虚拟货币/加密货币有哪几种？如何分类？比特币、以太币有什么不一样？

目前已经有上万种加密货币！ ？这么多种加密货币有什么不一样？如何分类快速了解？

先用最简单的方式看：虽然加密货币有上万种，但大致可以先分成四类。

基本入门分类法：四类加密货币

比特币可说是最知名、历史最悠久、最有价值的加密货币，以比特币为基准，大致上可以先把常见的加密货币分成这四种：
(注意：这是入门分类，并不够全面，刚接触这领域的可以先理解，下一段是较进阶更全面的分类法)

• 比特币比特币独一无二，可独占一个类别；目前定位上类似数位黄金，已经是一种愈来愈被世界接受的新资产类型
• 不是比特币，没有具体用途的币不是比特币，但概念上类似比特币，通常没有具体用途，主要价值来自共识，例如迷因币、分叉的比特币等，通常来说波动较大，较无法用基本面去分析评估
• 不是比特币，有具体用途的币不是比特币，概念也完全不一样，有特定用途，例如公链币、协议代币，有的甚至设计有协议收入分润等，因背后有实际用途，相对来说较有机会用基本面去分析与估值
• 稳定币价格锚定法币的币，例如锚定美金的美金稳定币，价格通常和美金1:1，波动极小几乎不涨不跌，概念上类似加密领域里的现金，用于转帐、支付、交易、闲置资金停泊等

上述四种，如果以价格波动大小排名，第2 类通常最大，第1、3 类不一定，第4 类稳定币几乎没有波动，除非有意外，稳定币价格相当稳定，但依旧有风险，必须了解其价格锚定的机制。

重要观念：加密货币= 以加密技术发行并运作在区块链上的虚拟货币，加密只是一种发行的技术，但加密货币可以有各式各样的不同设计

上述是入门分类法，接着我们来看看，从监管角度更全面的分类法，SEC 把加密货币分成五大类：

从监管角度，SEC 将加密货币分成五大类

因应监管需求，必须完整涵盖，减少监管上的灰色地带，这五大类已几乎包含目前所有加密货币：

• digital commodities 数位商品价值来自已具功能的区块链系统的程式化运作，以及市场供需。持有人不依赖任何人的管理努力来获利，没有生息或分润等经济权利。例如：BTC、ETH、SOL、XRP、ADA、DOT、LINK、DOGE、AVAX、LTC、XLM、BCH、HBAR、SHIB、XTZ、APT。
  这包含了上一段的1，以及2、3 中的部分。
• digital collectibles 数位收藏品具有艺术、娱乐、社交或文化价值的加密资产，几年前火热的NFT 通常属于这一类。价值由供需与稀缺性决定，购买者不期待发行人为其创造获利，Meme coins 也属于这类别。例如：CryptoPunks (NFT)、Meme coins (迷因币)。
  这包含了上一段2 的部分，以及另外的NFT 类。
• digital tools 数位工具执行特定实用功能的加密资产，例如会员资格、票券、凭证、身份识别。价值来自功能本身，而非投资回报。例如ENS (域名)、NFT 票券。
  上一段没有包含这一种。
• stablecoins 稳定币价值锚定法币或某种特定资产的加密货币。
  就是上一段的第4 类。
• digital securities 数位证券以加密形式发行，但本质上是传统证券的资产。例如代币化股票§代币化债券。因应代币化资产(RWA) 的加速发展，未来会有愈来愈多种此类加密货币。
  上一段没有包含这一种。

这套分类和前面的入门分类法不太一样，整体完整很多。上一段的分类是在回答「如何快速分类常见加密货币」，SEC 这套则是「将所有加密货币在监管上分成五种类型」。

上一段的分法适合入门理解，这一段的分法更完整。

加密货币常见问答

比特币和以太币差在哪？

比特币可算是第一个加密货币，创办人的真实身分未知，最初设计是基于作为对既有法币体系的一种反抗，属于一种区块链版本的去中心化货币，但随着时间发展已逐渐走出新的定位，其价值主要来自共识。

以太币则是第一个公链币，以太坊是第一条通用公链，设计目的是让区块链成为这世界的底层电脑，让一切都能加密、运算在区块链上，以太币是运作以太坊必须的加密货币，创办人是Vitalik，目前依旧是币圈知名且活跃的重要人物，其价值主要建立在以太坊本身的发展上。

山寨币是什么？

币圈早期名词，早期其他加密货币通常是比特币的分叉(可理解为某种复制)，故当时习惯性将不是比特币的加密货币统称为山寨币，此分类法在目前已不太适用，但依旧有些人习惯用此说法。

• 广义：所有不是比特币的加密货币
• 狭义：不是比特币，也没有特殊定位的非主流币

迷因币是什么？为什么有价值？

源自网路梗图、或其他幽默元素特征的加密货币。 2013 年底，一位软体工程师带着开玩笑的本意采用Doge 这个网路梗图发行了狗狗币，之后就成为最有名的迷因币代表。迷因币通常没有功能也没有实际产品，更依赖社群能量、市场热度和情绪。

有用途的币比较有价值吗？

不一定，只能说有用途和没用途的币其价值逻辑不同，例如比特币属于没有具体用途，其价值主要建立在共识之上(简单说就是愈多人认为它有价值，它的价值就愈高)，以太币属于有实际用途的币，其价值就建立在以太坊的生态发展之上。

有用途不等于有需求，也不等于就发展的好；没用途也能有强力共识，也能在有共识之后发展出新的用途，所以这一题的答案是不一定，必须个别评估。

是虚拟货币还是加密货币？

没有实体的货币都可以称为虚拟货币，但以加密技术运作在区块链上的才能称为加密货币。加密货币是一种虚拟货币，但虚拟货币并不是加密货币，虚拟货币是一个更大的类别，加密货币算是虚拟货币之下的子类别，属于虚拟货币之中的一种。

以比特币、以太币、稳定币这类运作在区块链上的来说，加密货币是更精确的用法。

从投资角度分类加密货币

前段提到的两种方式，无论是入门分类或监管分类，都属于从本质或功能差异上分类，如果从投资加密货币的角度，要如何分类加密货币？

从投资角度分类，概念上类似股票的类股，关键在于其背后的产业领域，我们找到看好的产业投资对应的加密货币，这种分类在加密货币中通常称为赛道或叙事。

依项目本身所处领域分类，类别非常多，在币圈资讯平台CoinGecko上有多达数百种分类：

比较常见的如L1 公链币、L2 公链币、稳定币相关、DeFi、RWA、DePin、AI、迷因、模组化区块链、BTCFi … 等，分类太多，无法以一篇文章说明完，只要先了解这在币圈中通常被称为赛道或叙事，接着持续关注热门叙事，慢慢就会比较熟悉。

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