币圈新手如何避免诈 骗？八种最常见的虚拟货币诈 骗手法
近年来，随着虚拟货币的发展，许多诈 骗集团开始把目标转向币圈。你可能经常在新闻上看到相关的诈 骗案件，觉得：「我又没那么笨，不会这么容易上当吧？」
但实际上，诈 骗手法千变万化，就算你认为自己很聪明，对于币圈不熟悉的人也很容易掉入陷阱。那么，如何预防加密货币诈 骗？为了帮助你避开这些风险，我将汇整出八种币圈最常见的诈 骗手法，并教你如何避免中招。
币圈诈 骗很多？虚拟货币是不是很不安全！
许多币圈新手对于虚拟货币的第一印象，可能就是「币圈充满诈 骗、不安全」。但，真的是这样吗？事实上，不光是币圈，哪里有钱潮，哪里就会有诈 骗。
从传统金融到网购平台，只要涉及金钱的地方，总会吸引诈 骗集团。币圈的诈 骗案件只是另一种新型态，并不代表虚拟货币本身不安全。
币圈/虚拟货币/区块链并不是诈 骗的代名词，最可恶的往往不是技术、产品本身，而是人！
要避免被骗，关键在于提高对相关知识的理解，并提升自己的安全意识，才能有效避开这些诈 骗陷阱。
诈 骗集团最常用的手段，就是利用你的信任以及对项目的不了解，逐步将你引入圈套当中。
币圈常见诈 骗一：交友诈 骗
网路交友，千万不要乱晕船！
自2020 年我们经营币圈社群以来，发现「网路交友」真的是最常见的诈 骗手法前几名，几乎是一切诈 骗的开端，为后续我们要谈的诈 骗手法铺路！
常常有群友向我们求助：
「我在网路上认识的朋友，说xxx 很好赚，让我下载xxx，这真的安全吗？」
「朋友教我投资虚拟货币，钱放到xx 交易所，现在领不出来怎么办？对方也联络不上了。」
诈 骗集团会潜伏在各大交友软体或社群平台，如Tinder、Omi、探探、Telegram 等等，伪装成帅哥或美女，每天嘘寒问暖，与你拉近关系，取得信任后，慢慢切入投资话题，炫耀投资回报，让你动心。
当你被勾起兴趣后，听从他们建议将钱转入假交易所、假钱包或其他诈 骗平台，甚至转给对方代操，这些资金就如同石沉大海，难以追回。
如何避免交友诈 骗
就连身边最亲近的朋友都有可能骗你了，更何况是网路上随便认识的陌生人！
我相信网路交友一定还是有好人，但是任何牵扯到「钱」的议题，请谨慎对待、提高警觉，不要轻信陌生人的投资建议，尤其是在没有实际了解对方背景的情况下。
如果不确定对方跟你说的事，是否为真？你可以…
- 打防诈 骗专线：他们可以提供专业的建议和帮助。
- 询问身边信任且熟悉币圈的好友：找那些有经验的朋友帮忙确认，让他们给你一些意见。
币圈常见诈 骗二：冒牌交易所
有些不肖人士会仿冒知名交易所，设计出与真正网站极为相似的假网站，并在Google 买广告，导致你搜寻结果的第一位会出现这些假交易所；当你在这些假网站上面输入帐号密码时，对方就能窃取你的资料，并把你的币都转走。
另外，有些诈 骗会制作空壳交易所网站或APP，提供假绩效和存币有高利率等诱因，吸引你将资金存入。
一旦你的钱进去了，他们就会用各种理由锁住你的资金，或要求你支付更多的手续费、保证金等额外费用，试图让你投入更多钱。
记住，任何要求你在提款或出金前必须先存入额外资金的交易所，绝对是诈 骗！
下面是我们新手群的群友遇到的案例，诈 骗集团盗用知名去中心化交易所SushiSwap 的名义来诈 骗：
如何避免用到冒牌交易所
当你听到一间新的交易所时，可以先到币圈数据网站－ CoinMarketCap 查询它的全球排名。
基本上，查不到或排名在100 名以外的交易所，就可以直接略过了。
再来，确认网站或APP 是否正确。
网站的LOGO、样式都可以模仿，但诈 骗集团没办法连「网址」也一起仿冒。
所以，在进入交易所后，务必检查网域名称是否正确，像是Binance 有没有被偷改成Binance1、Binannce 之类的。
