何划转资金到 Web3 钱包
在交易前，你需要确保 Web3 钱包内有资金。如果你的 USDT 还在币安交易所账户里，操作步骤如下：
1、回到 Web3 钱包首页，点击“接收”。
2、选择“从币安交易所账户划转”。
3、币种选择 USDT，网络务必选择 BNB Smart Chain (BEP20)。
4、确认划转后，资金就会从交易所转入你的 Web3 钱包，随后即可在 Swap 界面完成美股代币的兑换。
PAXG跟XAU哪一个是真黄金？
目前加密交易所提供的贵金属交易主要分成两种：
- 永续合约交易：追踪黄金、白银的即时价格，可以做多做空、开杠杆。代表交易对有 XAUUSDT（黄金合约）、XAGUSDT（白银合约）
- 黄金代币现货交易：买入代币化的黄金资产，每颗代币背后有实体黄金储备。代表币种有 PAXG（黄金现货）、XAUT（白银现货）
| 比较项目 | 永续合约 XAUUSDT | 黄金代币 PAXG/XAUT |
|---|---|---|
| 交易性质 | 衍生品合约，追踪金价 | 现货代币，背后有实体黄金 |
| 杠杆 | 支持，最高 50x~500x | 不支持（现货无杠杆） |
| 做空 | 可以 | 不行（需通过合约） |
| 持有成本 | 资金费率每 4~8 小时收一次 | 无持有成本 |
| 最低交易门槛 | 约 5 USDT | 依币价而定（PAXG 约 5,000 USDT / 颗，可买零碎） |
| 适合对象 | 短线交易、套利、对冲 | 长期持有、避险配置 |
很多人第一次打开交易所看到 PAXG、XAUT、XAUUSDT、XAGUSDT 一堆代号会直接蒙掉，这边用白话文拆开来讲。
PAXG跟XAUT — 代币化的实体黄金
PAXG 跟 XAUT 都是「黄金代币」，每 1 颗代币背后都有 1 金衡盎司的实体黄金在金库里。差别在于发行商不同：PAXG 由 Paxos 发行，受美国纽约金融服务局监管，每月有独立审计报告；XAUT 由 Tether 发行，黄金存放在瑞士金库，通过季度报告揭露储备。
这两个币你可以直接在交易所的「现货市场」买卖，就跟买 BTC、ETH 一样。买了之后你真的「持有」了代币化的黄金，放在钱包里不会有额外的持有成本，金价涨你就赚、金价跌你就亏，逻辑很单纯。
| 比较项目 | PAXG | XAUT |
|---|---|---|
| 发行商 | Paxos Trust Company | Tether |
| 监管 | 美国纽约金融服务局、OCC 联邦监管 | 英属维京群岛注册 |
| 审计频率 | 每月独立审计 | 季度报告 |
| 黄金存放地 | 伦敦金库 | 瑞士金库 |
| 市值 | 约 11.3 亿美元 | 约 14.5 亿美元 |
| 链上转帐费 | 0.02% | 无链上费用 |
| 赎回手续费 | 依金额阶梯计算 | 0.25% |
| 现货交易量 | 较高（币安、Bybit 主流交易对） | 较低 |
XAUUSDT跟XAGUSDT — 追踪金价银价的永续合约
XAUUSDT 跟 XAGUSDT 就不是代币了，它们是永续合约。 XAU 是黄金的国际代号，XAG 是白银的国际代号，后面接 USDT 代表用 USDT 结算。
这两个合约的价格直接追踪国际黄金跟白银的即时报价，你买的不是实体黄金或代币，而是在做价格的「对赌」。好处是可以开杠杆、可以做空，坏处是有资金费率成本而且会爆仓。
简单记：想长期持有黄金当避险配置，买PAXG 或XAUT 现货。想短线做波段、开杠杆、或做空黄金白银，开XAUUSDT 或XAGUSDT 永续合约。两者可以搭配使用，比如现货放PAXG 做底仓，合约开空单做对冲。
PAXG也有永续合约，跟XAUUSDT差在哪？
这是最容易搞混的地方。 PAXG 除了现货之外，在很多交易所也有 PAXG/USDT 永续合约。它跟 XAUUSDT 合约都是在追踪金价，但流动性差很多。
