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币安合约交易怎么操作赚钱？币安合约交易全攻略

2025-01-06 15:59:51 佚名

简介币安是目前全球加密货币交易量最大的交易所，创立于2017 年，是目前全球交易量最大的虚拟货币交易所，拥有1.7 亿用户数，每日交易量达380 亿，提供超过350 种加密货币交易对,那么，币安合约交易怎么操作赚钱？下面将为大家详解币安合约交易全攻略

币安合约是一个市场中非常受到欢迎的功能，特色是可以用小资金开高倍数进行操作，获利比现货来得更高，但同时获利放大也代表了亏损放大，也可能在市况波动中一下子就赔光了。

本文解析币安合约的功能以及操作方式，并提醒读者仓位控管以及应对风险的技巧。

什么是币安合约？币安可以交易合约吗？

币安合约交易是币圈的衍生性金融商品，能够用杠杆倍率放大投资金额，最高支援125 倍的杠杆倍数。

合约交易的概念与传统金融的期货类似，同样可以进行双向交易（做多或做空），并且需要控制保证金仓位。币安（Binance）提供多种合约交易产品，主要包括永续合约和交割合约。

需要注意的是，合约交易的风险相对高，因此建议初学者在充分了解相关机制和风险后，再进行币安合约交易。

币安合约有分哪几种？

币安合约分成「永续合约」和「季度合约」两种。

一般常说的「打合约」指的是永续合约，本文章所谈的合约也是以永续合约为主，永续合约的优点是操作上比季度合约更灵活，但需要负担资金费率的成本。

永续合约是什么？

永续合约没有到期日，只要保证金充足，用户可以持有仓位直到手动平仓。持有合约的投资人必须定期支付（或收取）资金费率，使市场保持合约价格与现货价格之间的平衡。

简要来说，永续合约相对传统期货，没有到期日的概念，并且多出资金费率的成本。

季度合约是什么？

季度合约有固定的到期结算日期，通常每三个月结算一次，到期时，所有未平仓的合约会自动结算并关闭。

币安合约可以开几倍？

在开合约的时候可以设定自己想要的杠杆倍数，一般杠杆倍数的范围是1 – 100 倍，币安合约最高支援到125 倍杠杆。

如果是初学者，一般来说建议控制在3 倍杠杆以内，先习惯合约基本操作以及盘势后，有确切的把握再考虑逐步拉高杠杆。

币安合约手续费多少？

币安合约可以用U 本位或是币本位的合约，而这两者的手续费都是相同的，以下为币本位合约以及U 本位合约的手续费：

等级	30 天交易量(美元*)	及/或	BNB 持仓量	USDT Maker / Taker	USDT Maker/ Taker BNB 9折	USDC Maker / Taker	USDC Maker/ Taker BNB 9折
普通用户	< 15,000,000 USD	或	≥ 0 BNB	0.0200%/0.0500%	0.0180%/0.0450%	0.0200%/0.0500%	0.0180%/0.0450%
VIP 1	≥ 15,000,000 USD	及	≥ 25 BNB	0.0160%/0.0400%	0.0144%/0.0360%	0.0160%/0.0400%	0.0144%/0.0360%
VIP 2	≥ 50,000,000 USD	及	≥ 100 BNB	0.0140%/0.0350%	0.0126%/0.0315%	0.0140%/0.0350%	0.0126%/0.0315%

U 本位币安合约手续费

等级	30 天交易量(美元*)	及/或	BNB 持仓量	Maker	Taker
普通用户	< 15,000,000 USD	或	≥ 0 BNB	0.0200%	0.0500%
VIP 1	≥ 15,000,000 USD	及	≥ 25 BNB	0.0160%	0.0400%
VIP 2	≥ 50,000,000 USD	及	≥ 100 BNB	0.0140%	0.0350%

币本位币安合约手续费

如何节省币安合约手续费？

以没有VIP 的普通用户而言，预设的合约手续费为：

Maker：0.0200%
Taker：0.0500%

主要有两种方式可以折抵币安合约手续费：

使用BNB 折抵合约手续费，可享10% 合约手续费优惠。
如果想要更低的手续费，可以透过交易到一定门槛并持有BNB 币来取得VIP 资格。

币安合约资金费率怎么看？

永续合约独有的机制是资金费率，是多方或空方交易者在持有合约期间所需要支付的费用。

资金费率通常是每8 小时支付一次，在一般情况下，币安合约的资金费率为0.01%，由于1 天要支付3 次，因此日利率为0.03%。

BNBUSDT 和BNBBUSD 的合约是例外，其利率为0%。

币安资金费率为正：市场交易者大多数选择做多，做多的交易者需付资金费率给做空的交易者。
币安资金费率为负：市场大多数交易者选择做空，做空的交易者需付款给做多的交易者。

