DAI是什么币？值得投资吗？一文详解DAI币

DAI 是第一种去中心化、由抵押品支持的加密货币，它是一种加密资产，试图通过将其他加密资产锁定在合约中，以维持 1 DAI 兑 1 美元的价格。

这意味着，与其他可能由营利性公司发行的由资产支持的加密货币不同，DAI 是一款名为 Maker 协议的开源软件产品，是一个运营在以太坊区块链上的去中心化应用。

因此，DAI 通过使用以太坊’的加密货币以太币 （ETH） 计价的抵押债务保持其价值，而不是由公司托管的美元。 

若您’不熟悉，抵押贷款为贷方提供一种使用资产获得贷款的方法。从历史角度来说，这些贷款与无抵押贷款相比的利息较低，因为允许贷方在借款人无法偿还贷款时，扣押资产并且出售。

Maker 协议通过以太坊运营的智能合约让借款人能够锁定 ETH 及其他加密资产，从而对其进行抵押，便能以贷款的方式生成新的 DAI 代币。 

若借款人希望收回锁定的ETH，必须将DAI归还给协议并且支付费用。在发生清算时， Maker协议将使用市场内的内部拍卖获取抵押品并出售。

由于其设计，DAI的供应不能被网络的任何一方更改。反之，DAI是通过一组智能合约系统进行维护，这系统能在资产的市场价格变动时产生相应的反应。

谁创建了DAI?

Maker基金会由Rune Christensen于2014年创立，创建了Maker协议。这是一个开源项目，其目的是运营一个信用系统可让用户获得以加密货币作为抵押的货款。 

DAI于2017年在Maker协议上正式启动，为生意和个人提供非易失性借贷资产。

Maker基金会最终将软件的控制权给了MakerDAO——一个治理着协议的分布式自治组织。

DAI如何运作？

DAI 是一种被其他加密货币抵押的加密资产。

如果用户想获取DAI，可在交易平台花费ETH购买等值的DAI，或使用Maker协议抵押ETH和其他资产D。 

后一种方式允许不希望出售ETH的用户任获得DAI。

抵押债务头寸

抵押债务头寸(CDPs) 是Maker协议上的智能合约，用户可利用其合约说定抵押资产（ETH或BAT）并生成DAI。 

CDP 可被认为是存储上述抵押品的保险库。考虑到加密货币抵押品的波动性，DAI经常被超额抵押，这意味着所需的存入金额通常高于DAI的价值。

例如，用户需锁定价值 200 美元的 ETH 才能收到价值 100 美元的 DAI，这是因为考量了 ETH 值的潜在下跌。因此，若ETH贬值25%，$100的DAI仍可安全地被$150ETH抵押。 

为了恢复存入的ETH，用户需归还DAI并支付稳定费用。

DAI稳定币的特点

DAI稳定币提供了一系列特点，包括：

•  去中心化： DAI是一种去中心化稳定币，意味着它在没有中央权威的情况下在区块链上运作。管理DAI的Maker协议创建在以太坊区块链上，关于协议的决策通过MKR代币持有者的去中心化治理进行。
•  抵押支持的稳定性： DAI的价值通过区块链上资产的全额抵押担保来维持。用户可以通过利用去中心化治理过程批准的抵押资产来生成DAI。
•  应用多样性： DAI旨在多功能，在去中心化金融（DeFi）生态系统中的各种金融领域都有应用。它可用于抵押贷款、保证金交易、国际转账和供应链金融。
•  价值储存： DAI是一种稳定的价值储存，为在波动市场中寻求资产保值的个人和企业提供可靠的选择。
•  交换媒介： DAI在全球范围内作为交换媒介，促进商品和服务的销售、购买和交换。
•  记账单位和延期支付标准： DAI在Maker协议和区块链上的特定去中心化应用中作为记账单位。它简化了生态系统内的会计和定价流程。

