加密货币被动收入：2025 年加密货币质押Staking与云端挖矿区别介绍

对于2025年的加密货币收入而言，质押是长期、ESG友好且监管清晰的优质选择。云端挖矿则是高风险、投机性的选择。

2025年，云端挖矿和加密货币质押是产生被动加密货币收入的两种主要方式。

云端挖矿提供了一个简单的切入点，即使没有技术专业知识的用户也能轻松上手。

然而，质押作为一种更稳健、更稳定、更永续的长期策略，越来越受到青睐。

这是因为与云端挖矿的高风险相比，质押的营运风险较低。

质押也受益于更清楚的监管，而云端挖矿则面临巨大的不确定性。

云端挖矿 vs. 加密货币质押：获利能力对比

在评估潜在回报时，显然质押通常能提供更稳定、更可预测的收益，而云端挖矿虽然能提供更高的回报，但投机性更强，风险也更大。

云端挖矿收益	加密货币质押收益率
标准合约：典型的比特币云端挖矿合约提供的平均年利率 (APR) 为 5%-10%。 ZA Miner 等平台的收益也在这个范围内。	尽管 Staking 提供的回报仍然会有所不同，但其回报更可预测，并且会根据具体网络而有所不同。
潜在高风险骗 局： 云端挖矿产业也以投机性骗 局而闻名，尤其是涉及瑞波币 (XRP) 的骗 局，这些骗 局承诺年利率高达 100% 至 800% 的不切实际的回报。 这些骗 局被广泛认为是不可持续的，并且通常与庞氏骗 局或彻头彻尾的骗 局有关。	截至 2025 年年中，平均年收益率 (APY) 如下： 以太币 (ETH)：约 3%。 Solana (SOL)：6%-8%。 卡尔达诺 (ADA)：4%-6%。 NEAR 协议 (NEAR)：9%-11%。 流动性质押（例如 Marinade）：10%-12%。 Cosmos (ATOM)：最高 18%（通过交易所质押时，净收益率可能更接近 6%）。 小型网络：Injective、SEI 和 SUI 等公链可以提供更高的两位数收益率，但它们的波动性也更大，流动性也更低。

什么是云端挖矿？

云端挖矿是一种无需拥有实体硬件即可参与加密货币挖矿的方式。

它在比特币等加密货币的挖矿中尤其流行。该过程涉及从营运大型矿场或数据中心的公司租用算力，即「哈希算力」。

在这种方式中，您需要从云端挖矿提供者购买一份合同，这实际上是对其挖矿设备的租赁。

作为交换，您将根据租用的哈希算力获得部分挖矿奖励，例如以 BTC 或 ETH 为单位的每日收益。这些收益是在提供者扣除服务和维护费用后计算得出的。

这种方法使更广泛的受众能够参与加密货币挖矿，尤其是那些技术知识有限或居住在硬件和能源成本难以承受的地区的人们。

什么是加密货币质押？

加密货币质押是权益证明 (PoS) 网络中的基本活动。它要求代币持有者锁定其加密货币资产，以帮助保护和验证网络上的交易。

参与者有两种主要的质押方式：

• 运行自己的验证器节点，这需要技术专业知识。
• 将代币委托给成熟的验证器，这是更常见的方法。

通过为网络安全做出贡献，质押者可以获得奖励，通常以更多加密代币的形式发放。验证器通常会从这些奖励中收取少量服务佣金。

该领域近期的一个重大发展是流动性质押，由 Lido 和 Marinade 等平台提供。

这些服务发行衍生代币（例如 stETH 或 mSOL），代表用户的质押资产。

这项创新允许质押者在其资产保持流动性的同时获得收益，这意味着这些资产可以同时用于其他 DeFi 应用。

云端挖矿和质押的主要风险

这两种策略都存在风险，但这些风险的性质和严重程度差异很大。下表提供了直接的比较。

风险因素	云端挖矿	加密货币质押
平台风险	非常高。该行业「充斥着诈 骗和欺诈行为」。 主要风险包括平台破产、缺乏透明度，以及可靠、经过审计的服务提供者「稀缺」。	中等。质押业已经「成熟」。 主要风险包括验证者死机或不当行为，这可能导致「大幅削减」惩罚，即部分质押代币损失。
市场波动	高。收益以加密货币支付，因此突然的市场低迷可能会「一夜之间抹去法币收益」。 对于投机性高收益计划尤其如此。	高。质押收益也以加密货币支付，因此其法币价值会受到代币价格波动的影响。
流动性	低。初始投资通常会被锁定，直到挖矿合约到期。	中等至高。 传统的质押可能会有几天或几周的「解绑」期。 然而，流动性质押代币可以提供即时流动性，从而有效消除这种风险。
操作风险	高。回报取决于用户无法控制的因素，例如硬件过时和能源价格波动。	低至中等。对于委托人来说，主要的操作风险在于其所选验证器的性能和可靠性。
中心化	高。该行业由大型矿场主导，促进了中心化，违背了加密货币去中心化的精神。	中等。虽然存在大型验证者，但 PoS 模型通常允许参与者网络更加分散。

