Ondo GM的核心特色解读！链上华尔街功能更胜传统金融

RWA(现实世界资产)赛道龙头项目Ondo Finance昨(4)日发文宣布，其将推出面向全球投资者(美国地区目前无法使用)的代币化平台Ondo Global Market(Ondo GM)。据文章显示，Ondo GM旨在透过区块链技术实现美国金融产品链上化，平台将提供美国的股票、债券、ETF等资产，并且每个在Ondo GM发行的代币都会有1:1的资产储备支持。

Ondo GM的金融优势

我们知道，投资人在传统金融领域购买金融产品时，可能会遇到许多复杂、耗时的流程与限制。对此，文章也列出许多Ondo GM能为投资者、券商与机构们带来的金融优势：

• 美国境外投资者：美国境外的个人投资者可以以极低的摩擦成本获得美国证券的投资机会，其便捷程度与购买稳定币相当，从而开放全球对某些难以进入市场的参与权。这些投资者还可以使用链上金融服务，包括借贷、交易和衍生品交易，在许多情况下可享受通常仅限于机构投资者的利率。

• 境外券商：美国境外的传统券商可以利用Ondo Global Markets作为为其客户提供美国证券投资的替代方式，与传统的经纪即服务模式相比，显著降低运营复杂性和成本。通过整合Ondo GM，这些券商还可以为其用户提供由第三方协议支持的服务。

• 机构与发行商：资产管理公司和其他发行方获得了一个新的分销渠道，可以触及更广泛的全球链上投资者，并能够将新资产上链。投资顾问，包括机器人顾问，也可以利用链上金融基础设施，透明地管理由代币化证券支持的基金。

• 链上用户：现有的加密生态系统平台，包括钱包、协议和交易所，能够提供用户投资高品质的传统证券的机会，在许多情况下，这些证券以前从未在链上可用(须符合适用的监管要求)。这些平台的用户可能特别看重能够将加密资产与证券结合使用，例如在贷款和衍生品交易中实现交叉抵押

Ondo GM的核心特色

此外，文章还提及Ondo GM的多样核心特色，其中包括：

• 广泛接触数千种RWA：可投资超过一千种在纽约证券交易所(NYSE)和纳斯达克(NASDAQ)上市的证券

• 全球全天候可用性：可在全球范围内(美国境外)随时铸造、赎回和转移代币

• 即时铸造与赎回：可立即铸造和赎回代币化证券。

• 完整流动性：Ondo GM资产的流动性设计与其对应的底层证券相同，允许即时、低滑点的买卖交易。

• 内建杠杆访问权限：可利用代币化持仓作为抵押，以获取竞争性利率的借贷服务，该类利率通常仅限于传统机构投资者。

• 链上金融服务：可使用涵盖交易、借贷和衍生品的各种链上金融协议，将DeFi的透明性和可组合性应用于传统资产。

• 额外收益机会：可将代币作为抵押品，为链上金融基础设施(包括区块链、预言机和桥接协议)提供支持，从而获得新型收益来源。

• 自由转移的代币：可在美国境外的二级市场自由转移代币，并可在各种链上协议和钱包中使用，无需受限于特定平台。

• 机构级投资者保护：受稳健的法律结构保护，最大程度降低破产风险，同时确保代币持有者拥有其背后资产的安全权益。

• 证券借贷收入：可选择将支持代币的底层证券出借至机构证券借贷市场，以获取额外收益，且只有在用户明确选择加入的情况下，证券才会被出借，避免额外风险。

• 全面的API支持：可整合强大的API，让券商、资产发行方及其他平台在Ondo GM之上构建应用，降低成本、现代化后端基础设施，并提升用户体验。

如何解决传统金融的痛点

另一方面，针对当前传统金融服务存在的多种缺陷，文章也列出Ondo GM该如何解决：

• 问题一：可及性与成本

全球有许多投资者在获取美国金融产品和服务时面临限制与高额手续费等障碍。对此文章表示，透过Ondo GM，美国境外符合条件的投资者可以透过稳定币，以最低的费用投资数千种美国证券(如AAPL、TSLA、SPY、QQQ等)，消除传统的成本和地理限制。

• 问题二：平台绑定限制

美国金融帐户的投资者往往会受限于单一平台，由该平台决定手续费、管理费、可购买的金融产品与服务，并且转移经纪商的过程极为繁琐与耗时。

对此，文章表示，Ondo GM代币可在美国境外自由转移，允许投资者随时将其持有资产转移到任何钱包或平台(包括DeFi协议)，并且投资者还可以充分发挥DeFi的组合属性。

• 问题三：平台碎片化

由于证券经纪商的用户资产通常是记录在独立的帐册与系统，致使用户无法跨经纪商进行更灵活的操作。对此，文章表示，Ondo GM代币的所有权记录在区块链上，并且在投资者授权的情况下，他们可以允许不同平台对其资产进行买卖、借贷、抵押等操作。

• 问题四：限制性与高成本的杠杆交易

传统金融服务产品的杠杆选项(即透过投资组合进行借贷)通常价格昂贵且选择有限，对于同时持有传统金融资产与加密资产的投资者而言，无法有效利有两者进行借贷抵押。

而文章表示，Ondo GM直接在其平台内整合机构级的借贷选项。投资者可以透过第三方协议或直接在Ondo GM以其代币化持仓作为抵押进行借贷，同时，投资者还可以灵活运用代币化证券与加密资产进行交叉操作。

• 问题五：隐藏风险

许多传统金融平台会在未明确告知客户的情况下，将客户的证券借出，这使投资者须额外面对风险，并且这些借出证券产生的收益，通常是归平台所有。对此，文章表示，Ondo GM在没有投资者明确授权的情况下，绝对不会借出证券，并且会将证券借贷收益完全交付给用户。

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