Crypto.com用户评论：资产保护、安全性、牌照监督、功能及更多评测
Crypto.com怎么样？Crypto.com安全吗？是否有机构监督？Crypto.com 是一个集交易所、应用程序、wallet、卡片、staking、支付及机构服务于一体的全球加密货币平台。该平台面向希望在一个生态系统中使用多种加密货币工具的用户。本评测涵盖了Crypto.com的功能、费用、安全性、监管情况、卡片福利、用户评价以及不足之处。此外，还说明了该平台在哪些方面表现最佳，以及哪些方面需要谨慎对待。下面一起看看Crypto.com交易所的全面解读吧！
关于 Crypto.com
Crypto.com是一家中心化加密货币平台，由克里斯·马尔扎莱克（Kris Marszalek）、拉斐尔·梅洛（Rafael Melo）、加里·奥尔（Gary Or）和鲍比·鲍（Bobby Bao）于 2016 年共同创立。该公司总部位于新加坡，在马耳他设有主要运营中心，目前业务涵盖消费者应用、专业交易平台、onchain wallet、Visa 、支付服务、收益服务、staking、NFTs 以及机构服务。
市场追踪数据显示，Crypto.com 今天是一个规模庞大且流动性充沛的交易平台。 CoinMarketCap 显示其24小时spot 约为11亿美元，总资产约为20亿美元。 CoinGecko 目前显示该平台拥有431种代币、591个交易对、24小时交易量约14亿美元，交易所储备金接近20亿美元。
2026年，Crypto.com在监管方面持续推进。该公司获得了美国货币监理署（OCC）有条件批准的美国全国性信托银行牌照，为开展受联邦监管的托管业务铺平了道路。该公司还宣布获得了UAE 设施牌照，其公开的牌照页面列出了在多个主要地区的注册信息。
在覆盖范围方面，Crypto.com表示其业务遍及100多个国家，支持加密货币的买入、卖出和交易。具体使用情况取决于当地的资格要求，但用户通常可以使用移动应用、网页交易所、交易所API、基于浏览Onchain Wallet，以及iOS或Android应用。
交易所 | 优点 | 缺点 |
|---|---|---|
Crypto.com 中心化加密货币交易所 |
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可以使用吗？
语言与界面：提供中文支持
- 界面语言：平台明确支持繁体中文，包括其核心的手机App和网页版。
- 用户体验：整体设计对初学者比较友好，新用户引导流程也比较顺畅。
核心限制：服务对中国大陆不可用
这是最需要留意的一点。根据官方帮助中心的信息，中国大陆地区被明确列在限制服务的名单中。这意味着：即使界面有中文，你也可能无法使用中国大陆的手机号或身份信息完成注册和身份认证（KYC）。平台的限制不仅限于某个功能，而是针对其大部分核心服务。
Crypto.com的特点
Crypto.com 整合了面向新手的购买功能、高级交易工具、yield 以及生活方式服务。其功能涵盖交易、staking、银行卡、支付、钱包、旅行奖励、托管、机构级服务以及精选金融服务。
交易类型
Crypto.com 支持简单的应用内下单和高级交易产品，但具体可用性取决于各用户的司法管辖区、账户资格以及当地的衍生品监管规定。
Crypto.com 上提供的主要交易产品包括：
- Instant Buy：用户可通过该应用直接买卖支持的加密货币，支持的支付方式包括银行卡支付、法币余额、银行转账或支持的本地支付渠道。
- Spot：Crypto.com 交易所提供加密货币交易对的订单簿交易，并为活跃交易者提供市价单、限价单、止损限价单以及高级成交工具。
- Margin：符合条件的交易所用户可以提供抵押品借入资金，从而建立更大的多头或空头头寸，同时需承担liquidation 利息风险。
- 永续 perpetual ：符合资格的交易者可以交易perpetual ，包括加密货币交易对和部分非加密货币参考市场，此类合约没有固定的到期日。
