2025年最佳比特币ETF：如何选择以及购买？优势、风险介绍

• 现货比特币 ETF 让您无需钱包或私钥，即可通过普通经纪账户轻松获得比特币敞口。
• 选择最佳比特币 ETF 取决于费用、流动性、托管以及基金与比特币价格的跟踪程度。
• 现货比特币 ETF 持有真实的比特币，而策略基金则使用期货，这可能会产生不同的业绩结果。
• 比特币 ETF 在美国可以买到，并提供了一种受监管的投资方式，但你仍然要面对比特币价格的波动。
• 如果你追求的是便利性，那么比特币 ETF 是个不错的选择；而如果你想要完全掌控资产，那么直接投资比特币则更适合你。

如果您正在寻找最佳比特币ETF，您并不孤单。许多投资者都希望找到一种无需管理钱包或交易所即可轻松投资比特币的方法，而可靠的加密货币ETF可以大大简化这一过程。今年涌现出许多新的基金，争夺投资者的目光，了解哪只基金脱颖而出，将有助于您做出更明智、更安全的投资选择。

本指南将带您了解什么是比特币ETF、投资者为何关注它、2025年最佳比特币ETF投资标的、如何选择合适的ETF、如何购买、其优势和风险、比特币策略ETF以及这些基金的未来前景。如果您想要一份清晰易懂的解读，帮助您做出明智的选择，请继续阅读。

2025年最佳比特币ETF：精选基金详细对比

股票行情	ETF名称	发行人	费用率	资产管理规模（AUM）
IBIT	iShares比特币信托	贝莱德	0.25%	约873亿美元
FBTC	富达智能起源比特币基金	富达	0.25%	约242亿美元
比特币	Grayscale Bitcoin Mini Trust	灰度	0.15%	约54亿美元
埃兹博克	富兰克林比特币ETF	富兰克林邓普顿	0.29%	约6.274亿美元
BITB	Bitwise比特币ETF	位	0.20%	约48亿美元
ARKB	ARK 21Shares 比特币 ETF	ARK Invest / 21Shares	0.21%	约58亿美元
持有	VanEck比特币信托	范埃克	约0.20%	约19亿美元
BTCW	WisdomTree比特币基金	智能树	0.25%	约1.863亿美元

2025年最值得买入的现货比特币ETF：专家精选

现货比特币ETF让您通过普通的经纪账户即可直接投资比特币并了解其运作方式。您无需钱包或私钥即可追踪比特币的价格走势。随着投资者寻求简单且受监管的方式将最佳比特币ETF添加到其投资组合中，这类基金持续快速增长。在选择之前，比较基金的规模、流动性、费用以及运作方式至关重要。以下是我们专家对2025年的精选推荐，并附有清晰的数据和易于理解的详细信息。

1. iShares比特币信托（IBIT）

IBIT是市场上规模最大的现货比特币ETF，也是目前最值得信赖的选择之一。它管理着约800亿美元的资产，为您提供强大的流动性和流畅的交易体验。该基金的费用率仅为0.25%，并追踪比特币的现货价格。许多投资者选择IBIT，是因为其庞大的规模有助于减少价格滑点，从而带来更稳定的交易体验。如果您想要一只由知名发行商发行、交易量高的加密货币ETF，IBIT无疑是您的首选。

2. 富达智能起源比特币基金 (FBTC)

FBTC 由一家在托管和研究领域拥有丰富经验的大型资产管理公司支持。如果您希望安全存储比特币资产，这一点至关重要。该基金管理着约 232.7 亿美元的资产，收取 0.25% 的费用。托管服务由 Fidelity Digital Assets 提供，这可能会吸引那些寻求强大安全性和稳健运营控制的投资者。如果您更倾向于选择信誉良好的传统发行商来发行现货比特币 ETF，FBTC 将为您提供信心和清晰的跟踪业绩。

3. Grayscale Bitcoin Mini Trust (BTC)

BTC是Grayscale最新推出的产品之一，旨在提供比以往信托结构更低的费用选择（0.15%）。该基金管理着约40亿美元的资产，让您能够直接投资比特币，而无需承担早期基金常见的溢价问题。Grayscale在比特币产品领域拥有多年的经验，因此BTC受益于其丰富的实践经验。如果您希望通过一家自机构投资者开始关注比特币之初就参与其中的品牌进行投资，那么这只比特币基金无疑是一个明智的选择。

