如何挑选可靠加密货币交易所？新手必学的四大评估方法

避免碰上下一个JPEX，安全交易所怎么选？

交易所JPEX爆出无法提现、谎称持牌事件，被港媒称为「史上最大金融诈骗案」！直到现在，JEPX用户仍然无法正常提领加密货币，也导致许多用户受害。

对加密货币投资新手来说，要在诈骗猖獗的加密世界，选择一个既可靠又安全的平台，确实是一大挑战。

尤其目前加密货币尚未得到政府的全面监管，投资者更需要谨慎，花更多的时间和精力确认选择的交易所是否真的安全，进一步确保自己选择的平台值得信赖的。

虽然很多人在选交易所时，会倾向考虑那些提供吸引人的社群活动、注册优惠或是有丰富币种选择的平台，但真正最重要的，还是要确认自己的资产能在其中得到妥善保管。

本文将介绍四种评估方式，帮助投资者避开下一个JPEX。

中心化交易所与去中心化交易所

加密货币交易所分为「中心化交易所」和「去中心化交易所」，以下将会整理出两大类型交易所的特点。

中心化交易所（Centralized Exchanges，缩写为CEX）

• 特点：类似传统的银行或证券交易所，有中央组织来控制和管理交易，确保所有交易的执行和资金的存取。
• 优点：有中央管理机构，用户介面友善，且提供客户服务支援。
• 缺点：由于由特定组织掌控经营，若内部发生问题，如挪用资产或内部盗窃，用户的资产可能会面临风险。

去中心化交易所（Decentralized Exchanges，缩写为DEX）

• 特点： 不依赖中央管理机构。交易是基于区块链技术，公开、透明且不需经过第三方。
• 优点： 去中心化交易所不会持有用户的资金，用户拥有100%的资金控制权。
• 缺点：用户介面可能不如中心化交易所直观、使用者友善，使用门槛较高。

四大方式，验证交易所的安全度

每位投资者都该优先考虑自己资产的安全。接下来将介绍四大评估方法，帮助大家选择值得信赖的「中心化交易所」。

方法一：交易所排名评分查询

加密货币在多数国家仍处于监管灰色地带，不少小型交易所因缺乏透明度，或不良的资金管理而陷入困境或直接消失。

想要迅速了解目前全球知名中心化交易所的状况，可以参考CoinMarketCap和CoinGecko这两大知名数据平台，它们提供了详细的交易所排名和评分。

这些评分范围从0到10分，基于各交易所的网站流量、交易量、货币流通度、上架币种数量及报告的交易真实性等因素来评估。

目前，如币安（Binance）、Coinbase、Kraken、Bybit及OKX等交易所，在这些平台上获得了较高的评价。

知名数据平台CoinGecko的中心化交易所排名。

方法二：资产储备证明（PoR）

资产储备证明的意义，是证明交易所或其他金融托管平台，有足够的资金支付用户的提款要求，并确保用户资金的安全和透明。

PoR的核心在于确保交易所的负债（用户存款）与资产（所持有的代币量）可以匹配，以降低意外情况或紧急事件的风险。

在2022年，原本名列前茅的FTX交易所突然倒闭，原因就是FTX的资金储备远远无法满足用户大规模提款的需求，最终引发了所谓的「挤兑」现象。

许多知名交易所为了重建市场信心，开始采取措施证明自己的财务健全性，其中就包括了推行资产储备证明（PoR）。

目前可以到交易所官方定期发布的储备审计报告外，还可以透过免费的工具Gecko Terminal查询交易所的资金状态。

知名数据平台Gecko Terminal的OKX交易所资产数据。

方法三：用户保障基金（SAFU）

在中心化交易所遇到突发事件，如系统失效、骇客侵入或其他意外因素造成的问题时，事先建立的保险基金便会起到缓冲作用，以协助用户和交易所自身减少损失。

例如，币安在2018年建立了一个知名的用户资产保护基金，截自目前价值高达1兆美元。这笔资金被保存在区块链上，供使用者随时查询。

在2019年，当币安受到骇客的攻击并损失了7000枚比特币时，他们迅速启用SAFU基金来赔付超过4000万美元的损失，证明他们对保护客户资产的承诺。

方法四：是否持有合规牌照

对于大多数用户而言，交易所持有的合规牌照，通常是信赖度的关键指标。

这是因为牌照代表该交易所已通过特定国家或区域的严格审查，且遵守当地的法律规范。也保障了用户在进行资金的充值或提现时，都是在合法的框架内进行。

需要注意的地方是，各国的监管标准和所发放的许可证都存在差异。

例如，美国有NMLS和MTL金融汇款许可，欧盟提供VASP虚拟资产服务提供商的许可，而日本则有FSA数字货币的牌照。

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