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USDT是诈骗吗？USDT诈骗手法及风险解析，泰达币会倒吗？

2024-10-15 14:33:07 佚名

简介泰达币英文为Tether USD，是由Tether Limited 发行的与美元挂钩的加密货币,那么，USDT是诈骗吗？USDT诈骗手法及风险解析，泰达币会倒吗？下面就带大家详细分析一下

币圈中有一种特殊的加密货币——稳定币。稳定币在连接传统金融和去中心化金融方面发挥着至关重要的作用，它试图将其市场价值与美元、黄金等外部参考挂钩，从而大程度降低加密货币市场中常见的高波动性。

而在稳定币中，泰达币（USDT）是历史最悠久、规模最大的，它也是投资者进行加密货币交易的主要媒介。

但每个人最关心的一个大问题是：USDT 安全吗？是诈骗吗？尤其是在今年4 月美国参议员提出的最新稳定币法案可能算法稳定币后，人们对USDT 是否值得投资又多了一些疑惑。

那么，USDT 究竟安全吗？会被封杀吗？为何时常会看到USDT 诈骗的新闻呢？在本篇文章中，我们将对此一一进行分析介绍。

泰达币USDT是什么？

在开始讨论泰达币安全性之前，我们可以简单了解一下该稳定币。

泰达币英文为Tether USD，是由Tether Limited 发行的与美元挂钩的加密货币。到目前，USDT 是世界上历史最悠久、规模最大的稳定币，截至2024 年1 月市值超过950 亿美元。

USDT 的价值十分稳定，它通常保持与1 美元1:1 挂钩，这意味着单一USDT 代表1 美元。据发行人Tether 称，所有USDT 代币均100% 由美国国库券、隔夜逆回购协议、货币市场基金、公司债、贵金属、比特币(BTC)、担保贷款和现金等形式的美元储备支持。

交易所一直是USDT 的主要用户，这有助于减少他们对维持银行合作伙伴的依赖。然而，多年来，USDT 在投资者和交易者中已经占据了一席之地。它是加密货币市场危机或波动时期最受欢迎的稳定币之一，因为它提供了相对稳定的收入来源。

此外，USDT 的应用范围十分广，可在大多数流行的区块链网路上使用，包括以太坊(ETH)、Tron (TRX)、Solana (SOL)、Avalanche (AVAX)、Cosmos (ATOM)和Tezos (XTZ)等。

不过，正是由于泰达币价格的稳定性及广泛的应用范围，USDT 常被犯罪集团当做诈骗或洗钱的工具。

根据联合国1 月15 日公布的一份报告，泰达币已成为整个东亚、东南亚洗钱和诈欺操作的首选工具。该报告指出，由于USDT 具有稳定性、易于使用、匿名的特性，且交易手续费低，使其备受不法分子青睐，从而在近几年一跃成为东南亚犯罪组织「最受欢迎的加密货币之一」。泰达币既被用于进行「复杂、高速的洗钱」，也被用于「性勒索」和被俗称为「杀猪盘」的网路爱情骗局。

那么，现在使用泰达币真的安全吗？泰达币本身是诈骗吗？

USDT 安全吗？存在哪些争议？

首先，我们需要明确的是，USDT 本身并非诈骗，只是被犯罪分子当做诈骗的工具。

回归泰达币本身，能作为当前市值第一的稳定币，且存在这么多年，其安全性是经过考验的。

不过，当前USDT 储备仍受到多项争议。 Tether 尚未对其帐簿进行独立审计，专家表示这可能会损害其未来的可信度。

稳定币最引人注目的一点当然是它们被认为是「稳定的」。然而，在Terra LUNA崩盘之后，这种观念发生了巨大变化，这是暴露稳定币领域裂痕的最初迹象。

2022 年5 月，Terra 发行的算法稳定币UST跌至26 美分，由于失去了与美元的挂钩，使其基本上变得毫无价值。后来透露，该稳定币背后的演算法使用了复杂的铸造和销毁代币系统来调整供应并稳定价格，但可能适得其反并导致UST 的垮台。

到了2023 年3 月，由于三大金融机构倒闭导致的美国银行业危机，市值第二大的稳定币USDC陷入困境。据透露，USDC 发行机构Circle 在倒闭的矽谷银行持有33 亿美元，约占其全部USDC 储备的8.2%。这引发了信心危机，许多人开始抛售其持有的USDC。受此影响，USDC 3 月一度跌至87 美分，超过了2019 年5 月89 美分的历史低点。

这让更多人开始怀疑，稳定币真的稳定吗？考虑到稳定币高达1,294.2 亿美元（占加密货币总市值的11.38%）的市值，稳定币的崩盘很可能会蔓延到加密货币市场的各个角落。