根据统计，币安合约的历史资金费率低于业界平均值的0.0094%。

例如投资者在币安合约开了100,000 美元的仓位只要支付9.4 美元，而在其他平台，资金费率可能高出10 – 20%。

延伸阅读：什么是资金费率？币安资金费率要怎么看？

币安合约手续费和资金费率试算

假设在币安用3,000U 本金开一张做多10 倍杠杆的合约：

币安合约手续费项目	数值	计算方式	结果
合约名义价值	30,000 USDT	0.5 BTC × 60,000 USDT/BTC	30,000 USDT
普通用户手续费	0.02%	30,000 × 0.0002	6 USDT
资金费率范例	0.0100%	30,000 × 0.0001	3 USDT

但要注意的事情是资金费率，资金费率八小时会收取一次，所以如果开了一张48 小时的单，如果资金费率都维持0.01% 的话，就需要付给空方3 USDT * 6 =18 USDT，是一笔不小的费用。

所以在开单时也要先思考自己想持有的币安合约长短，以免不小心付出许多资金费率费用。

什么是U 本位合约？币本位合约？

在币安合约交易中，U 本位和币本位是两种不同的合约结算方式，这两种方式的区别主要在于合约的计价和结算的货币。

U 本位合约

U 本位合约使用稳定币USDT 作为合约的计价和结算货币，所以不论在开单选择的币种是BTC、ETH 还是其他加密货币，盈亏都会以USDT 来结算。

举例来说，假设用100 USDT 购买了一张BTC 1 倍做多合约：

当比特币价格上涨10% 时，盈利就是10%，即10 USDT
当比特币价格下跌10% 时，损失就是10%，也是10 USDT。

币本位合约

币本位合约是用合约标的的加密货币本身来计价和结算，比如BTC 合约盈亏就是BTC 计算。所以，币本位合约的盈余／损失会随着加密货币的价格波动而变动。

举例来说，假设在$50,000 购买1 颗BTC 币本位1x 做多合约：

当比特币价格上涨10% 时，盈利会是9.09%，即0.909 BTC（5000／55000），这是由于上涨的获利为5,000 U，但结算是以上涨后的价格$55,000 结算。
当比特币价格下跌10% 时，损失会是-11.11%，即0.111 BTC（5000／45000），这是由于下跌的亏损为5,000 U，但结算是以下跌后的价格$45,000 结算。