或是，你可以从我们部落格右上方搜寻栏位，搜寻交易所名称，点击其中一篇文章，直接从文章中的连结进入各大交易所。
将这些交易所加到书签或我的最爱，以后就不用担心会搜寻到钓鱼网站了，APP 也直接从官网下载最稳。
哪些虚拟货币交易所比较安全
如果不知道要使用哪个交易所，可以先从CoinMarketCap 前几名的中心化交易所开始，例如：排名第一的币安（Binance）。
币安自2017 年创立以来，经历了各种币圈风暴，依然稳居全球交易所第一。
尤其在2022 年FTX 事件后，率先做出业界典范，推出资产储备证明系统，承诺保持平台透明，确保用户资金安全，不随意挪用客户资产。后续其他平台也纷纷跟进，促使加密货币市场朝着更健康、安全的方向发展。
此外，币安也积极打击诈 骗，与全球执法机关合作。仅在2024 年上半年，就成功阻止 24 亿美元的潜 在 用户损失。
币圈常见诈 骗三：冒充官方人员
有时候你可能会收到自称是客服人员的私讯或简讯，告知你的钱包或帐户出现问题，要求提供帐号资讯来证明你是本人。
这些诈 骗者通常会索取重要的资料，如密码、私钥、注记词或2FA 验证码等。一旦你将这些资料交出去，下一秒资产就会被全部转走。
还有另一种常见的手法是寄信告知你的资产受到威胁，或谎称网站即将更换网址，并引导你点击诈 骗连结。
如果按照这些指示操作，敏感资讯同样可能外泄，造成资产损失。
下图是仿冒币安的假讯息范例，一旦点击其中的网址，你的资金就可能面临危险：
如何判断是否为冒充官方人员
- 官方不会主动联系你：正规的交易所或钱包服务，通常不会主动透过私讯、简讯、或email 要求你提供个人资讯，尤其是密码、私钥、或2FA 验证码等敏感资料。因此，如果有人主动联系你，并要求提供这些资料，极有可能是诈 骗。
- 检查联系方式：就算要与你联系，也会透过官方信件、官网或APP 内的客服功能联络你，不会从Line, Telegram, IG 等不相关渠道。
最后，安全提醒！
任何要求提供私钥、注记词或2FA 码的讯息，无论出现在哪里，都是诈 骗。官方客服不会跟用户索取这些资料！
如果用传统金融来比喻的话，你给对方这些资料，基本上就等于把印章、存折、双证件都交给陌生人，还陪对方前往银行柜台 办理转帐一样。
也不要随意点击来路不明的连结。
币圈常见诈 骗四：空投诈 骗
空投（Air Drop）是币圈常见的行销手法。
项目方为了宣传、推广自家项目（产品、服务），吸引用户等目的，对外向曾经完成特定条件，或是钱包内持有特定加币货币的用户，免费赠送代币的行销活动。
但这种行销手法，也被诈 骗集团利用来进行「空投诈 骗」，特别是在使用去中心化钱包时更需小心。
当你发现自己的钱包里莫名出现来路不明的空投代币时，千万不要尝试卖出这些代币。
这些空投诈 骗币通常会在你卖出时，让你不经意授权钱包转帐权限，一旦你没有认真看授权内容，就确认交易，对方即可掌控你的钱包，将里面的资产全部转走。
如何避免空投诈 骗：
- 不明空投不要碰：对于钱包出现来源不明的空投代币，最好的方式就是不理会，让它留在钱包里即可。
- 小心交易授权：每次进行代币交易或操作时，一定要仔细检查授权内容，确保你只授予该次交易的权限，而不是整个钱包的转帐权限。
安全参与空投的管道
现在许多中心化交易所，都会有新币空投活动，简称IEO (Initial Exchange Offering)。
只要用户满足特定条件，就能以免费或折扣价获得即将上市的加密货币。
像币安的Launchpool、OKX 的Jumpstart 或 Gate.io 的Startup 等都是这类IEO 活动的代表。