4. 富兰克林比特币ETF (EZBC)

EZBC 以其低成本和简易的操作脱颖而出。该基金的年费率仅为 0.19%，是现货比特币 ETF 中费用最低的基金之一。近几个月来，该基金的净资产约为 6.611 亿美元。这吸引了那些对费用敏感且追求长期价值的投资者。EZBC 注重简洁明了的追踪和易用性。如果您想要一个预算友好且能让您轻松投资比特币的选择，那么 EZBC 值得认真考虑。

5. Bitwise比特币ETF（BITB）

BITB 以其透明度着称。该基金定期公布其比特币持仓，让您可以清楚地了解其具体持有情况。其费用约为 0.20%，是同类基金中费用较低的选择之一。BITB 管理着约 39.7 亿美元的资产，旨在精准追踪比特币价格走势。它将实际比特币存储在冷钱包中，并通过传统的 ETF 结构提供直接的现货加密货币敞口。如果您正在寻找表现最佳、重视透明度和清晰报告的比特币 ETF，BITB 是一个不错的选择。

6. ARK 21Shares 比特币 ETF (ARKB)

ARKB 融合了 ARK Invest 的增长型投资策略和 21Shares 在加密货币产品方面的丰富经验。此次合作打造了一只现代化且极具竞争力的现货 ETF，目前管理资产规模 (AUM) 已达约 40 亿美元。该基金费用约为 0.21%，并持有受监管托管的真实比特币。ARKB 深受那些关注 ARK 整体创新理念并希望将比特币纳入其长期投资愿景的投资者的青睐。如果您正在寻找一只具有前瞻性的加密货币 ETF，ARKB 无疑是您的理想之选。

7. VanEck比特币信托（HODL）

HODL 通过值得信赖的发行机构提供简单、经济高效的比特币投资机会。该基金总净资产约为 15.2 亿美元，费用低于许多竞争对手。它 100% 投资于比特币，信托基金托管持有约 17,485 枚比特币。HODL 专注于直接持有现货，并通过常规经纪商轻松执行交易。对于那些希望获得简洁可靠、无需额外服务的投资者而言，HODL 是一个不错的选择。如果您想要一只稳健且结构良好的比特币基金，HODL 是一个可靠的选择。

8. WisdomTree比特币基金（BTCW）

BTCW专为希望获得稳定、受监管且由信誉良好的发行机构支持的投资组合的投资者而设计。其费用率为0.25%，对于希望直接投资比特币的投资者而言，这是一个极具竞争力的价格选择。尽管BTCW的管理资产规模仍然不大（数亿美元左右），但如果您希望获得稳定且易于操作的投资机会，它仍然是一个可靠的选择。对于正在比较2025年多种加密货币ETF的谨慎投资者而言，BTCW也是一个不错的选择。

什么是比特币ETF？

比特币ETF是一种基金，它允许您通过受监管的基金而非加密货币交易所购买比特币投资份额。您可以获得比特币的价格波动收益，但无需存储比特币、管理私钥或使用钱包。

比特币ETF的运作方式是代表您持有比特币或比特币相关资产。当您购买ETF份额时，您实际上是购买了这些资产的一小部分。这种机制使比特币更容易获取，尤其适合那些偏好受监管投资产品的投资者。根据美国商品期货交易委员会（CFTC）的说法，ETF提供了一种更易于理解的结构，同时又能追踪比特币的价格走势。

如何选择最佳比特币ETF

比较比特币ETF时，您需要重点关注影响成本、安全性和长期表现的因素。正确的选择取决于您的投资方式和风险承受能力。以下是您在做出决定前需要考虑的关键事项。

• 费用：费用比率会随着时间的推移降低您的收益。如果您计划长期持有ETF，较低的费用意义重大。务必仔细比较各项费用。
• 流动性：高交易量有助于您避免较大的价格波动。拥有数十亿美元资产的大型基金通常能提供更流畅的交易执行。
• 追踪准确性：一只优秀的ETF应该紧密追踪比特币的价格走势。良好的追踪性能意味着你的收益与比特币的实际价格走势相符，偏差较小。
• 发行方信誉：值得信赖的发行方采用强大的安全措施、可靠的托管服务和清晰透明的报告机制。这有助于保护比特币底层资产，并增强您对产品的信心。
• 托管与安全：现货ETF将真实的比特币存储在受监管的托管机构中。您需要的是一个采用成熟安全措施来保障这些资产安全的基金。