XAUUSDT 是各大交易所主推的 TradFi 贵金属合约，交易量大、滑点低、深度好，币安上线第一周 XAUUSDT 累计成交量就超过 3.7 亿美元。相比之下 PAXG 永续合约的交易量小很多，大单容易滑价。
结论：做合约选 XAUUSDT，买现货选 PAXG。白银也是同样逻辑，合约做 XAGUSDT，流动性最好。
| 比较项目 | XAUUSDT 永续合约 | PAXG/USDT 永续合约 |
|---|---|---|
| 追踪标的 | 国际黄金现货价格 | PAXG 代币价格（间接追踪金价） |
| 合约交易量 | 高（主流 TradFi 合约） | 低 |
| 流动性深度 | 深，大单滑点小 | 浅，大单容易滑价 |
| 最高杠杆 | 50x~500x（依交易所） | 依交易所，通常较低 |
| 适合场景 | 短线波段、杠杆交易、做空 | 持有 PAXG 现货的对冲操作 |
加密货币交易所贵金属交易功能比较
在进入操作教学之前，先搞清楚每家交易所的贵金属支援范围和差异。
| 交易所 | 黄金合约 | 白银合约 | 黄金代币现货 | 最高杠杆 | 特色功能 |
|---|---|---|---|---|---|
| 币安(官方注册 官方下载) | XAUUSDT | XAGUSDT | PAXG | 50x | TradFi 永续合约，受 ADGM 监管 |
| Bitget(官方注册 官方下载) | XAUUSDT | 有 | XAUT | 500x | TradFi 专区，MT5 整合，跟单交易 |
| BingX | GOLD、XAUT、PAXG | XAGX | XAUT、PAXG | 依合约而定 | AI 辅助交易、跟单功能 |
| 派网 | PAXG 合约 | 无 | PAXG | 1.75x | 交易机器人自动化，网格交易 |
风险控制与最佳实践
必须掌握的风险控制原则
1、杠杆风险：TradFi 合约最高 50 倍杠杆，新手建议≤5 倍，避免爆仓。
2、市场风险：传统资产价格波动受宏观经济影响，如利率、通胀、地缘政治。
3、流动性风险：极端行情下可能出现短暂脱钩（如 2025 年 10 月黄金合约曾短期暴跌 20%）。
4、监管风险：部分地区可能限制传统资产代币交易，需关注当地政策。
5、平台风险：选择正规交易所，避免资金损失（币安为全球最大交易所，安全性较高）。
最佳投资策略
1、资产配置：TradFi 产品占投资组合 15-30%，与加密资产、股票、债券形成互补
2、分批建仓：贵金属 / 股票代币采用定投策略，避免追高杀低
3、对冲组合：
黄金 + 比特币：对冲通胀与地缘风险
稳定币 + 债券代币：获取固定收益，降低整体波动
4、定期再平衡：每季度调整一次 TradFi 与加密资产比例，维持目标配置
常见问题解答
| 问题 | 解答 |
|---|---|
| 币安 TradFi 合约与传统期货有何区别？ | 24/7 交易、无到期日、USDT 结算、低门槛（最小 5 USDT）、杠杆更高 |
| PAXG 与黄金合约哪个更适合长期投资？ | PAXG 适合长期持有（实物背书），合约适合短期投机 |
| 股票代币与直接购买美股有何优势？ | 无地域限制、无最低投资门槛、无需券商开户、交易成本更低 |
| 如何确保 RWA 资产的安全性？ | 选择有审计报告、合规背书的产品（如 PAXG、Ondo 国债），避免非正规 RWA 项目 |
| 中国大陆用户能否使用币安 TradFi 功能？ | 需遵守当地监管政策，建议通过合规渠道参与 |
总结
币安TradFi 产品为投资者提供了低门槛、高效率参与全球传统金融市场的机会，特别适合希望资产多元化、突破地域限制、降低交易成本的用户。
以上就是TradFi在币安的完整运用指南：从入门到精通的详细内容，更多关于币安TradFi使用教程的资料请关注脚本之家其它相关文章！
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