什么是Wrapped Bitcoin(WBTC)币？WBTC运作机制、用途、风险与局限性

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关键要点

• Wrapped Bitcoin (WBTC) 是以1:1 的比例代表比特币(BTC) 的代币。
• 它可让拥有比特币的人在其他区块链及其去中心化金融(DeFi) 平台上使用。
• WBTC 由保管在安全储存处的实际比特币担保，可在多个链上使用，包括以太坊、BNB Chain、Solana、TRON 和Base。
• 您可以在DeFi 应用进程中使用WBTC 进行借贷、赚取利息或交易。

前言

比特币是首款也是最受欢迎的加密货币，以安全和去中心化闻名。然而，比特币的区块链不支持特定金融应用进程，这些应用进程大多建构于以太坊、BNB Chain 和Solana 等智能合约平台上。

Wrapped Bitcoin (WBTC) 可让比特币在其他网络上有效使用而解决这个问题。这意味着比特币持有者可以访问更广泛的DApp 和金融服务，而不必将其BTC 兑换成稳定币或其他加密货币。

什么是Wrapped Bitcoin (WBTC)？

Wrapped Bitcoin，或称WBTC，是可以在其他区块链上使用的代币化版本比特币。换句话说，每枚WBTC 代币代表着由托管机构保管在储备中的一枚BTC。每发行一枚WBTC，就有一枚BTC 由可靠的机构储存。因此，WBTC 可让比特币持有者在多个网络上与去中心化应用进程( DApp ) 和交易所互动。

Wrapped Bitcoin 如何运作？

当有人想要取得WBTC 时，他们会向授权商家提出要求。商家收集必要的用户身分资讯(认识你的客户(KYC)和洗钱防制(AML) 进程），从用户处接收比特币，然后请托管机构在目标区块链上铸造等量的WBTC 代币。 

托管机构会验证比特币交易—通常需要在比特币网络上进行确认，然后将WBTC 代币铸造到商家的地址。接着商家再将代币转帐给用户。

如需将WBTC 兑换回比特币，商家会调用代币合约上的销毁功能销毁用户的WBTC 代币。托管机构在区块链上确认销毁后，会将相应数量的比特币放行给商家，然后商家再转帐给用户。

安全措施包括：

• 冷钱包：比特币由托管机构离线保管，以防止骇客攻击。
• 多重签名钱包：移动比特币储备需要多个金钥，从而提升安全性。
• 公开透明：WBTC 和比特币储备的总供给量会显示在区块链浏览器上，并定期进行审计。

然而，如果您不想经历封装和解除封装的过程，您只需通过币安交易所或币安钱包将您的BTC 交易为WBTC。

为什么要使用Wrapped Bitcoin？

跨多个链访问DeFi 和DApp

大多数去中心化金融(DeFi) 服务，如借贷和收益挖矿，都建构于以太坊、BNB Chain和Solana等网络上。通过持有WBTC，比特币持有者可以直接在这些应用进程中使用其资产，而不必出售或交易其BTC。

更快速灵活的交易

与比特币的基础层相比，在以太坊和其他区块链上的WBTC 交易速度更快且更具成本效益，尤其是涉及到网络扩充解决方案或侧链时。

使您的抵押品多元化

最初，大多数DeFi 协定仅接受以太坊的原生代币ETH 作为抵押品。使用WBTC 作为抵押品可为该组合增加一种非相关资产，帮助用户更有效地管理风险。

您可以使用Wrapped Bitcoin 做什么？

• 借贷：您可以储值WBTC 作为担保品，在MakerDAO 和AAVE 等平台上借入其他加密货币或稳定币。
• 赚取利息：提供WBTC 到流动性矿池，并通过收益挖矿赚取奖励或利息。
• 杠杆交易：部分平台可让您在通过杠杆交易时使用WBTC。
• 治理：部分项目提供治理代币给WBTC 用户，让他们可以对决策进行投票。

如何取得 Wrapped Bitcoin

有多种方式可以取得WBTC：

• 加密货币交易所：您可以使用币安等交易所或通过币安钱包在BTC 和WBTC 之间进行交易。
• 官方商家：部分授权商家可以帮助您将BTC 交换交易成WBTC。如果金额较大，您可能需要寻找专注于机构客户的托管机构。
• DeFi 应用进程：部分去中心化协定可让您直接在其应用进程内交换交易或铸造WBTC。

安全性与透明度

WBTC 的系统通过联合托管模式，兼具可用性与安全性。托管机构在严格的协定下负责任地持有比特币，而铸造代币需要托管机构和商家双方核准，从而防止单方面控制代币创建。整个网络由一个多重签名的DAO 管理，该DAO 会集体管理协定变更和参与者会员资格，以确保去中心化和可归责性。

每季由第三方审计机构公布储备证明，确认每枚WBTC 代币均由真实的比特币所担保。所有的铸造、销毁和交易资料都会公开提供，从而促进信任和透明度。

手续费与交易成本

在钱包之间转帐WBTC 通常只需要支付区块链网络手续费(例如，以太坊燃料费)。铸造(封装) 和销毁(解除封装) WBTC 则涉及额外的托管机构和商户手续费，这些手续费会根据服务供应商而有所不同。

局限性

虽然WBTC 有许多好处，但也有一些需要注意的地方。对比特币储备托管机构的依赖会带来一定程度的风险。尽管WBTC 采去中心化结构，但其中心化程度远高于比特币。用户必须信任托管机构不会滥用储备。

此外，封装和解除封装比特币的过程可能涉及手续费，并且可能需要一段时间才能完成，因此最好提前规划交易，特别是在网络壅塞或需求高峰期间。

总结

Wrapped Bitcoin 可将比特币的价值带入以太坊、BNB Chain、Solana 及许多其他区块链生态系，让比特币持有者能够以新颖的创意方式使用其代币，又不必放弃其BTC，从而将比特币与更广泛的DApp 和金融服务连接起来。

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