那么，USDT 的立场在哪里？

回到先前的问题，考虑到最近围绕稳定币的争议，投资USDT 安全吗？为了回答这个问题，我们需要考虑两个因素——它的「稳定性」如何，以及它在USDC 脱钩期间的表现如何。

在USDC 稳定币危机期间，USDT 维持了其对美元的价值，甚至在2023 年3 月的几天内以小幅溢价进行交易。这归根到底是因为USDT 是一种以法币抵押的稳定币，与UST 不同，这意味着它的价值或兑美元的稳定性取决于Tether 是否持有适当的储备。

这也是关于USDT 安全性的大多数问题出现的地方。

Tether 在最新的鉴证报告中表示，其USDT 拥有100% 储备金支持，其中大部分包括现金及现金等价物（占其总储备金的84.7%）。其他储备由公司债、贵金属、担保贷款和比特币的组合组成。同时，其现金及现金等价物的近80% 是美国国库券。

简单看一下这些数据就会发现，绝大多数USDT 储备都是由美国国库券支持的，而美国国库券通常被认为是最安全的投资资产之一。需要注意的是，美国国库券的整体性质报告受到质疑。美国证券交易委员会互联网执法办公室前负责人约翰·里德·斯塔克曾批评了证明的使用，称它们「毫无意义」，不被视为审计。此外，Tether 的形像已经被玷污过一次，当时美国监管机构指责该公司对其现金余额「撒谎」。

最后，我们不要忘记美国的监管环境。众所周知，美国监管机构一直在打击加密货币业务，尤其是自FTX 倒闭以来。而高级官员的评论表明，监管机构仍对Tether 的说法持怀疑态度。如果正式调查迫使Tether 披露其书籍，目前尚不清楚会发生什么。

不过，如果你相信Tether，那么USDT 将是比市场上其他稳定币相对更安全的投资。 USDT 的储备由不同资产的组合组成，事实证明，它在不确定时期具有弹性。

USDT 诈骗频频出现，原因是什么？

了解完USDT 的安全性和风险后，不少刚接触加密货币或者还没接触加密货币的投资者会疑惑，为何会时常看到新闻上出现USDT 诈骗呢？

其实，这与虚拟货币和USDT 的性质有关。

当今多数的加密货币，都是建立在区块链的技术之上，通常不是由各国家或政府单位发行，它只存在于网路世界或者虚拟世界。而这使得该资产有一个最大的特色就是去中心化，去中心化的好处很明显，即——区块链上的资料公开透明、交易具有匿名性和隐秘性以及无需第三方及接入，可以实现民主、快速、全球化的交易。这种好处也恰恰成为了加密货币的劣势，无监管者的情况使得加密货币诈骗手法更容易应用在市场中，且一旦诈骗发生，投资者将很难拿回自己的资金。

近几年，随着加密货币的流行，加密货币诈骗也时常发生，而其中最多的为比特币诈骗，其次是USDT 诈骗和其他流行加密货币诈骗。

正确来说，USDT 本身不是诈骗，但由于泰达币备受投资者喜爱，它不仅具有加密货币易于交易且匿名的特定，而且币值比较稳定币，通常等同于1 美元，因此诈骗分子也经常利用USDT来进行诈骗。

USDT 诈骗手法有哪些？

那么，常见的USDT 诈骗手法有哪些呢？

总结PTT、dcard 网友分享的案例，目前投资者经常会遇到的泰达币诈骗方式有：

庞氏骗局
钓鱼诈骗
交友诈骗
虚假平台诈骗
实体门市诈骗

其实这和我们以前遇到的传统金融诈骗有点相似，接下来我们将拓展来说。

1.USDT 庞氏骗局

庞氏骗局不仅在传统金融领域，在加密货币领域也很常见。

USDT 庞氏骗局通常表现为，有平台或商家打着高收益低风险的旗号，让投资者充值USDT，并承诺之后将返回这些泰达币。而由于泰达币的知名度比较高，且等同于美元，因此不了解的用户很容易上当。

而当该平台无法继续运作时，就会被揭露为庞氏骗局。

2.USDT 钓鱼诈骗

钓鱼诈骗在网路世界时常发生。这种虚假的钓鱼连结不仅会出现在社媒中，还会出现在邮件里，这要求我们要时常保持理智。因为诈骗分子会伪装成官方人员来散发虚假的福利信息，当投资者点击去后，就会被盗走个人详细信息，例如加密货币钱包密钥资讯等。

