比特币怎么玩？新手必看五种比特币投资方式

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比特币是最适合新手入门的加密货币，不仅代表去中心化的金融理念，也因市值稳定而被称为币圈的蓝筹股。

它的投资方式不只一种，从简单买入持有的现货交易，到进阶的合约操作、机器人帮你跑单的网格策略，再到像定存一样赚利息的理财玩法，都各有适合的对象与风险等级。

无论你是追求波段利润，还是偏好稳定被动收益，搞懂这五种「比特币玩法」是你进入币圈不可或缺的第一步。

比特币怎么玩？

加密货币投资的世界里，充满着各种挑战与机会，其中最入门级的玩法绝对是先从这个市场的「蓝筹币」比特币开始接触，从最基本的现货交易到进阶的合约交易，以及透过网格交易与理财活动获取利润，本文将探索五种主要的比特币投资方式。

比特币简介

比特币（BTC、Bitcoin）是全球市值最大的加密货币，有两层含义：一是作为「币」本身，二是支持整个交易系统的「区块链网路」。通常指加密货币时用「比特币」，指区块链网路时则用「比特币区块链」或「比特币协议」。

2008 年金融危机后，神秘人物「中本聪」（Satoshi Nakamoto）发表《比特币，点对点的电子现金系统》论文，比特币问世。比特币是透过区块链网路进行资金转帐，且去中心化运作。

比特币设计解决了传统货币和金融体系的问题：去中心化避免地缘政治影响、固定供应量免于通胀风险、公开透明保障交易公正性。此外，比特币提供金融服务给第三世界国家，降低金融参与门槛，创造公开透明的金融体系。

比特币特色与风险

比特币特色

• 固定供应量：比特币最多只能发行2100 万枚，避免了通胀风险。
• 区块链技术：比特币交易记录公开透明，确保公正与平等的交易环境。
• 去中心化运作：没有中央机构控制，由全球网友共同营运，降低政治干预风险。

比特币风险

• 价格波动：比特币市场波动大，价格可能在短时间内剧烈波动，可能一日内涨跌超过20~30%。
• 监管风险：法规环境不明确，政府和监管机构态度可能变动，影响比特币价格和流动性。
• 被骇风险：存在骇客攻击风险，交易所或钱包遭入侵可能导致比特币被窃取或损失，资安意识和平台选择相当重要。
• 市场风险：价格受市场需求、投资者情绪和金融因素影响，全球经济不稳定、重大新闻事件都可能对价格产生影响。
• 技术风险：比特币依赖区块链技术，但仍存在未知问题和可扩展性挑战，可能影响长期发展。

比特币怎么玩？新手必看五种投资方式

比特币现货交易，放在交易所

比特币的第一种玩法，就是股神巴菲特奉行的「Buy & Hold」策略，看好比特币的增值潜力，买进比特币现货并持有一段时间，大道至简，当个坚定的 HODLer。

现行主流的方式是使用加密货币交易所（如国内的ACE、BitoPro、MAX 交易所；国际的币安、OKX 交易所等），注册这些交易所就像是去银行开户，搞定后只要入金，并购买比特币现货即可。

购买完的比特币会放在交易所里。

这种玩法的优点是门槛低、操作简易、介面人性化等；但你的资金其实就和存在银行一样，是被托管的，必须承担中心化机构倒闭的风险，例如此前 FTX、矽谷银行暴雷破产事件。

这也带出了比特币的第二种玩法——现货交易，放在加密货币钱包。

比特币现货交易，放在加密货币钱包

意思是比刚刚多做一动，把比特币从交易所转帐到自己的加密货币钱包里，自己保管。

转移比特币至个人钱包的玩法，有更高的去中心化程度，不用担心交易所倒闭，但这也伴随着需要妥善保管钱包私钥（助记词）的责任，因为遗失将无法找回资产。

如果把比特币放在交易所，即使忘记帐号密码，还是可以进行还原；相较之下，将比特币置于加密货币钱包（热钱包、冷钱包）里，将完全由个人负责，对于素来习惯了中心化服务的我们来说，刚开始可能会不太习惯。另外，虽然加密货币钱包提供更高的安全性，但未来若要换成法币，仍然需要把币转到交易所，可能增加使用上的复杂度和不方便。