- Futures：Crypto.com 为符合条件的用户提供futures衍生品，通过受交易所规则和margin 约束的合约，为交易者提供杠杆交易机会。
- Rwa Perps：该交易所推出了实物资产永续合约，包括IPO 合约，以及在当地法规允许的情况下，部分大宗商品或指数基准合约。
- 交易机器人：内置机器人包括网格交易、美元成本平均法和TWAP ，可在选定的参数和市场条件下实现交易自动执行。
- OTC ：机构和VIP 可申请大额私密报价，slippage 执行大额加密货币交易slippage 减少订单簿slippage 。
- TradingView：符合条件的用户可将交易所账户与TradingView绑定，随后通过图表界面进行spot、margin和perpetual 。
- API 访问：机构用户和高级用户可通过REST、WebSocket 和 FIX 接口进行自动化交易、获取市场数据以及直接接入市场。
赚取选项
Crypto.com 提供多种奖励产品，但利率、锁定期、支持的资产以及可用性会因国家/地区、资产类型、活动以及监管合规情况而异。
Crypto.com 上的主要获利途径包括：
- 加密货币收益：符合条件的应用用户可将支持的代币分配至灵活或固定期限的投资方案中，并根据资产类型和投资期限获得相应的奖励。
- Onchain Staking：用户可通过该应用质押受支持的权益证明（PoS）资产，在为网络提供安全保障的同时，获得基于协议的staking 。
- 软锁定：在符合计划条件的情况下，Exchange用户可在保留资产用于交易和提现的同时，通过符合条件的闲置余额赚取奖励。
- CRO ：CRO 持有者可享受生态系统带来的各项权益，包括交易所奖励、卡片福利、手续费减免以及“Level Up”相关福利。
- 闪电奖励：Crypto.com 会推出限时活动，针对部分代币提供加成利率，通常设有活动额度、截止日期和参与资格要求。
- Supercharger：符合条件的用户可CRO 活动池，待充值期结束后，即可从精选项目的分配中获得奖励。
- 卡片奖励：Crypto.comVisa 用户在消费时可获得CRO 返利比例取决于卡片等级和地区条款。
- 升级：付费或CRO计划可为符合条件的用户提升卡片奖励、旅行福利、费用补贴及其他生态系统特权。
- 现金Yield：在支持该服务的地区，用户可使用yield ，通过特定的账户结构和合作伙伴，获得现金余额带来的收益。
附加服务
除了交易和奖励外，Crypto.com 还围绕其交易所和移动应用推出了wallet、支付、银行卡、旅行、托管、机构及开发者产品。
Crypto.com 提供的主要配套服务包括：
- Visa ：这款预付Visa 允许用户使用已兑换的加密货币或法币进行消费，同时根据等级和地区不同赚取CRO 。
- Onchain Wallet： Crypto.comOnchain是一款wallet 多链资产、去中心化应用、代币交换、staking以及浏览器扩展访问wallet self-custody wallet 。
- Crypto Pay：Crypto.com Pay 支持用户和商户进行加密货币支付，包括精选的结账流程、礼品卡和旅行奖励流程。
- 旅行：Crypto.com Travel 提供应用内住宿和机票预订服务，并根据支付方式和“Level Up”等级授予CRO 。
- NFT ：用户可以通过 Crypto.com 的交易平台及相关账户工具，浏览、购买、出售和管理受支持的NFT 。
- 托管：Crypto.com Custody 为需要安全存储、治理控制及受监管的数字资产基础设施的机构提供专业的托管服务。
- Prime：Crypto.com Prime 面向高净值用户和机构用户，提供升级版服务、交易权限、流动性以及基于客户关系的账户支持。
- 经纪商计划：经纪商和金融中介机构可通过 Crypto.com 的该计划建立联系，从而获得流动性、基础设施、托管服务、API 以及合作伙伴支持。