相比于去中心化的链上空投，中心化交易所提供的空投活动，安全性相对较好，因为这些项目必须通过交易所的审核才能在平台上发售，降低了投资者遭遇诈 骗的风险。
参与方式也很简单，例如持有交易所平台币（如BNB），或质押BTC、ETH 或USDT 等主流加密货币，就能获得相应份额。
币圈常见诈 骗五：卷款跑路（Rug Pull）
卷款跑路（Rug Pull）是币圈中屡见不鲜的诈 骗手法，特别常见于去中心化金融（DeFi）项目或新发行的代币，同时也会发生在一些不良业者营运的中心化交易所。
诈 骗者通常会推出一个看似有潜力的项目或代币，通过社群行销和过度包装的宣传手法，快速吸引大量投资者投入资金。等到募到足够的资金后，项目方就会突然关闭平台或撤走资金，让投资者无法取回资产，最终血本无归。
这类项目往往利用高回报的假象，甚至短期内急剧拉涨代币，激发投资者的FOMO 心理，害怕错过赚钱机会，使他们匆忙投入资金，但这背后往往是精心策划的骗 局。
过去的例子包括JPEX 交易所、台湾的比特之星交易所、土耳其的THODEX，都是如此。
而之前搭上《鱿鱼游戏》热潮的鱿鱼币（SQUID）更是在短时间内暴涨700 倍后，项目方迅速卷款逃跑，导致众多投资者损失惨重。
如何避免遇到Rug Pull
- 选择知名平台交易：只在受信赖的大型交易所买卖币，如币安、Bybit、OKX 等排名前几大的交易所。这些平台上架的项目通常经过严格审核，相对安全许多。如果某个项目只在私下群组或小众平台炒作，那可能存在风险，最好多加留意。
- 了解项目团队和背景：会Rug Pull 的项目常常会故意隐藏团队资讯。所以，花点时间查查项目的官网、白皮书，看看团队成员是谁、有什么经历。顺便瞄一下他们的社群活跃度（真人多不多，还是只是单纯买赞数买追踪而已），如果发现资讯不透明或难以查证就要多加小心了。
- 当心不切实际的高报酬：许多骗 局会用超高回报来吸引人。记住，天下没有白吃的午餐，如果看到某个项目承诺短期内能赚大钱，或者疯狂宣传高额收益，很可能是在设局骗人。
币圈常见诈 骗六：C2C 场外交易诈 骗
C2C （Customer to Customer）是指不透过第三方管道，直接「个人对个人的交易行为」。在币圈，C2C 经常被用来交易法币与加密货币，例如你私下与他人达成协议，以台币跟对方购买USDT ，或将USDT 卖给对方换台币的行为。
这种交易，最常见的诈 骗方式有以下两种：
- 收到来路不明的钱：你并不知道对方的USDT 或台币从何而来。万一那是洗钱或诈 骗得来的，你收了这笔钱，将有可能导致你的帐户被警方或交易所冻结，更糟的是误会你是诈 骗集团的一员。
- 对方卷款潜逃：当你钱汇给对方后，对方没有按照约定给你对应的币或加密货币，就消失了，甚至还有发生面对面交易遭抢 劫的新闻。
之前还有人在线上跟网友用U 做交易，扫了对方的地址QR Code，把USDT 转到指定的钱包后，最后连钱包其他资产都不见了，因为对方在QR Code 偷藏了「代币转帐权限」，所以当你授权转币时，也在无意间交出了钱包转帐权限。
正常来说，扫QR Code 后，会直接跳出付款资讯（顶多多一道确认转帐的手续），完全不需要额外授权或移动到第三方平台，
因此，像是下图这种情况就是遇到诈 骗了：
现在许多交易所也会提供C2C 服务，帮忙媒合有法币与加密货币买卖需求的个人用户，为用户提供更多元的出入金管道。
虽然交易所对于商家都有审核机制，也设有资金保管机制以保障双方安全，但如果遇到不肖业者，他们依然会钻漏洞来诈 骗，对于一般用户而言，这种交易方式风险较高。
如何避免C2C 场外交易诈 骗
如果真的想用C2C 交易，尽量透过大型交易所，如币安、OKX、Bybit、Gate.io、bybit，并选择成交率、成交单数、评价较高的商家交易。