如何购买现货比特币ETF？

购买现货比特币ETF非常简单，因为其流程与购买普通股票或传统ETF类似。您无需加密货币交易所或数字钱包。以下是具体步骤。

• 第一步：开设证券账户：您需要在一家提供现货比特币ETF的受监管证券公司开设一个在线证券账户。大多数主流平台都提供此类服务。请确保您的账户已通过验证并已注资后再开始交易。
• 步骤二：查找ETF代码：每只比特币ETF都有一个唯一的代码。例如IBIT、FBTC或BITB。在您的券商网站的搜索栏中输入代码，即可查看基金的详细信息和当前价格。
• 第三步：查看ETF信息：检查费用比率、资产管理规模、交易量和近期价格表现。这有助于您了解基金的运作方式以及是否符合您的投资目标。
• 第四步：决定购买多少股：根据您的预算和风险承受能力选择股票数量。您可以一次性购买一股，也可以逐步增持。许多券商都支持零碎股投资。
• 第五步：下单买入：如果您想立即买入，请提交市价单；如果您想指定买入价格，请使用限价单。订单成交后，该ETF将出现在您的投资组合中，并实时追踪比特币的价格。

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投资比特币ETF的收益与风险

好处

• 便捷的投资方式。您可以通过普通的证券账户购买比特币ETF。无需加密钱包、私钥或加密货币交易所。这使得新手和长期投资者都能轻松上手。
• 受监管的结构和托管。现货比特币ETF持有真实的比特币，并由受监管的机构级托管机构保管。这降低了您自行存储比特币时经常面临的安全风险。
• 税 务申报简便。您买卖 比特币的方式与交易股票的方式相同。这使得您的税 务申报简单明了，并避免了直接持有比特币所带来的复杂规则。
• 流动性强，交易便捷。大多数主流比特币ETF交易量都很大。高流动性有助于您平稳地建仓和平仓，避免价格大幅波动。
• 无需复杂操作即可直接投资比特币。现货比特币ETF紧密追踪比特币价格。您可以获得完整的价格波动收益，而无需管理数字钱包或进行区块链转账。

风险

• 比特币价格波动剧烈。比特币价格可能快速上涨或下跌。由于该ETF直接追踪比特币价格，您的投资也可能在短期内上涨或下跌。
• 管理费。每只ETF都会收取费用。长期来看，费用会降低您的总收益。费用较低的基金通常更适合长期投资者。
• 您并不拥有真正的比特币。购买ETF后，您拥有的是基金份额，而非比特币本身。您不能使用ETF持有的比特币进行支付或转账。
• 可能存在追踪差异。有时，ETF 的价格走势与比特币的价格并不完全一致。托管成本和基金运营也可能导致业绩上的细微差异。
• 托管和监管问题。比特币ETF依赖托管机构安全地存储比特币。监管政策的变化或托管机构层面的问题都可能影响基金。

什么是比特币策略ETF？

比特币策略ETF是一种加密货币ETF，它使用期货合约而非持有实际比特币。与持有托管比特币的现货比特币ETF不同，策略ETF通过在交易所交易的受监管比特币期货来获得投资机会。这意味着该基金追踪比特币的总体走势，但可能无法完全匹配其价格，尤其是在考虑到期货敞口与实物比特币ETF之间的差异时。

这些ETF专注于短期市场趋势，通常适合那些希望进行积极交易而非长期持有的投资者。由于期货合约会到期并需要更换，这种结构可能会产生额外成本。这一过程可能会影响其业绩，尤其是在与持有真实比特币、表现最佳的比特币ETF进行比较时。

如果您想要一款可以在传统经纪账户中操作、追踪比特币走势但又不直接持有比特币的产品，那么比特币策略ETF仍然可以纳入您的比特币基金清单。对于那些希望在受监管的环境中进行期货投资的人来说，它提供了一条更简便的途径。

