比特币投资已成为趋势?新手如何参与?比特币投资教学指南

近几年，人们越来越重视自己的财产所有权与隐私权，不希望自己的财产被中心化的机构控制，更加反感资产信息泄露与滥用，因此开始走进去中心化网络世界，慢慢地接受甚至拥抱『比特币』、『加密货币』、『区块链』。

比特币（BTC）作为一个点对点的新型支付系统，是对传统中心化金融支付系统的一个挑战。它希望创造一个不同的经济体系，不被寡头或国家垄断，而是成为全球共有，任何人都能够独立持有BTC。这是中本聪创造比特币的初衷，目前正在实现，逐渐被全世界所接纳与持有，而且不受任何中心化力量控制。

信仰比特币的人都认为，尽管比特币价格波动大，甚至冲破过12万美元高点，但其长期价值依旧看涨。作为目前全世界范围内波动幅度最大的市场，比特币投资该怎样操作？普通投资者是是否该购买部分比特币用来增加资产配置的多样性？接下来笔者将为大家进一步分析，以期能为大家解答相应的困惑。

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比特币投资已成为趋势

回顾比特币从问世至今的发展历程，投资者可以清楚看到它如何从一个无人问津的边缘概念，逐步成长为投资界的主流趋势：

• 2009年，当中本聪挖出第一个比特币区块「创世区块」（Genesis Block）时，比特币还只是少数技术极客才了解的概念。
• 2010年，美国软体工程师Laszlo Hanyecz支付了10,000枚比特币从Papa John's购买了两片披萨，当时这1万枚比特币的价值不过约40美元。不过在度过了早期默默无闻的阶段后，比特币的知名度就开始如火箭般蹿升。
• 2013年Silicon Valley著名投资人Peter Thiel开始投资比特币相关企业。
• 2014 年Coinbase获得牌照，成为首个支持比特币交易的交易所。
• 次年美国纽约州推出了BitLicense监管框架。
• 2017年CBOE推出了第一批比特币期货合约，此举也标志着比特币正式进入主流金融市场。
• 接下来，我们看到越来越多企业积极投入。先是微软、星巴克、特斯拉等公司宣布接受比特币支付，后来更出现像MicroStrategy 这样以比特币等加密货币作为主要资产的企业成功上市。
• 2024年1月11日，美国证券交易委员会（SEC）批准通过11只比特币现货ETF，允许散户及机构如同购买股票一样在各大证券交易所投资比特币。 1月12日，美国比特币现货ETF正式开始上市交易，当天吸引大量投资者涌入，使得首日交易量飙升到46亿美元，而后更是不断创新高，2月29日当天交易量超过75亿美元。

根据权威资料网站MacroMicro数据显示，持有0.1枚以上比特币地址的数量（反映散户的参与程度）已经发生了指数级别增量，达到了445万个。此外，根据MacroMicro数据显示，持有超过1000枚BTC的地址数量（反映机构及大户投资者的参与程度）也持续攀升，目前达到了2080个。

【持有1000枚BTC以上的地址数量，图源：MacroMicro】

而企业界以外，包括退休基金和主 权投资基金在内的具有半官方性质的投资实体的背书，更是确认了比特币已经成为主流金融投资产品的趋势。

首先是美国威斯康辛州退休金计画在2024年成为美国第一个投资比特币的州一级退休金项目，然后是英国一家规模达5000万英镑的退休基金将3%的资本金用于购买比特币。而同一时间澳洲AMP养老基金也投资了约2,700万美元于比特币，成为首个拥抱数位资产的大型澳洲养老基金。

退休基金拥抱比特币的背后当然少不了官方的认可，这一点在美国总统川普身上体现地尤为明显。川普曾经是比特币的怀疑论者，认为比特币一文不值。可就在他第二度入主白宫之后，对比特币的态度却发生了180度大转弯。 2025年3月川普就宣布美国将成立「战略加密货币储备」（Crypto Strategic Reserve），并点名将纳入包括比特币在内的五个加密货币作为储备资产。

透过梳理过去10年以来比特币的发展历程，想必读者可以清晰地观察出比特币不仅为许多散户青睐，而且已经得到华尔街投资机构、上市公司所认可与持有，可以看出比特币已经摆脱被歧视、抛弃乃至打压的窘境，逐步成为主流投资趋势，这就是一个最大的利好！而如果把比特币作为一家上市公司的话，其超过2兆美元的市值也足以让它稳稳跻身于全球十大之列。