环境影响与持久性

对于许多现代投资者而言，投资的环境、社会和治理 (ESG) 影响至关重要，而这正是云端挖矿和质押挖矿截然不同之处。

云端挖矿

这是一个能源密集的过程，与比特币等工作量证明挖矿直接相关，后者每年消耗约 150 TWh 的电力，通常来自化石燃料。

虽然一些矿场正在采取措施，通过使用再生能源或迁往冰岛等气候较冷的地方以降低冷却成本，从而提高可持续性，但该行业的整体环境影响仍然是一个「主要担忧」。

质押挖矿

相较之下，质押挖矿采用「本质上节能」的权益证明共识机制。

一个重要的里程碑是以太坊在 2022 年过渡到权益证明 (PoS)，这使其能耗降低了约 99.95%。这一显著差异使得质押挖矿成为「注重 ESG 的加密货币投资的明智之选」。

2025 年的监理与投资者适宜性

这两种策略的监管环境也截然不同。

云端挖矿面临相当大的监管不确定性和挑战。有些国家，例如科威特，已经禁止挖矿活动，因为它们会对国家电网造成压力。

在美国，宽松的环境政策促进了挖矿业务的扩张，但也招致了环保组织的批评。

另一方面，质押则受益于更有利的监管前景，「面临的监管障碍更少」。

该行业已经成熟，质押即服务提供者现在提供受监管的基础设施，并配备审计、保险和托管解决方案。

这些发展使得质押成为机构投资者和注重合规的投资者的「可靠选择」。

选择适合您的策略

最终，在 2025 年，选择云端挖矿还是质押取决于您的投资者状况、风险承受能力和长期目标。

对于初学者和低技术水平用户来说

云端挖矿提供了一种简单的「即插即用」模式，潜在年利率为 5%-10%。然而，通过交易所或流动性质押平台进行质押也是一种同样简单且通常更安全的替代方案。

对于追求高风险高收益的用户来说

虽然投机性的 XRP 云端挖矿方案可能宣传年利率为 100%-800%，但它们风险极高且缺乏透明度。

更安全的高收益策略可能是在 Cosmos 或 NEAR 等新兴网络上进行质押，对于愿意管理稍微复杂一些流程的人来说，这些网络的收益率可达 15%-20%。

对于机构投资人和注重合规的投资人来说

质押显然已经「领先」了。其受监管的基础设施、审计的可用性以及保险托管解决方案是云端挖矿行业通常无法提供的关键特性。

对于长期且注重 ESG 的投资者来说

质押是「更优策略」。它兼具监管弹性、低波动性和显著的环境效益，与永续投资和 DeFi 的现代趋势完美契合。

由于存在多种风险，云端挖矿更适合投机交易者

常见问题

云端挖矿和权益质押哪个比较收益更高？

云端挖矿可以提供 100%-800% 的年化收益率，但标准合约的收益率仅为 5%-10%。权益质押的收益更稳定、更可预测，年化报酬率通常在 3% 到 18% 之间。

哪一个对环境比较好？

质押是“注重 ESG 的加密货币投资的明智之选”，因为其权益证明机制节能高效。云端挖矿对环境的影响仍然是一个「主要担忧」。

云端挖矿的主要风险有哪些？

云端挖矿的平台风险非常高，因为这个领域「充斥着骗 局」。此外，云端挖矿还存在营运风险高、流动性低、中心化程度高等问题。

对于初学者来说哪个比较好？

云端挖矿的「即插即用」模式对于初学者来说很简单。然而，通过交易所或流动性质押平台进行质押也是一种同样简单且通常更安全的替代方案。

这些赚币方法是如何受到监管的？

权益质押面临的监管障碍较少，并且为机构投资者提供了成熟且受监管的基础设施。而云端挖矿则面临巨大的监管不确定性和挑战。

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