这些特点共同促进了DAI作为去中心化金融领域稳定币的吸引力和可靠性。

为什么 DAI 有用？

DAI 可为交易者提供一个强大的工具，避免许多价格由公开市场决定的加密货币出现极端波动。 

例如，当您把投资转向到DAI，交易用户可以在比特币或莱特币价格突然下跌时降低他们面临的风险。然而，这样做的代价可能是错失价值突然增加的机会。 

DAI的另一个优势是，当使用传统法定货币时，可去除交易费用及消除加密货币市场交易执行的延迟，用户可能需要转款到不同银行，导致错失最佳执行。 

DAI还为用户提供了获得贷款的方式，这方式比现有选项带来更多优势。与银行或金融机构对用户的信用进行评估的过程不同，DAI 用户可投入以太币并接收 DAI。 

当他们决定偿还贷款时，他们需要支付一笔额外费用。

为什么要使用 DAI？

用户可能有兴趣购买 DAI，这是因为 DAI 不仅具有加密货币的效率和透明度优势，而且还能提供一个方便的替代地点，以便用户在觉得其他加密资产可能更不稳定时在此处存放资金。

此外，与其他加密货币一样，DAI 也具有无国界、可编程以及易于以低成本转移的特性。这令 DAI 成为了传统银行机构的重要替代品。 

Kraken用户可将DAI快速存入账户，并将DAI兑换成其他加密货币。

1 个 Dai 总是价值 1 美元吗?

不是。Dai 并不是硬锚定的货币。因此，它可能不会完完全全与现有法定货币价值保持一致。当然，与其它加密货币相比，Dai 维持了一种低波动性的软挂钩。值得注意的是，在紧急清算情况下，Dai 可以依据紧急清算时预言机的价格赎回价值正好等于 1 美元的抵押品。

Dai 如何产生?

所有的 Dai 都是通过链上抵押数字资产创建的。

假设你有一些加密数字资产，比如以太坊。你需要一笔流动性现金，但是不希望卖掉以太坊，就可以抵押以太坊生成 Dai，使用 Dai 作为流动资金的同时保留以太坊的收益权。

当 CDP 所有者锁定抵押品借出 Dai 时，新的 Dai 就生成了。CDP 持有者想要拿回他们的抵押品必须在公开市场上购买 Dai，归还到抵押债仓，相当于销毁 Dai。这种生成和销毁机制确保了所有流通的 Dai 都有充足的抵押品支撑。

举个例子，

• 你将 150 美元的以太坊锁入 CDP 智能合约之中，作为担保物。
• 根据该担保物的风险参数 (⅔ 的折扣)，可生成 100 个 Dai，即 100 美元 。
• 用 Dai 换成美元或投资其他的资产。
• 当需要取回担保物以太坊时，偿还 100 个 Dai 和利息，拿回以太并保留获取的收益(来自以太的上涨或用 Dai 投资的收益)。

一套专门为应对市场压力而设计的自主智能合约体系持续保证资产的基本稳定性。没有人可以修改 Dai 的内核机制，让 Dai 成为一种可靠可预测的货币形式。

值得注意的是，普通使用 Dai 的用户并不需要了解系统的详细机制，只需要查看公开市场的信息，以 1 美元的价格购买或出售 Dai。

除了我，还有谁控制 Dai？

没有，你拥有绝对的控制权。

Dai 是一个完全价值同质的 ERC20 代币，可以保存在任何标准的以太坊钱包中。可以自由兑换，无需触及复杂的高级功能。

Dai 的所有权归其持有人所有，不受任何第三方控制。

Dai 的价格怎样保持稳定?

Dai 并不是一种硬锚定货币，因此，它无需与当前法定货币价值保持一致。相反，它维持了一种自由软锚定，与其他加密货币相比，这种锚定波动性更低。

它通过外部市场力量、互补的内部经济激励和政策工具的组合来实现这种稳定。许多不同的市场参与者为了自身的利益而行动，同时又协同合作，这有助于市场的稳定。这些参与者包括 MKR 持有者、套利者、CDP 所有者和普通做市商。

如果 Dai 的需求持续超过供给，这就是 MKR 持有者需要调整稳定费的信号，反之亦然。稳定费的增加导致 CDP 用户借贷成本增加，通过降低使用 CDP 的吸引力，从而抑制了 Dai 的供应。相反，稳定费(借贷成本)的降低将刺激 Dai 的额外生成，作为调整供应增长的政策工具。

套利者通过利用各种 Dai 市场的机会也有助于 Dai 的短期锚定。

当需求刺激推动 Dai 的价格高于汇率时，CDP 持有者能够利用机会参与维持汇率稳定。这允许 CDP 用户发行 Dai，用于购买具有额外可变购买力的资产。相反，当 Dai 的价格低于 1 美元，CDP 用户可以更便宜的价格出售 Dai，以可变折扣偿还他们的 CDP 债务。