新手比特币投资教学

投资比特币的渠道有哪些

从线上线下的角度看，比特币投资渠道可以分为两大类，一是线上交易，包括台湾本土交易所、海外交易所、差价合约平台交易；二是线下交易，包括全家便利店、比特币ATM。

台湾本土交易所

在台湾可以选择本土交易所（EXchanges）比如BitoPro进行买卖 BTC，交易方式门槛低，手续简便，可以使用新台币，而且支援中文。

海外交易所

选择海外声誉较好的第三方交易所比如Binance、Coinbase，也是一种比较不错的途径，因为此类交易所的成交量一般较大，流动性好，有利于快速成交，但是交易所通常需要实名认证和以及外币帐户，操作起来比较复杂。

差价合约平台

最近几年，一些差价合约平台比如Mitrade提供BTC差价合约（CFD），即交易者交易比特币的价格走势，不涉及实物交易。实质上，差价合约是买卖双方针对投资标的物的未来价格做出判断，继而建立的一个合约，通常搭配杠杆和保证金。

证券交易所

比特币现货ETF不仅已经在巴西、加拿大上市，而且也在美国纳斯达克、纽交所上司，因此如果有投资买卖美股的权限，也可以到这些交易所投资买卖 比特币现货ETF。需要注意的，美国现货比特币ETF总共有11只，每一只收取的手续费并不一样。

比特币ATM

类似银行设置的法币ATM，目前也有比特币ATM。通过比特币ATM，大家可以买入或卖出BTC，操作类似存取款，比较简单，不过手续费一般会比较高。根据谷歌地图显示，台湾目前有30台比特币ATM。

便利店买币

比特币交易所bitoex与全家便利店合作，为投资者提供了一种购买比特币的新型方案。类似比特币ATM操作，用户通过全家便利店的自助缴费机器生成比特币订单，然后再通过手机付费，并将购买的BTC存入钱包（Wallet），这一过程中将收取25台币的手续费。

如何交易比特币

我们用Mitrade差价合约平台演示一下交易比特币的基础步骤，因为是新人友好平台，在确保各类技术分析工具齐全的前提下，平台在研发的过程中简化了复杂的传统交易界面，操作下单更方便，因此新人也能很快上手。

• 第一步：创建账号
• 第二步：将账户切换到「真实交易」按照提示完成KYC身份验证，并注入资金。
• 第三步：在左上角的搜索框输入【BTC】，点击后进入【比特币】报价页面。
• 第四步：根据自己需求填写参数，包括：买入、类型、数量、杠杆、止损止盈，然后点击下方的【买入】按钮即可。

短线投资比特币的人主要是想基于价格波动来获利，只要有价格波动就有无限的交易机会，适合积极性投资者。

对于初学者来说，波段交易可能是最方便的主动策略，它的关键点在于每次交易的具体切入点以及设置的止损止盈线。如果你技术分析非常棒，也懂如何控制仓位和风险，那么可以尝试。

在Mitrade，您可以使用1-100倍的杠杆双向交易比特币，最小交易数量为0.01手，可以自己调节交易条件，灵活配置。 Mitrade由ASIC（一类）金融机构监管，因此您可以放心交易。

如果您打算长期购买和持有比特币，以使您的投资多样化或在长期之后获利，最好的方法是购买比特币并将其存储在冷钱包中。 这种交易策略几乎完全基于基本面分析，更不需要频繁的关注比特币价格。您可以使用Binance， Max等交易所购买。线上交易平台的购买流程都大同小异，参考上面的投资教学步骤即可。

比特币投资的优势有哪些

解密比特币投资的高收益潜力

对于许多摩拳擦掌准备在虚拟货币领域大显身手的投资者特别是年轻一代投资者来说，比特币的收益特性是他们尤其关注的。

由于新闻中常常爆出币圈一夜暴富的新闻，年轻世代的投资者往往比传统投资者更缺乏耐心，对高收益的渴望也更加强烈，那么比特币是否具备高收益潜力呢？

Fidelity（富达资产管理公司）曾经根据Bloomberg（彭博社）的资料对比特币的收益特性进行过研究，结果显示在长达5年的观察时间内，比特币的夏普率（ Sharpe Ratio ）要显著的高于S&P 500。