- 税 务工具：Crypto.com Tax 可帮助用户整理交易记录并编制加密货币税 务报告，但寻求当地专业人士的建议依然很重要。
- Delphi：Delphi 是 Crypto.comAI 旨在帮助用户更高效地搜索、学习并使用应用功能。
Crypto.com 用户评价
对Crypto.com的评价因平台而异，移动应用的评分较高，而用户评价分数却较低。这表明用户满意度在很大程度上取决于产品、地区以及问题类型。
应用商店的用户通常称赞其便利性、覆盖范围和设计，而投诉网站则重点指出客服响应迟缓、实名认证问题、提现障碍、点差以及账户限制等问题。
目前各大平台上的评论情况包括：
- Trustpilot：Crypto.com 基于 9,186 条评价，TrustScore 仅为 1.5/5，评分较低，其中许多投诉涉及客服响应时间过长、账户被冻结、提现延迟以及身份验证流程繁琐等问题。
- Apple App：这款主要的 iOS 应用在 33 万条评价中获得了 4.7/5 的评分，表明在购买、出售和管理加密货币的移动用户中，满意度很高。
- Google Play：该 Android 应用在约 68.6 万条评论中获得 4.5/5 的评分，下载量超过 5000 万次，表明该应用被广泛采用，且用户反馈总体积极。
- Chrome ：Crypto.comOnchain 在 77 条评价中获得 3.4/5 的评分，这使得wallet 有所减弱，且评价样本量较小。
- 公司页面：Crypto.com的美国应用页面显示该应用获得976,893颗星的评分，用户数超过1.5亿，这虽然彰显了其规模，但并不能取代独立评测。
总体而言，Crypto.com 的移动端评分表现强劲，但公众投诉平台显示，在服务、访问、提现和账户调查方面存在反复出现的问题。
Crypto.comSafe？
Crypto.com 似乎非常重视安全，拥有相关认证、账户管控措施、proof-of-reserves 以及保险安排。不过，用户仍应综合考虑这些保护措施与过往事件、提现风险、网络钓鱼威胁以及各司法管辖区的具体保障措施。
账户安全措施
Crypto.com 为用户提供了多种账户级安全控制措施，包括密钥、双因素认证、提现白名单、生物识别验证、反钓鱼验证码，以及在所有支持的应用中进行的设备管理。
用户可以启用的关键账户保护措施包括：
- 通行密钥： 通行密钥利用设备中存储的加密密钥，无需仅依赖密码、短信验证码或身份验证器提示，即可实现防钓鱼登录和交易授权。
- 双因素 认证 ： 双因素认证在执行敏感操作（包括提现、安全设置变更及其他账户级操作）时，会增加一个验证码验证步骤。
- 白名单机制： 提现地址白名单机制要求用户在转账前先批准外部地址，从而降低因地址被复制、恶意软件或仓促提现尝试而带来的风险。
- 锁定延迟：可选的24小时提现锁定功能会阻止向新加入白名单的地址进行转账，让用户在发现可疑账户变动后有时间做出反应。
- 生物识别：Crypto.com的交易所应用将“生物识别身份验证”列为账户管理工具之一，通过设备级身份验证帮助用户保障移动端访问的安全。
- 反钓鱼：Exchange 应用内置了反钓鱼代码，可帮助用户区分 Crypto.com 的正规邮件与冒充邮件及恶意信息。
- 受信任设备：《Exchange》应用支持“受信任设备管理”功能，允许用户监控已批准的设备，并降低因未知登录而带来的风险。
- 防骗指南：Crypto.com的防骗指南提醒用户警惕高回报骗 局、可疑地址、虚假网站以及未经核实的第三方付款请求。
资产保护
Crypto.com 兼具储备金透明度、冷存储保险、合规认证以及机构级托管产品，但这些措施并不能消除正常的加密货币市场风险或交易对手风险。
重要的资产保护措施包括：
- 储备证明：Crypto.com的 Proof of Reserves 页面允许用户通过独立审计流程生成的默克尔树证明，核查所列余额。