币圈常见诈 骗七：社群诈 骗
这类诈 骗会潜伏在各大加密货币社群中，在群内丢出钓鱼连结或QR Code，还会附上假的交易绩效单，或自称是「报单群」，每天会推荐交易点位和技术分析教学，企图引诱人上钩。
我们的公开Line 群几乎每天都会收到超过3 则诈 骗讯息，怎么挡都挡不完。他们还会趁凌晨或深夜时，狂丢这些内容，避免被管理员及时发现并踢出群组。
以下截图是我们社群中的一些案例，可以看到诈 骗真的是花招百出，幸好我们群友现在都练就一身防诈功力，不会轻易上当：
有些更有趣，会说：「自己要退出币圈了，剩下币无偿送给群内有缘人，要的＋赖发地址」。
不用想，这一看就是诈 骗！谁会这么好康，免费送钱给别人？
如何避免社群诈 骗
要避免社群诈 骗，最简单的就是看到不明连结或QR Code 都不要点，尤其那种会搭配高额绩效图，或自称所谓的报单群的，通常99% 是诈 骗！
另外，钱也不会从天下掉下来，看到说加赖送钱的，一律是诈 骗！
币圈常见诈 骗八：用营运团队、名人帐号发布假贴文、假直播
有时候，即使是营运团队，或名人的发文也不能相信。
现在大家最广泛使用的几个社交平台，包含脸书、IG、推特、Discord，都有被骇客成功入侵的案例；也发生过好几次营运团队或名人被骇而发布假贴文的事情。
例如知名NFT 无聊猿的IG 之前就曾多次被骇，发布诈 骗贴文，使得许多人误点连结，导致自己的无聊猿被骇客转走。
而在2020 年7/15 时，巴菲特、欧巴马等名人的推特同时被骇，并发文表示只要转1,000 美元的比特币到这个地址，我就会还你两倍，限时30 分钟。
骇客很聪明地将时间限制在30 分钟，不但让大家没有时间去查证真伪，还能制造FOMO 情绪，让许多人争先恐后地汇款。
虽然两个月后骇客就落网（为三名青少年，并被判刑入监3 年、5 年，另外还有一名仍处于审查阶段），但最后也无法追回款项。
除了贴文以外，影片也不一定可信；因为过去也有直接窃取名人影片，让大家以为真的是名人在现场发言的案例。
例如有人曾经拿MUSK 一年前的直播伪装成是现在的直播，然后在旁边放转帐地址，借此吸引大家转帐进去；
也有的人会利用Deepfake 技术+变 声 器伪装成名人，并在直播中亲口保证只要把钱转到这地址，事后就会还你好几倍的报酬。
像是下图就是有心人透过Deepfake 伪装成Musk、木头姊等知名人士，并讲说只要转币过来就会给你回馈，至今已经骗取上亿美元。
如何防止骇客窃取资产？白名单地址与冷钱包
白名单地址
这边额外再分享一个资讯给大家，有些交易所有所谓的「提币白名单地址」功能，一旦设定好后，你就只能把币转到这些地址里面；
因此就算不小心误点木马程式的话，骇客也没办法把你的资产转进自己的钱包当中；这时你就有足够的时间可以把资产转移到其他安全的钱包里。
冷钱包
冷钱包又被称为硬体钱包或离线钱包，由于使用过程不连网，所以能大幅降低被骇客入侵的可能性，也被认为是目前能够最安全保存加密货币的方法之一。
冷钱包的外观会像是USB 或一张卡片，当你需要使用时再接上电脑就可以了。
目前所知最受欢迎的冷钱包品牌有CoolWallet（台湾品牌）、Ledger、Trezor等等，价格大约落在3,000 至5,000 台币左右；因此如果你的币圈资产高于这个价格的话，其实就可以考虑买一个冷钱包来放币。
虽然安全性高，但冷钱包必须自己保管好私钥（助记词），过去也发生过许多起因为忘记私钥而找不回里面资产的案例；
一般会建议把私钥或注记词刻在铁片、或是抄写在纸上并护贝，然后把它锁在保险箱里面，避免遗失。
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