比特币存放方式比较

比特币合约交易

合约是「永续期货合约」（Perpetual Futures）的简称，是一种币圈独有且常见的投资工具，它的英文缩写是PERP，例如比特币永续合约，就称之为BTC－PERP。

和前两种玩法提到的「现货」不同，现货是指你实际持有可以转移、贩售、支付的加密货币；而「期货」是指你持有一份「象征着该产品未来将以某价格结算」的证明，并未实际持有任何加密货币。而且时效是「永续」的，没有到期日，意味着只要你的保证金足够，你可以永久持有该合约，自由选择何时结算。

合约交易

所以比特币合约交易，可以让你在没有比特币的情况下，透过开设不同倍率杠杆，以小博大进行做多或做空的短线操作，但也要留意（爆仓）风险

释例：比特币合约交易

Chainee 花20,000 美元买到1 颗比特币现货，但若开10 倍杠杆合约就可以买到10 颗（<strong>不是真的持有比特币</strong>），损益随之放大成十倍。

万一比特币跌到36,000 美元，则现货持有者亏损4000 美元（−10%），并留在市场；而合约持有者则是亏损40,000 USDT，已经触及当初开单（开仓）的本金——俗称保证金——于是这单就被强行卖掉（平仓），以防止交易继续亏损却无法偿还的情况。

杠杆开的愈大，对价格的敏感程度也愈高。例如开20 倍杠杆，比特币现货价格只要掉价1000美元（−5%），Chainee 持有（持仓）的合约部位就会爆掉（爆仓）啦！

比特币网格交易

网格交易如同字面所述，将币价切割成一格一格，投资人需先配置好两种资产，例如一部分的比特币和一部分的美元稳定币：

• 比特币下跌时，每次触及1 格，机器人就帮你买进一些比特币，并在触及价上方挂1 份卖单。
• 比特币上涨时，每次触及1 格，机器人就帮你卖出一点币特币，并在触及价下方挂1 份买单。

以此实现在「平盘震荡」行情中，赚取稳定的买卖价差。

这是个逻辑简单、操作繁琐的交易策略，虽然能自己手动操作，但还是倾向写好参数便交给机器人7 x 24 全年无休去跑。多数投资人使用网格交易策略时，都是直接用机器人操作。

比特币理财

前面提到的四种玩法都是「交易」活动，目的是为了赚取买卖价差，每天跟着盘势上冲下洗；你可能会好奇，在币圈闯荡，没有有比较稳健的玩法？

有的！这些活动的共通点是具有放贷性质——赚取被动孳息——被归类在「理财」活动，而不以「交易」来称呼，包括了加密货币活存、定期、质押、双币理财、流动性挖矿等。

例如币安交易所的「币安赚币」产品，这是一种低风险的储蓄计划，类似于传统金融中的定存，用户透过「固定期限内锁定资产」的手段获得更高收益，提供超过百种热门加密货币——当然也包括比特币——锁定期间为7～120 天，赚取相较于活存更多收益。

释例：币安赚币

最低投资额：不同币种限制不同，约0.1 美元起
手续费：零手续费
分发：每日
风险程度：低
提前赎回：可（不会伤及本金，但会失去所有计息奖励）

比特币怎么玩？小结

• 比特币现货交易在交易所：简单买入持有，操作容易，但需面对交易所倒闭风险。
• 比特币现货交易放在钱包：去中心化更高，但需自负私钥保管责任。
• 比特币合约交易：杠杆操作，以小博大，但需注意爆仓风险。
• 比特币网格交易：在平盘震荡行情赚取差价，机器人自动化操作。
• 比特币理财：具有放贷性质。低风险，例如活存、定期、双币理财、流动性挖矿等。

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