最后，第三方网络参与者，也就是看护机帮助维持 Dai 的价格。看护机是人或自动进程通过利用套利机会帮助 Dai 维持锚定。

DAI 风险

投资加密资产是有风险的，每种代币都有自己的风险。尽管一般的加密资产风险可能仍然适用于 DAI，但与 DAI 相关的特定风险也有可能会影响其价值。

这些用户包括了：

• 算法稳定币：DAI 与 USDC 等其他稳定币不同，后者试图通过持有等值的以美元计价的资产作为储备来保持稳定的价值。DAI 是一种算法稳定币，这意味着 DAI 试图通过使用一种算法来保持稳定的价值，该算法将智能合约中的各种加密资产锁定为抵押品，并对该投资组合进行动态调整。
• USDC 依赖性：USDC 占 DAI ’抵押品的很大一部分。如果 USDC 解除挂钩，或者 USDC 发行方冻结 USDC，这可能会导致 DAI 解除挂钩。
• 运营和技术风险：DAI’ 的算法可能会遭遇故障、漏洞、利用或其他问题，致使其无法允许代币兑换任何基础抵押品，从而导致 DAI 解除挂钩。

DAI价格预测

Dai2025价格预测

至于对Dai在2025的价格预测，专家们意见不一致。WalletInvestor专家预计价格将下跌至$0.8499，而TradingBeast则认为年底价格将达到~$0.8。其他专家，例如，PricePrediction.net的专家对Dai的未来价格预测较为乐观，并认为12月会高于$0.8。

Dai2026价格预测

根据TradingBeast的说法，在2025，Dai 投资者应该预期价格会上升至$1.389916，这似乎是将Dai视为投资选择的很好理由。反过来，WalletInvestor预测价格将上涨至$1.069935，而PricePrediction.net也同意，预测价格将上升至$1.199928。

Dai2027价格预测

市场对Dai在2025的价格预测仍然以负面为主，一些分析师预计价格将在$0.79–$0.9119范围内（WalletInvestor、PricePrediction.net），而TradingBeast则持不同观点，并指出价格有机会在202512月达到$1.409915。

Dai2028价格预测

PricePrediction.net对2025的Dai价格预测持悲观态度，认为Dai到 2025年底的估值为$0.7934。TradingBeast同意负面预测，并预测同一时期的估值为$0.79。另一方面，WalletInvestor的团队则较为乐观，对今年12月Dai价格的预测仅为 $1.039937。

Dai2030价格预测

谈到对2030年Dai价格的长期预测，专家们提出了两种截然相反的观点。TradingBeast认为Dai价格不会进一步上涨，相反，下跌至 $0.8799。PricePrediction.net 对Dai的价格预测与下降趋势预测相呼应，预测价格下跌至$0.8331。尽管如此，WalletInvestor对未来的看法仍然乐观，有望上升至 $1.419914。

DAI 是一项好的投资吗？

让 Dai 成为一种尽可能具有竞争力的稳定币一直是 MakerDAO 的首要任务。可以肯定地说，Dai 自 2017 年在以太坊区块链上诞生以来取得了巨大的成功。

MakerDAO 甚至将 Dai 的标志设计成一种更容易让人一眼就认出是货币的方式，因为 Dai 的目标是成为一种“无偏见的货币”。类似于欧元和美元等法定货币标志的东西。

Maker 必须努力并专注于代币的品牌推广，教育人们关于代币以及如果他们决定使用代币将获得的好处，如果它要在未来繁荣并实现其被数百万人接受和使用的目标人。

另一方面，Dai 在很多方面都与其他稳定币不同，所以看起来这样的事情并非不可能，Dai 的未来可期。由于预计加密货币将在金融世界中发挥重要作用，因此总体而言，加密货币的未来似乎非常光明。

总结

相信“什么是 DAI？”已经不在会让你疑惑了，这种创建在以太坊上的稳定币（ERC-20 代币），旨在将其价值保持在一美元不变。有许多可用的稳定币。然而，Dai 真正与众不同，因为它是一种创建在以太坊平台上的 ERC-20 代币。由于其民主的政府制度，确保是独一无二的。

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