炒币赚了一千万银行会查吗?会被冻卡吗?炒币的风险和弊端分析

从2009年比特币的诞生到今天，数字货币已经经历了十几年的发展，现在的数字货币市场已经让越来越多的人了解并做出实际行动，数字货币也成为了一种热门的投资选择。我们一般人想要进入币圈的话，一般有两种途径，分别是通过交易平台购买以及进行挖矿，但是通过交易平台购买是一种更加主流且简单的投资方式。我们知道，随着比特币的几次暴涨，很多投资者都赚得盆满钵满，那么炒币赚了一千万银行会查吗？很多投资者想知道炒币赚钱后会被冻卡吗？下面就让小编说一说。

炒币赚了一千万银行会查吗？

炒币赚了一千万银行可能会核实信息。一般来说，个人银行卡收到千万元的转入，银行都会做个反洗钱调查。一般来说，当你钱打进来的时候银行的客服就会打电话过来，询问你的钱来源，途径。如果发现有问题，可能会冻结账户。交由其他机关部门去调查。不是说千万元大额汇入，银行就会调查你的来源。有些时候只是转几万元，银行的系统识别出来认为有问题，都会打电话来调查。

炒币的风险和弊端

一、个人风险

在数字货币的投资过程中，最大的风险不是其他，而是你自己！

我们的存款，投资的股票，证券等等。都会有一个中心化的机构帮我们防御攻击，帮我们处理纠纷，还能帮我们找回密码。

但是在数字货币的世界里。这些这些安全措施全部交到了我们自己的手里。

如果没有把控好个人风险，可能会遇到：

1.密码，私钥被盗，钱包和交易所里的所有数字资产丢失(无法找回)

2.你的信息会被地下黑产卖来卖去，几乎没有隐私

3.如果你在其他地方(银行，证券交易所)使用相同或类似的密码，其他地方的资产也会被盗

二、平台风险

平台风险其实就是交易所的风险。大家放在交易所的币，其实是存在了交易所中心化的钱包里。

如果交易所的被黑客攻击，那么交易所就有巨大的损失，轻则交易所自己承担损失，重则交易所倒闭。

三、政策风险

很多人觉得政策风险影响非常大，其实政策风险是影响最小的。

因为政策风险一般都不是突发的，都会留给交易所一段时间来处理。毕竟这涉及到很多人的个人财产。

国内的政策是：

对区块链保持积极态度，政 府和很多公司都在研究和应用区块链技术。但是对数字资产的投资做了一定限制。目前数字资产的体量还不大，如果快速增长可能对金融行业有一定影响。

另外由于全球性和去中心化，还涉及到资产外流，一定程度上打破了外汇限制。

四、法律风险

高收益的背后不仅伴随着极高的投资风险，还有不容忽视的法律风险。

在央行2017年9月叫停数字货币交易所后，一些交易所转战海外，而投资者也转到海外市场投资交易，或者通过网络即时通讯软件寻找交易对手。

“一手交钱，一手打币。这是场外点对点交易，持币人多通过微信群、QQ群方式寻找交易方，除了风险自担外，有的是通过群主为买卖双方作第三方担保，双方将比特币以及钱财转交群主后，群主进行交易确认，并从中收取一定的担保费用。”陈 云 峰对记者说。

场外交易的法律风险多存在于：信用风险、政策风险和救济缺位风险三个方面。

大家在进行数字货币交易的过程中，尽量要选择一些交易量大，历史较长，口碑较好的交易所。如果大家打算长期持有某一种数字货币的话，就不要将大量数字资产放在交易所了，大家可以为自己准备一个数字钱包，将不打算交易的币存在自己的钱包里，不过大家在使用数字钱包时，也一定要注意钱包的使用安全。如果大家是短期投资的话，也可以可以同时使用多个交易所，这样可以平摊风险。

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