DeFi生态是什么意思?DeFi生态资产的组成

DeFi是2020年出现的，而随着DeFi的出现，现在人们可以更加轻松的参与数字金融，我们可以不再将自己的资金交给银行或是投资专员打理，我们可以通过DeFi中自动化的智能合约来进行储蓄、投资和借贷。其实这个DeFi的全称是Decentralized Finance，翻译成中文就是去中心化金融的意思，它有时候也被称之为Open Finance，其实它就是能够构建开放式金融系统的去中心化协议。那么究竟这个DeFi生态是什么意思？下面就让小编为大家介绍一下这个DeFi生态。

DeFi生态是什么意思？

DeFi应用是由智能合约组成的应用程序，而智能合约所依赖的平台是区块链，因此我们可以根据支持智能合约的区块链公链将DeFi生态分类。按照现有比较流行的公链和底层平台，我们将DeFi生态大体上分为单链生态和跨链生态。

其中单链生态主要指依托某一个区块链公链发展出的各种DeFi应用，这些DeFi应用主要只在这条公链内进行交易和互动。跨链生态主要指数字资产或交易活动会在两条不同的区块链之间进行流动和交互。

单链生态按DeFi应用所依赖的区块链公链分，主要有以太坊生态、EOS生态、波场(Tron)生态等。

跨链生态主要有比特币跨链生态、波卡(Polkadot)生态等。

DeFi生态资产的组成

1)借贷服务+去中心化交易所构成的DeFi生态核心

与传统金融类似，银行提供的存贷款业务、二级市场内的股权交易同样在DeFi生态内有着重要的地位。

在DeFi借贷平台，用户存放、借出代币，同时支付或赚取利息(与传统金融内的存本获息模式相同)；

在去中心化交易所(DEX)，挖矿者把资产(币)对存入流动性池(Liquidity Pool)做市提供流动性，赚取手续费——更为关键的是，DEX实现了各类代币的市场价格标定和资产之间的转换。

2)“DeFi乐高”所带来的生态内项目、资产间复杂的嵌套关系

这些特性帮助了DeFi生态在基础模块(如前文提到的借贷、交易所等)构建地较为完善后，发展出了众多创新性金融产品，将自己的产品运营模式构建于底层模块之上，帮助资金进行更高效的流转。

得益于DeFi生态中资产的标准模型，如以太坊上的ERC-20及ERC-721(同质代币及非同质代币NFT)，链上金融生态内的金融资产均能够被划分至这两种资产模型中，增强了DeFi系统模块对于不同种类的资产的解释能力及吸纳能力。

3)DeFi生态链内信息实时、透明的传递

DeFi生态内项目均由智能合约构建而成，同时不同智能合约能够互相调用、获取数据，一个项目可以同时监控多个不同的借贷项目及交易所的收益率及代币价格信息，集中用户资产，通过程序自动规划资金流向、复投、再平衡策略。

在市场上，我们把这种能够自动规划资金流向以提高收益率的项目叫做机枪池。

和底层项目的嵌套一样，机枪池一样可以嵌套机枪池。

通过项目资金流向及运营模式的梳理，最终这些嵌套合约的底层都还是借贷以及去中心化交易所项目。通过链上信息的传递，项目合约之间可以更加高效地分配资源，帮助整体市场提升效率。

4)流动性挖矿——新型公司治理及增强收益模式

流动性挖矿(LiquidityMining)指的是项目方为了奖励用户使用项目、注入流动性而按照具体时间表以及用户投入资金比例发放项目代币的模式。

在市面上，我们也可以把这种将大部分代币发放给用户的模式称作公平发行(FairTokenLaunch)。

由于去中心化的世界，不能像商业银行那样派生信用，因此必须有基础的资产来源——用户存入借贷池的资产代币；

同样，交易所或者资产管理机构在去中心化的世界也不能像传统世界那样吸纳用户的资金进行投资管理，而是用户自发组织、利用智能合约进行管理资产的行为，因此其中的利益分配模型跟传统公司模式会有较大区别。

其实现在的DeFi生态时刻都在涌现新的项目及模式，对于研究者和投资者来说，他们不仅需要对项目内的资金流转情况基本的掌握，并且他们还需要了解DeFi生态中各个不同市场之间的博弈，大家需要有一个宏观的概念。作为投资者，大家起码要知道DeFi市场有哪些重要的参与者，以及借贷和流动性挖矿两个基础金融服务市场之间的重要区别是什么。在了解清楚的情况下进行投资，才是理智的。

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