此外，有些诈骗分子甚至会「骇走」真正的官方账号，让人防不胜防。

类似报导：

3.USDT 交友诈骗

在当前，网路社交媒体已经成为了人们交友的渠道之一，而这种方法也让骗子有了可趁之机。

有时候，您会在网路上遇到一个合心意的人，在开始交流后，对方会逐渐获得您的信任，并以某种理由让您在不知名网站投资泰达币，或者对方帮您投资泰达币，有一些还会以虚假的赚钱经历吸引投资者的加入。但在拿到钱后，这个网上的好友就会马上消失不见。

此外，这种情况不仅发生在单人交友中，如果你一旦表示出自己对其所推销的产品感兴趣，就会被拉去群组中，而群中会有很多像你一样的对该产品感兴趣的「同道中人」，并会不经意间透露自己丰厚的收益。但实际上，这些同道中人很可能是诈骗集团的人员，同样是为了放松你的警惕并让您投入更多的钱财。

就是因为这样的投资情景可能很真实，因此不少人在被揭露是诈骗后，仍会在刚开始表示怀疑，最后可能血本无归。

4.USDT 虚假平台诈骗

在这种骗局中，诈骗者可能会建设一个虚假的泰达币投资平台，用机器构建出一个虚假的交易市场和收益率，并承诺可能额外提供一些泰达币以吸引投资者。但实际上，根本没有这个交易所存在，投资者直到失去存款后才知道它是假的。

此外，有一些厉害的诈骗分子会利用技术，做出一个假的知名交易所网站，如币安、BTCC 等，从而骗局用户信任，最终套取用户的资金。

5.USDT 实体门市诈骗

最后一个诈骗方法也是最让人难以防范的就是，实体门市诈骗。

很多人可能认为，在网路上交易十分容易上当，也会求助无门，因此实体门店更加安全。

但有些诈骗分子就会利用这一点，在实体门市中进行虚假的泰达币投资，或用相关机器，窃取用户的钱包地址和密码。

如何预防USDT 诈骗？

其实，仔细观察以上五种USDT 诈骗手法可以看出，这些诈骗方式其实大差不差，只要保持警惕，远离那些让你「一夜暴富」的项目，选择合规的交易平台，就可以让你远离绝大多数的USDT 骗局。

如果您害怕遇到虚假的USDT 交易平台，可以避免不熟悉的交易所。在输入任何个人资讯之前，请进行一些研究并检查行业网站，以了解有关交易所声誉和合法性的详细资讯。此外，一定要从官方渠道开始交易，在开始交易前，请检查网站域名是否正确（一个字母和符号都不能错喔）。

遇到USDT 诈骗钱要得回来吗？

如果您已经遇到了泰达币诈骗，请保持冷静。保持与骗子的联系，并将您与骗子的对话记录、汇款记录等相关证据保存下来，并寻求专业人士和警方帮助。

需要清楚的是，虚拟货币诈骗后想找回自己的钱是比较难的，因为当前并没有明确的法律对您的虚拟资产进行保护，且由于虚拟货币的特性，追回资金尤其难。因此，请保持警惕，做好预防。

USDT 会被封杀吗？

最后，我们也在这里讨论前言中提到的一点，泰达币会被封杀吗？

在4 月17 日，美国参议员Kirsten Gillibrand 和Cynthia Lummis 提出了最新的稳定币法案《Lummis-Gillibrand 支付稳定币法案》，该法案中提及了多项稳定币管理条例，包括：

授权在联准会注册的国家非存款信托公司（非银行）发行最高100 亿美元的稳定币，而存款机构则没有门槛。
过渡性安排使现有的稳定币发行人能够在新的批准之前继续运作。
禁止演算法稳定币。
准备金要求包括资产隔离、覆盖所有流通稳定币的完全保证，以及将储备资产限制为现金、银行存款、90 天内到期的国库券、7 天内到期的回购协议以及存放在Fed 的存款。
每月资产和监管违规揭露。
一个工作天内强制赎回稳定币。
联邦存款保险公司对无力偿债的稳定币发行人的监管和解决方案。
澄清托管人的数位资产应被视为表外资产，就像其他托管金融资产一样（推翻了SEC 要求托管人将数位资产报告为表内资产并承担相应负债的要求）。

作为市值最大的稳定币USDT，尽管十分受欢迎，但它并不受监管。相反，一旦监管机构对其展开调查，就会对其产生影响。

而该法案如果通过，可能会使更多银行进入稳定币市场，从而影响USDT 的地位。

不过，这并不会意味着USDT 会被封杀。近几年泰达币一直在与监管机构周旋，除了上市前出现的储备争议外，该稳定币尚未爆发太大的危机事件。此外，Tether 交易活动主要发生在美国境外的新兴市场，并由一般用户和汇款推动。

而从其地位来看，泰达币也很难被封杀，因为有太多人在用了。如果事情真的发生，那不仅仅会影响币圈，可能会蔓延到其他领域中。