- 默克尔树：其默克尔树系统可对客户余额进行匿名化处理，使用户能够在不公开披露个人持仓或账户级个人数据的情况下，验证是否包含在其中。
- 安全标准：Crypto.com的安全页面列出了 ISO 、ISO 、ISO 、PCI DSS、SOC Type II 以及 NIST Tier 4 评估。
- 冷存储保险：Crypto.com 宣布推出一项价值 7.5 亿美元的保险计划，涵盖冷存储资产，包括对直接和间接托管方的保障。
- 托管保险范围：Crypto.com托管信托公司表示，已安排了1.2亿美元的保险，用于覆盖冷存储损失、盗窃、损坏以及第三方犯罪风险。
- 漏洞赏金计划：Crypto.com 通过HackerOne 运营HackerOne 赏金计划，并宣布了一项总额为 200 万美元的计划，用于奖励外部漏洞研究。
- 用户政策： 账户保护计划可对符合条件的未经授权提款提供保障，但用户必须满足政策条件和安全要求。
安全历史
Crypto.com 虽然随着时间的推移不断加强了安全措施，但其安全记录中曾发生过一起重大的安全事件：2022年，攻击者绕过了安全控制措施，引发了未经授权的提现。
值得注意的事件及应对措施包括：
- 2022年数据泄露事件： Forbes ，2022年1月共有483名用户受到影响，未经授权的提款总额约为3500万美元。
- 双因素认证绕过： TechCrunch 报道称，攻击者绕过了双因素认证，从受影响用户的账户中提取了ETH、BTC 及其他加密货币。
- 客户已获赔偿： 《连线》杂志报道称，Crypto.com表示，事件发生后，受影响的客户已获得赔偿，并且已实施了额外的保护措施。
- 提现暂停： 《The Register》报道称，在遭遇攻击后，Crypto.com 暂停了提现服务，撤销了用户的双因素认证（2FA）令牌，并要求用户重新配置安全设置。
- 事件涉案金额： 《Record》援引Crypto.com发布的公开事件声明称，此次数据泄露事件涉及约3400万美元及483名用户。
- 监控触发条件： 据BleepingComputer报道，Crypto.com通过风险监控发现，在未经过用户输入的双因素认证（2FA）验证的情况下发生了提现操作，从而检测到可疑交易。
- 安全措施的扩展：在遭遇安全事件后，Crypto.com 加强了账户保护措施，包括更严格的身份验证流程、提现控制、密钥以及更全面的《账户保护计划》文档。
Crypto.com 是否受监管？
Crypto.com 通过多个集团实体接受监管，其持有的牌照、注册资质和有条件批准覆盖美洲、欧洲、亚太地区、中东和非洲。
Crypto.com 目前持有的牌照和注册信息包括：
- 巴西：Crypto.com 公布了其在巴西的COAF 及支付机构牌照，这表明该公司在巴西的金融合规框架下开展受监管的本地业务。
- 加拿大：Crypto.com 已获得FINTRAC 业务注册和受限交易商注册，其加拿大境内的加密货币业务因此受到金融监管机构的监督。
- Cayman Islands：Crypto.com宣布已获得作为虚拟资产服务提供商的附条件批准，这标志着该司法管辖区在推进受监管的虚拟资产运营方面取得了进展。
- 美国：Crypto.com 列出了其在美国各实体的经纪自营商注册、DCO、DCM、MSB、汇款许可证、信托特许状以及 OCC 的有条件批准。
- EEA）：Crypto.com的马耳他子公司持有《马耳MiCA 法规》（MiCA ）第2类MiCA 服务提供商牌照，这使其能够在整个欧洲经济区范围内提供“护照制”加密服务。
- 英国：Crypto.com 持有加密资产业务注册证书和电子货币机构牌照，涵盖UK 服务及受监管的电子货币业务。
- 澳大利亚：Crypto.com 公布了“数字货币交易所服务提供商注册”和“金融服务牌照”，涵盖了当地交易所和金融服务的许可。
- 香港：Crypto.com 持有一份具有“视为持牌”地位的虚拟资产交易平台牌照，这反映了其受香港SFC 监管。
- 新加坡：Crypto.com 持有MAS颁发的主要支付机构牌照，该牌照涵盖在新加坡提供的数字支付代币服务。