2025 年最佳比特币策略 ETF

• ProShares比特币策略ETF（BITO）。BITO 是目前最广为人知的比特币期货ETF。它使用受监管的比特币期货来追踪比特币市场的整体走势。其规模和强劲的交易量使其成为希望在传统账户中获得期货敞口的投资者的常用选择。
• Valkyrie比特币策略ETF (BTF)。BTF投资于比特币期货合约，让您有机会短期把握市场趋势。它适合那些寻求战术工具而非长期现货持有的投资者。对于偏好策略型比特币基金的投资者来说，BTF是一个实用的选择。
• VanEck比特币策略ETF (XBTF)。XBTF专注于效率和期货敞口。它采用一种旨在控制成本并在合约展期期间提供更平稳表现的结构。如果您想要一个可以融入您更广泛的比特币基金组合中的期货期权，那么它是一个不错的选择。

比特币ETF的未来展望

随着越来越多的投资者寻求简单且受监管的方式来投资比特币，比特币ETF的前景依然强劲。现货比特币ETF持续吸引着稳定的资金流入，因为它们提供了一种更便捷的方式来获得最佳比特币ETF，而无需承担存储数字资产的种种挑战。这种转变表明，许多人更倾向于选择他们已经熟悉的投资组合结构。

机构投资者对加密货币ETF的兴趣也在不断增长。大型机构正在研究如何将加密货币ETF融入长期投资策略，尤其是在分散投资方面。随着更多机构投资，市场流动性增强，这有助于任何寻求最佳比特币ETF以实现长期增长的投资者。更强的流动性通常能够带来更流畅的交易体验和更稳定的价格。

监管预计将引领下一阶段的扩张。明确的托管和报告规则有助于投资者进一步信任比特币基金。如果监管环境持续发展，我们可能会看到更多产品创新，包括旨在成为不同风险等级下表现最佳的比特币ETF的基金。

结论

选择最佳比特币ETF取决于您的目标、风险承受能力和投资偏好。现货基金提供简单直接的比特币投资渠道，而策略型ETF则使用期货进行交易，提供不同的市场准入方式。每种选择都有其优势，例如更低的费用、更强的流动性或更高的透明度。正确的选择需要比较成本、发行机构的信誉、托管方式以及基金追踪比特币价格的紧密程度。了解这些因素后，您可以选择符合您长期投资计划的加密货币ETF，并确信自己已做出明智的决定，将比特币基金添加到您的投资组合中。

常见问题解答

投资哪种比特币ETF最划算？

选择最佳的比特币ETF取决于您的投资需求。如果您注重规模和流动性，IBIT是一个常见的选择。如果您需要可靠的托管服务和值得信赖的发行机构，FBTC则很受欢迎。您应该比较费用、追踪精度和基金规模，以找到最符合您目标的ETF。

比特币ETF是好的投资选择吗？

比特币ETF是否是一项好的投资，取决于您的风险承受能力和投资期限。比特币ETF让您在受监管的框架内获得比特币投资机会，但您仍然需要承担比特币价格波动的风险。如果您能够接受这种波动，它们可以用于长期分散投资风险。

比特币ETF是如何运作的？

比特币ETF的运作原理是持有比特币或比特币期货，并将这种敞口转化为您可以通过经纪账户购买的份额。当比特币价格波动时，ETF份额的价值也会随之波动。这样，您无需钱包或私钥即可获得比特币敞口。

现货比特币ETF和比特币期货ETF有什么区别？

现货比特币ETF和比特币期货ETF的区别在于它们获取投资标的的方式。现货比特币ETF持有真实的比特币，而期货ETF则使用受监管的期货合约。现货基金与比特币的走势更为紧密地关联，而期货基金在合约展期期间可能会有不同的表现。

我可以把比特币放在比特币ETF里吗？

你无法通过ETF持有实际的比特币，但你可以持有代表比特币敞口的ETF份额。基金持有比特币或期货合约，而你持有的是基金份额。这样，你无需拥有自己的钱包即可参与价格波动。

美国有比特币ETF吗？

是的，美国可以购买比特币ETF。许多现货比特币ETF和期货ETF都在主要交易所交易。您可以通过大多数券商账户购买这些基金，无需使用加密货币交易所。

比特币ETF和直接投资比特币，哪个更好？

比特币ETF还是直接投资比特币更好，取决于您的需求。比特币ETF操作简便且受监管，而直接投资比特币则能让您完全掌控资产。如果您追求便捷，ETF是不错的选择。如果您想要完全拥有所有权，直接投资比特币则更为合适。正确的选择取决于您对钱包的使用习惯、安全性以及长期目标。

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