稳定币是什么意思?9种主流稳定币盘点

什么是稳定币

稳定币是一种与法定货币、黄金等储备资产挂钩的数字货币。

稳定币设计的初衷是减少价格的波动，稳定币与其他加密货币形成鲜明的对比，因为加密货币波动较大，而稳定币稳定在1美元，原因在于加密货币没有内在机制来减少波动性，稳定币则通过模仿美元、欧元、人民币等来抗拒激烈波动。

稳定币的分类

稳定币根据稳定的机制可大致分为四大类：法币抵押稳定币、加密抵押稳定币、算法稳定币以及商品支持的稳定币。

法币抵押稳定币：由法定货币储备支持，例如美元或欧元。法定抵押稳定币包括USDT或者USDC。

加密抵押稳定币：由加密货币储备作为支持，比如比特币或者以太坊等主流加密货币。加密抵押稳定币包括DAI等。

算法稳定币：这些稳定币没有实物或加密货币最为支撑，而是用一系列算法维持稳定币的价值，但这些稳定币一旦由漏洞遭遇黑客破解，容易造成资产损失。算法稳定币包括BASIS等。

商品支持的稳定币：这些稳定币使用贵金属、石油和房地产等商品作为支持，XAUT是顶级黄金支持的稳定币。

主流稳定币介绍

储备型稳定币

1.USDT

最早与最多人使用的稳定币，也是在所有交易所中有最多交易兑的稳定币，目前市值排名第三

母公司 Tether 最近一期的资产储备报告当中，显示截至 3 月 31 日前共发行了价值 794 亿美元的流通中稳定币，并且除了担保这 794 亿美元，Tether 还准备了额外 24 亿美元的超额储备

稳定币特色：市值最大、流动性最高

目前依然市值最大，也是交易所中最多支援的稳定币交易币种，流通量最高

2.USDC

USDC 目前市值排名第8，在市场总共有大约 280 亿枚 USDC 流通

USDC 是由交易所巨头 Coinbase 与 金融机构巨擘 Goldman Sachs 旗下的 Circle 共同成立的合资企业 CENTER 联盟所发行的美元稳定币，而 Circle 是美国持有执照的金流服务商，由纽约州金融服务厅（NYDFS）监管， 有排名前五的会计师事务所Grant Thornton LLP 定期审核他们的银行帐户，每个月公开帐户资讯令用户安心

在 Circle 上进行了 KYC 的用户可以透过 Circle 的美国银行帐号 1:1 以美元自由兑换 USDC

稳定币特色：DeFi 协议爱用稳定币

目前市值第二大，由于 USDC 背后的价值是受到国家政府核可且有 1:1 的资产支持，因此也受到非常多 DeFi 协议的喜爱，许多 DeFi 协议的反而只支援 USDC 而没有 USDT

3.BUSD

BUSD 是 Binance 透过 Paxos 公司发行的稳定币，採取了同样的监管措施保障 BUSD 的价值，是透明且合规的稳定币。BUSD 的市值在众多加密货币中排行 16，在市场总共有大约 43 亿枚 BUSD 流通

作为龙头交易所，持有 BUSD 的最大好处当然就是可以在币安交易所的各种活动以及币安智能链上面的 DeFi 协议上使用

然而 BUSD 在 2023年遭受监管打击，在遭纽约金融服务局 (NYDFS) 禁止发行，以及美国美国证券交易委员会（SEC），预告或有机会起诉 BUSD(ERC-20)的发行商 Paxos Trust Company，指出 BUSD 属于一种“未经注册的证券”

4.TUSD

与 USDC 类似，由 TrustToke 公司发行，也是透明与合规的稳定币，也採取了同样的监管措施保障 TUSD 的价值，兑换机制也与 USDC 类似，TrustToken 也发行了如 TCAD、TAUD、THKD 等以其他国家货币为基础的稳定币，但较少人采用

TUSD 的市值在众多加密货币中排行 22，在市场总共有大约 31 亿枚 TUSD 流通

稳定币特色：由 TrueUSD 定期验证

自TrueUSD推出起，母公司 TrustToken 就一直强调独立验证稳定币的出处，以追求降低风险，对应各种大型投资者与小型私人投资者，兼顾稳定性与实用性

但在近期 TUSD 宣布已暂停透过託管服务商 Prime Trust 发行新币，TrueUSD 表示，TUSD不受此情况的影响，没有曝险在 Prime Trust，并持有多个美元管道进行铸造和赎回

5.PAXG

与上面的美元稳定币不同，PAXG 为锚定黄金的稳定币。由 Paxos Trust Company 发行的 PAXG 代币，每个代币代表著一盎司（约31.1035克）的黄金

每个 PAXG 代币都有一个金衡盎司（troy ounce）的黄金作为支持，并储存在伦敦黄金市场协会（LBMA）的金库中

稳定币特色：数位化的黄金

PAXG 黄金代币的出现使得投资者可以在区块链上方便地进行黄金交易，同时享受到实际黄金持有的好处，避免了实体黄金交易的一些限制和风险

超额抵押型稳定币

6.DAI

Dai 目前市值排名第15，总共有44亿 Dai 于市场中流通

DAI 是去中心化的稳定币，DAI 是透过 Maker 协议的超额抵押机制生成，每一枚DAI的价值背后都有超额的ETH 以及 ERC-20 代币担保(如 USDC)，而这些抵押品会被存放在智能合约中

举例来说，$100 价值的 ETH 可以产生 66 枚 DAI，而当 ETH 价格跌至某个水平时，你的“债务”可能会被清算，将智能合约上的ETH卖掉来确保没有坏帐风险存在，DAI 的价值也因此受到保障

将 DAI 存入智能合约的用户可以享受 DAI Savings Rate 所带来的利息，而 Maker（MKR）代币持有人可以投票决定平台的主要决策和一些重要参数，如 DAI Savings Rate 的利率和 Stability Fee 的费用等

稳定币特色：备受 DeFi 协议欢迎，主要流通于 DeFi 市场中，与 USDC 并列为 DeFi 协议中最受欢迎的稳定币

7.LUSD

LUSD 目前市值排名为117名，总共有2.7亿 LUSD 于市场中流通

为完全去中心化的稳定币，不同于 Dai 还可以使用 USDC 抵押铸造，LUSD 完全使用 ETH 作为抵押品发行，最低抵押率为110%

算法稳定币

8.UST

韩国区块链公司 Terraform Labs 创建了 Terra 区块链，而 Terra UST 为构建于 Terra 区块链上的稳定币，UST 是一种基于算法的稳定币，其铸造成本等于所铸造的稳定资产的面值——为了铸造 1 个 UST，只需要燃烧价值 1 美元的储备资产 (Luna)

而在2022年5月 UST 在二级市场遭受强烈卖压，恐慌情绪蔓延，连带使得 Luna 币价暴跌，甚至使得 UST的总市值大于 Luna，当储备资产小于发行量，意味著演算法稳定机制完全失效，接连带动 UST 与 Luna 持续下跌，直至项目S亡

9.USDD

如同 Terra 的 UST，USDD 背后的储备系统则是“TRON DAO Reserve”，简称为“波联储”。波联储在协议之下拥有一系列的加密货币，包括大量比特币资产。TRON 创办人孙宇晨（Justin Sun）曾指出， 整个TRON DAO Reserve 将会提供的100亿美元的流动资产维持 USDD 币价稳定

USDD 如同 UST，同样对于 TRX (TRON 公链的代币)有类似的销毁机制，只要 USDD 低于1美元，就可销毁 USDD 以换回等值一美元 TRX，以降低 USDD 供应量以稳定币价

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