币圈加密货币现货交易是什么？与杠杆交易差异对比

要点

• 现货交易指以当前市场价即时买卖加密货币，提供直观的风险管理，适合偏好简单和低风险项目的交易者。
• 杠杆交易者借入资金，开立杠杆头寸。与现货交易相比，该方案放大了潜在收益和损失，适合经验丰富的交易者，他们有能力管理更高的风险以提升潜在回报。
• 现货和杠杆交易之间的主要区别包括杠杆的使用、风险水平和潜在回报，现货交易通常更简单且风险更低，而杠杆交易提供更高的潜在回报，但需要扎实的风险管理能力。

在加密货币市场中，现货和杠杆交易各自拥有独特优势，可以满足不同类型交易者的需求。现货交易简单明了，对于喜欢简单和低风险项目的投资者来说是理想的选择，而杠杆交易则适合想利用杠杆寻求更高回报的资深用户。

了解每种交易类型间的细微差别有助于确定哪种方法更符合自己的投资目标和风险承受能力。在本指南中，我们将深入探讨现货和杠杆交易的运作机制与优缺点，助您做出明智决策。

什么是加密货币现货交易？

现货交易是最简单也最常见的加密货币交易形式。其涉及以当前市场价即时买卖 比特币 (BTC)、以太币 (ETH)、BNB 等加密货币。

在现货交易中，买卖双方“当场”交换资产。订单将即时执行，加密资产的所有权在交易完成后立即转移。币安等领先的加密货币交易平台将根据买入价和要价匹配买卖双方，以促成现货交易。

由于加密货币市场全天候运营，现货交易可以在世界各地随时进行。无论是新手还是资深交易者，都可使用法币、稳定币或其他代币购买加密货币，轻松参与现货交易市场。现货交易者还可以下达限价单，以期望价格买入或卖出，更好地控制入场和退场的时机。

现货交易的优缺点

• 优点：风险管理较简单。现货交易简单明了，可让用户轻松了解并管理风险。投资和潜在损失之间的关系相当明确：投资金额即为可能损失的最大金额。
• 优点：风险较低。与杠杆或合约交易等其他方案相比，现货交易的风险较小，但其潜在回报也较低。
• 缺点：潜在上升空间较小。由于现货交易不使用杠杆，因此其上升空间自然也仅限于所持加密货币的实际价格变动。

什么是加密货币杠杆交易？

加密货币杠杆交易支持用户以其现有持仓作为抵押借入资金，用以开立多头或空头杠杆头寸。杠杆增加了交易者的潜在收益，但同时也放大了潜在的损失。除了较高的风险之外，借款人还须支付借款产生的利息。

要开立杠杆头寸，交易者必须先投入抵押品，通常称为保证金。例如，若交易者想要以 10 倍杠杆获取 10,000 美元的头寸，则需要存入 1,000 美元作为保证金。杠杆越高，初始投入越少，但强制平仓的风险也越大。

币安设有多种杠杆交易模式，包括全仓杠杆、全仓杠杆专业模式、逐仓杠杆等，可供用户根据自己的风险偏好和策略自行选择。每种模式都各有不同的风险状况和资金管理方式。

杠杆交易的优缺点

• 优点：放大收益。杠杆交易支持用户使用杠杆开立头寸，与现货交易相比，可显著增加潜在收益。
• 优点：可以用作对冲策略。杠杆交易可以作为加密货币交易中强大的对冲工具，帮助交易者保护其投资组合免受市场大幅下滑的影响。例如，若整体加密货币市场下跌，投资者可使用杠杆开立空头头寸，即有机会抵消其长期持有资产的损失。杠杆交易提供的战略对冲有助于管理风险并为整体投资策略增加灵活性。
• 缺点：风险较高。使用杠杆进行交易时，用户可能很快就会损失初始投资，尤其当其头寸因市场波动而被强平时。请注意，币安杠杆交易提供风险保障基金，保护用户免受过度杠杆和负余额的影响，因此交易者在强制平仓时仅会损失其初始投资。
• 缺点：利息成本。杠杆交易的一项重要成本是借款产生的利息。用户借款以开立杠杆头寸时，须按本金金额支付小时利息。应计利息将自动添加到杠杆账户的总负债中。负债的增加会降低账户的风险率并提高强制平仓的风险。随着时间的推移，如果风险率过低而没有额外的抵押品或盈利交易，用户被强制平仓以偿还债务的风险将大大提升。

现货与杠杆交易：主要差异表

特点	现货交易	杠杆交易
定义	按当前市场价即时买卖加密货币	借入资金以开立杠杆头寸（多头或空头）
是否使用杠杆	不使用，仅交易所拥有的资产	使用，杠杆将放大收益和损失
风险等级	较低，投入金额即为最大损失金额	较高，若不加以管理，损失可能超过初始保证金
潜在回报	完全依赖所持资产价格上涨	可利用杠杆放大回 报
资金门槛	每笔交易所需的全部资金	以较少资金获取较大敞口
复杂性	简单，适合新手	较复杂，适合资深交易者
利息成本	无	借款会随着时间的推移产生利息
资产所有权	有，用户将拥有所购加密货币	不一定，具体取决于开立的是多头还是空头头寸以及使用何种杠杆模式
风险管理工具	可使用限价单、止盈止损单等基本工具	需使用高级工具，包括止损、追加保证金通知、强平线等
适合用户	长期持有者、新手、保守交易者	短期交易者、对冲者以及追求高风险高回报的交易者

结语

杠杆交易更适合那些了解并积极管理风险的自律投资者。借助止盈止损单等工具，交易者可以充分利用杠杆机会，最大限度地减少潜在损失。

通过适当的策略和风险控制，杠杆交易可作为多元化加密货币投资组合的有力补充，但需要警惕、经验和对市场动态的精准把握。

确定在加密货币市场中的交易目标有助于找到合适方法。币安提供相关工具和信息，帮助用户了解加密货币并随心交易。但即便如此，用户仍应明确投资目标，积极管理风险，做出明智选择！

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