夏普率的计算公式是(报酬率–无风险利率) ÷ 标准差，简单地理解就是每承受一单位风险所获得的超过无风险利率的额外报酬。

比特币的夏普率是0.96，而S&P 500在同一时期只有0.65，证明在承担同样波动性的基础上，比特币的收益潜力明显更高。

Feb 2020 - Feb 2024	CAGR	S.td Deviation	Sharpe Ratio	Sortino Ratio
S&P 500	13.6%	19.56%	0.65	1.01
Bitcoin	58.0%	72.9%	0.96	1.86

来源: Bloomberg, period stadied 1/31/20 through 2/29/24

【比特币波动性与S&P 500进行比较，表格源：Fidelity】

这一点从投资资讯网站curvo统计的资料上也可以得到体现。在大多年份，比特币的收益率都显著高于S&P 500。当然在市场下跌的大环境中比特币的跌幅也明显地高于后者。这凸显了比特币为投资者赚取超额收益的潜力，前提是投资者做好风险管理。

我们以2024年两者的表现为例。假设杰森在2024年初投入1万元买入比特币，在2024年结束的时候他的本金加获利达到了2.35万元（1 + 1 x 135%）；而如果杰森将1万元买入S&P 500指数（例如SPY基金），则1年后其本金加获利只有1.33万元（1+ 1 x 33%） 。

从curvo的统计结果中可以看到从2012年开始，在大多数的年份比特币的表现都远远好于S&P 500，也就是说多数情况下比特币都具备优于市场的高收益潜力。

【比特币及S&P 500历年回报率统计，图源：curvo.eu】

短短十余年的时间，比特币迅猛发展，在价格、认可度等方面取得令人惊讶的成绩，都离不开BTC自身的优点。

比特币VS 外汇

比特币作为一种虚拟货币，与外汇交易中的各国货币有所区别：

1	比特币去中心化，抗干预能力（政府）比外汇强。
2	外汇市场价格波动小，需要投资者大量持仓；比特币的波动大，营利机会更多。
3	外汇市场成熟，没什么机会，而比特币作为一种新型货币，未来前景很好，更有机会。

比特币VS 黄金

比特币被称作数字黄金相对于黄金投资有以下优势：

1	比特币可以满足异地交易，而实物黄金交易很难异地进行。
2	比特币几乎可以无期限的细分，适用于小额交易，而最小的0.01手黄金仍需要十多美元。
3	黄金作为贵重金属在日常交易和使用中有不可避免的磨损，比特币可以完全避免。

比特币VS股票

相对于股票交易，比特币具有以下优势：

1	台湾股票市场T+2交易制度，而比特币实行T+0交易，能快速止损止盈。
2	股票市场一个自然日内涨跌幅相对较小，而数字货币市场涨跌幅较大，潜在的利润更高。
3	台湾股票市场交易时间周一至周五，早上9点至下午3点，而比特币交易没有限制，24*7开放。

现在是投资比特币的好时机吗

这个问题其实我们可以从投资界大佬对比特币的看法以及企业、政府的比特币持仓情形窥得答案。

Bridgewater的传奇投资经理Ray Dalio曾经把比特币叫做泡沫（Bubble），但如今他则称赞比特币是「天才的发明」。 Larry Fink是黑石集团的CEO，他也曾经戏称比特币代表的是洗钱指数，但和Ray Dalio一样，Fink先生现在对比特币的定义是「合法有效的金融工具」。

比特币前十大公共持有人（企业法人及国家）中，美国、中国等大国赫然在列，这表明连主要国家的政府也将比特币视作了公共储备的重要组成部分。

因此作为散户，只要跟随这一波潮流便不难抓住机会，在我看来，只要机构还在买入比特币那么长期来看现在就仍是入市良机。

【政府及机构的比特币持仓情况，图源：coingecko】

而从短期交易择时的角度来看，许多比特币交易者都会采取趋势、动能以及成交量的指标来综合判断买入点。其中200日均线（趋势）、RSI强弱指标（动能）和OBV（成交量）更是常常被用来对比特币的短期价格走势进行分析。各位不妨积极追踪上面三个指标来辅助判断短期买入比特币的合适价位。

但如果你并不看好比特币的未来，或者短期看跌，也可以对其进行做空交易，同样能赚到钱。

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