- 韩国：Crypto.com 公布了《电子金融交易法》及虚拟资产服务提供商的相关批准信息，表明其业务在韩国当地金融法规的监管下合规运营。
- Abu Dhabi：Crypto.com 持有ADGM 3AADGM 牌照，Abu Dhabi 市场（Abu Dhabi ）的金融服务框架内开展受监管的业务活动。
- 迪拜：Crypto.com 已获得预付卡设施和虚拟资产服务提供商牌照，业务范围涵盖UAE 及虚拟资产服务。
Crypto.com 费用表
Crypto.comspot、margin、perpetual、futures和认股权证市场中采用分级taker 。手续费取决于30天交易量、CRO 、产品类型及司法管辖区。
主应用可能包含即时订单的点差，而交易所用户则能看到更清晰的订单簿报价。充值、提现和转账的具体规则因资产、网络和支付渠道而异。
spot 费用
- Base ：第1级spot ，若月交易量低于10,000美元且无符合条件的CRO ，则需支付0.250%的maker taker maker 0.500%的taker 。
- Cro ：持有CRO ，一级spot maker 降至 0%，而taker 下降 12% 至 0.4400%。
- 交易量分级： spot 越高，手续费率递减taker 当月交易量taker 500,000美元taker 不包含CRO）taker maker 手续费率为0.080maker taker maker 0.180%。
- 顶级档位：当月spot 达到1000万美元时，taker 额外VIP taker maker 手续费为0.000maker taker maker 0.050%。
- Maker ： Maker 成本较低，因为它们能为市场提供流动性；而taker 则会立即利用现有的订单簿流动性进行成交。
- 零Maker：部分精选市场及CRO优惠可能提供0%maker ，从而降低限价单和自动化交易者的成本。
- API 费用：API 交易采用相同的账户费率等级，因此自动化策略将根据用户的交易所费率等级支付费用。
Perpetual Futures
- Base ：衍生品费用适用于perpetual、futures和认股权证合约，taker 与spot 表中的taker 不同。
- 一级：月交易量低于100万美元的一级衍生品交易员，需支付约0.017%maker taker maker 0.034%的taker 。
- 交易量较大：当衍生品交易量较大时，各费率档次的费用均会下降，大额交易用户可享受更低的taker ，并可能获得maker 。
- Cro ：根据锁定金额CRO 享受衍生品手续费折扣、0%maker 或maker 。
- 费用计算公式： Perpetual 手续费等于交易数量乘以入场价格，再乘以适用的衍生品手续费率。
- Futures ： Futures 手续费的计算公式如下：交易数量乘以入场价格，再乘以futures 率。
- 融资成本： Perpetual 同样需要按小时进行融资结算，多头和空头之间根据显示的funding rate相互支付。
- 适用范围限制：衍生品并非在所有地区均有提供，因此是否可交易取决于客户资格、账户状态及当地监管限制。
存款、取款及P2P
- 加密货币存款：Crypto.com 交易所不收取加密货币存款手续费，但转出方（如钱包或其他交易所）可能会收取区块链网络手续费。
- 加密货币提现：外部加密货币提现属于需支付手续费的on-chain ，手续费以提现币种结算，并在确认前显示。
- 应用转账：从交易所提现至Crypto.com应用是即时到账的，而wallet 外部wallet 可能需要两到三个小时。
- 法币支持：该交易所通过现有银行渠道，支持个人用户和机构用户进行USD EUR 存取款。
- Swift ：目前，零售USD SWIFT 在Crypto.com上不收取任何存款手续费，但银行仍可能收取处理费。