币本位合约的特性比起做多，会更适合做空，更详尽的说明可以参考以下文章。

延伸阅读：币本位套利教学：币本位合约交易你必须了解的观念

币安合约交易技巧

操作币安合约最重要的就是风险控管，风险控管可以分成两个层面：

仓位管理

可以拿户头中5 – 10% 的钱来设定仓位，例如你的户头中有1,000U，就先拿100U 来作币安合约，如果看好趋势还可以持续加仓。

让自己维持在有余裕的状态，只有好好地控制仓位，才有真正放大获利稳定营收的机会。

设定止盈止损

币圈的特性是波动极大，容易上下插针，设好止盈止损可以帮助你在波动时掌握利润，也能让自己的亏损在控制在预期范围内，不会因为短时间波动而爆仓赔上身家。

币安合约保证金

如果合约的损失太大，就可能遭到清算，也就是所谓的爆仓。

意思就是当你的亏损快超过你能承担的范围时，系统主动介入，让你退出交易，这样你就不会欠交易所的钱，但你的保证金可能会全部被赔光。

所以，要控制好杠杆交易的风险，就需要留意保证金帐户运行的机制。

如果价格波动太大，投资人又没有及时回补维持保证金时，系统将自动平仓交易部位，并且清算合约帐户内的保证金，此时投资人将会同时失去保证金及杠杆交易的部位。

保证金依照计算的方式又分为全仓／逐仓两种，如果是新手投资人的话建议先从逐仓开始使用。

币安合约保证金：全仓保证金

每一笔币安合约交易之间的盈亏可以互相抵销，保证金的仓位是共享的。

优点：保证金内的资金使用效率高，交易爆仓的机率比较低。
缺点：各笔合约交易的损失是不确定的，因为保证金仓位有可能被亏损比较大的交易给拖垮。

币安合约保证金：逐仓保证金

设定每一笔币安合约交易，保证金的仓位是各自独立的，也就是说如果爆仓的话就是这个币种的保证金消失，不至于损失所有本金。

优点：各笔合约交易的最大损失是确定的，并且单一交易亏损不会影响到其他交易。
缺点：保证金的资金效率低，各笔交易爆仓的机率比较高。

币安合约教学：下单步骤

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币安合约教学Step 1：存入资金

币安合约教学Step 2：选择合约类型

币安合约的类型分为U 本位合约与币本位合约

U 本位合约：结算是用USDT、USDC 等稳定币做结算
币本位合约：结算以其他加密货币（BTC、ETH、BNB等）做结算。

在合约交易页面可以选择【合约类型】以及【交易对】，我们这边以常见的U 本位的BTC／USDT 交易对来做示范。

币安合约教学Step 3：设置保证金模式

全仓：各笔币安合约交易的保证金仓位互相共享
逐仓：各笔币安合约交易的保证金仓位互相独立

假设手上有两个订单，一个是100U BTC 做多50x，另一个是100U BNB 做多50x，并且BTC 上涨3%、BNB 下跌2%。

全仓保证金下：因为BTC 上涨的仓位能弥补BNB 亏损仓位的损失，所以BNB 就可以避免被爆仓；
逐仓保证金下：在币安合约内的仓位各自独立，BTC 不能弥补BNB 的损失，所以BNB 会爆仓。

要注意，在还有持仓的状况下，是不能任意切换保证金模式的。

币安合约教学Step 4：设置杠杆倍率

杠杆的倍率越高，代表投资人所能承受的风险越低，开仓后触发到强平价格的可能性越大。

币安合约教学Step 5：下单– 选择订单类型

在币安合约的页面上，可以选择下单的方式，以下将针对各种下单方式进行介绍。

币安合约下单方式	说明
限价单	依照特定价格或更好的价格下单，要注意，限价单不保证一定成交。以买入为例，限价的目标价设定为$91,000。市价在$91,000 以上：不会成交市价落在$91,000 ：以$91,000 限价成交。市价低于$91,000 ：以市价成交。
只做Maker	一样是限价单，只会依照挂单价格成交，不会用更好的价格下单。
市价单	依照当下市场价格成交。
限价止损	当币价到达【触发价】时，才会触发这张订单，并且以【委托价】限价挂单例如：目前市价91,000，当价格经过90,500 时，以90,000 下单。
市价止盈止损	当币价到达【触发价】时，才会触发这张订单，并且以市价挂单。例如：目前市价91,000，当价格经过90,500 时，以当前市价下单。
跟踪委托	跟踪委托就是在币价反转后，进行买入或卖出的限价挂单。以买入为例，用户会先设定委托价，这个委托价会是这笔订单可能成交的最高价格。然而，如果币价持续下探，委托价会随着设定的回调比率同步往下移动，直到价格反转向上触发到订单为止。
分时委托	限U 本位合约使用。将交易拆分成多笔，在一段时间内定期定额购入执行U 本位的合约交易。
分段订单	设定一个价格区间，并将订单拆分成多笔小额的限价单，小额限价单的分布可依用户需求自行定义。

币安合约教学Step 6：止盈止损

币安合约在限价单、只做Maker、限价止损、市价止盈止损才有的功能，用于设定该笔合约的平仓机制。为建立良好的风险控管，建议至少应设定止损条件。

币安合约教学Step 7：其他挂单设定

只减仓

目前的订单为持仓中合约的反向订单，选择只减仓只会平仓掉现有持仓的合约。

实务上，有可能遇到币价剧烈波动，在极短时间内触发到止盈与止损价，这将导致系统会开启两个反向合约，为避免这个风险，就可以开启只减仓的功能。

成交时效

币安合约的成交时效与股票交易概念相同，分为GTC / IOC / FOK / GTD。

下单方式	中文	说明
GTC	取消前一直有效	订单除非已经全部成交或是手动取消，否则会一直存在
IOC	立即成交或取消	订单在提交后，若没有成交成功就会立刻取消
FOK	完全成交或取消	订单在提交后，不会部分成交，只有全数成交或直接取消
GTD	到某日前一直有效	在指定日期前，订单除非已经全部成交或是手动取消，否则会一直存在