- Swift ：个人USD SWIFT 需支付45美元的网络手续费，外加任何适用的USD 费用。
- P2P ：Crypto.com Pay 不收取任何交易手续费，但wallet ，可能需要支付Ethereum gas 网络费用。
- 商户付款：Crypto.com Pay for Business 不收取交易手续费，但在提取余额时可能会产生商户提现手续费。
什么是 Crypto.com 卡？
Crypto.com 卡是一款与 Crypto.com 应用程序关联的预付Visa 区域性卡产品。用户可通过加密货币wallet、现金账户或支持的银行卡为该卡充值，随后在支持该网络的商户和 ATM 机上使用已转换的法币进行消费。
其主要吸引力在于奖励。Crypto.com 宣传称，使用预付卡消费可获得最高 5% 的加密货币返现，而美国Visa 信用卡用户则可能获得更高的“Level Up”奖励。具体福利取决于套餐、CRO 、订阅状态、地区及卡种。
持卡人无法将加密货币直接充值到预付卡中。在消费或取款前，加密货币会先转换为相应的市场货币。手续费、ATM 、外汇规定、奖励上限、返现以及可用等级因司法管辖区而异，因此用户应查阅当地的卡片条款。
常见问题
Crypto.com在所有国家都能使用吗？
不。Crypto.com 表示，产品的可用性取决于各司法管辖区的限制，其帮助中心列出了受地域限制的市场。用户在注册前应确认当地的应用程序、交易所、卡片及法币服务是否可用。
Crypto.com提供税 务报告吗？
Crypto.com Tax 可帮助用户在支持的司法管辖区计算并申报加密货币税款。该工具可根据交易记录生成报表，但用户仍应向当地税 务专业人士核对相关记录。
Crypto.com对开发者或机构来说怎么样？
是的。Crypto.com 交易所支持REST、WebSocket 和 FIX API，用于交易、市场数据、wallet 以及机构直接市场接入，具体取决于账户的资格情况。
最终总结
Crypto.com 最好被视为一个广泛的加密货币生态系统，而不仅仅是一个交易所。它将交易、卡片、staking、wallet 、奖励、机构级产品以及区域性牌照整合在了一个广为人知的品牌之下。
其最大优势在于产品深度、移动端易用性、安全投入以及合规进展。不过，用户在投入资金前，应比较各平台的费用、点差、提现规则、客户服务反馈以及当地的可用性。
总体而言，Crypto.com 适合希望使用功能全面且应用覆盖面广的一站式平台的用户。不过，活跃交易者仍应仔细测试该交易所的报价、成交质量以及客服响应速度。
三个核心点
- 安全吗？ 安全投入高（有保险、有牌照、有储备金证明），但2022年出过3500万美元的被盗事件，虽然后来赔了。
- 有监管吗？ 有，而且很多。美国、新加坡、英国、迪拜等地都有牌照，是受严格监管的平台。
- 最大问题： 中国大陆不能用。 官方明确禁止，注册、身份认证都过不了。
适合谁？
- 适合海外用户，想一站式交易+理财+刷Visa卡返现。
- 不适合中国大陆用户（根本用不了），也不适合在意手续费的频繁交易者。
如果你不在中国大陆，或者想了解它和币安、OKX的区别，可以再告诉我。否则结论就是——不在服务区，不用考虑了。
中文简体币友可以选择的友好交易所
| 交易平台 | 名称 | 综合评分 | 现货手续费 | 合约手续费 | KY C认 证 | 充值提现方式 | 教程 | 官网+APP下载+邀请码 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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以上就是脚本之家小编给大家分享的是Crypto.com用户评论：资产保护、安全性、牌照监督、功能及更多评测了，希望此篇关于Crypto.com交易所的评测对大家有所帮助！
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