什么是加密货币交易所KYC认证(实名认证)?为什么需要KYC认证?如何认证呢?
加密货币交易所KYC认证是什么意思？为什么需要KYC认证？KYC认证难吗？如何进行KYC认证呢？
在加密货币交易领域，"KYC"是每个新用户必须跨越的第一道门槛。从币安到欧易，全球主流交易所均要求用户完成身份验证后才能解锁完整功能。然而，许多新手对KYC存在误解：有人认为这是侵犯隐私的繁琐流程，有人因信息填写错误导致审核失败，甚至有人因不了解KYC的重要性而选择非合规平台，最终遭遇资金损失。
下面，脚本之家小编将系统解析KYC的核心逻辑、操作流程及安全要点。需要的朋友一起看看吧！
什么是 KYC
“KYC” 是 “Know Your Customer” 的缩写，中文为「了解您的客户」。 这是一个金融和商业领域常见的流程，旨在确认客户的身份和信息，以符合法律和监管要求，防止洗钱、诈 骗、恐 怖主义资助等非法活动。
最常见的 KYC 流程就是我们去银行的时候，或者要使用其他金融机构的服务时，需要提供相关的身份证明文件、地址证明、照片、签名、印章等等，以通过 KYC 审查。 这有助于确保交易的合法性和安全性，同时也帮助机构建立客户的信用档案。
为什么要 KYC
防止金融犯罪： KYC 过程有助于检测和防止洗钱、资金来源不明、诈 骗等金融犯罪活动。 透过收集客户的身份和信息，机构可以更容易地识别可疑的交易和活动。
遵守法律和监管要求： 许多国家和地区都订立了相关法律和规定，要求金融机构确保客户的身份和活动符合法律规范。 遵循这些规定可以帮助机构避免法律风险和罚款。
打击恐 怖 主义资助： KYC 可以协助机构检测可能的恐 怖 主义资助行为。 通过确保资金流向透明和合法，可以减少恐 怖 主义分子和其他被制裁的人和公司利用金融系统来融资的可能性。
建立信任和保护客户： KYC 可以帮助金融机构建立对客户的信任，因为客户知道他们的信息和交易受到保护。 这有助于防止身份盗窃和其他不良活动。
维护业务声誉： 金融机构的业务声誉是其长期成功的关键。 通过确保合规性和有效的 KYC 过程，机构可以维护自己的良好声誉，吸引更多客户和投资者。
怎么做 KYC
对于线下办理的业务，比如银行开户、办理信用卡等，进行 KYC 只需要带着自己的身份证件、印章、户口簿等证件即可，因为是本人到场办理，KYC 流程会相对简单无感。
对于线上办理的业务，比如虚拟货币交易所的 KYC，就需要上传自己的真实姓名、身份证信息等即可完成基础的 KYC。 部分要求严格的交易所也会要求上传证件照片、进行真人验证、上传地址证明等。
必须 KYC 才能交易的虚拟货币交易所
Binance 币安
Bybit
Pionex 派网
Kucoin
Bitfinex
Gate.io
不需要 KYC 也能交易的虚拟货币交易所
Bitget
MEXC 抹茶交易所
BingX
CoinW
BitMart
我的个资被挪用去 KYC 来怎么办？
如果发现自己的个人信息被别人在某个虚拟货币交易所用来 KYC 了，千万不能觉得无所谓，很可能是有不法分子盗用了你的个资来做违法的事，发现之后要第一时间联系交易所客服说明情况。
以币安为例，如果你发现自己的个资被盗用了在币安交易所上 KYC，客服会请你视频通话或者录制视频，并念出“今天是日/月/年，我承认我的身份证/护照/驾照被盗用，另一个人用它来验证 Binance 的账户。 我要求从该账户中删除验证文件。 “ 以兹证明你的个资是真的被盗用了，后续币安客服会封锁原帐号，你也可以使用自己的个资来进行自己帐号的 KYC。
个资被盗用来 KYC 后币安的处理方法
有哪些 KYC 相关的公司
随着金融的广泛发展，各大金融机构对 KYC 的需求越来越大，也就催生了专门从事 KYC 验证的服务公司，以下是一些知名的 KYC 服务公司：
Jumio
Sumsub
Onfido
KYC认证要提供哪些资料？
KYC的主要目的是确保金融机构，了解客户以及客户的财务行为。
一般会需要提供以下资料：
- 个人识别资讯：包括但不限于全名、出生日期、住址、国籍、手机号码等。
- 身份证明文件：通常要你提供护照、驾照、身份证等官方文件的副本。这些文件必须有照片，并能证明你的姓名和出生日期。
- 地址证明文件：通常要提供能证明住址的文件，像是：公共事业帐单、银行对帐单、租赁合同等等。
- 财务资讯：金融机构可能会需要了解你的收入来源、职业或资产多少等财务资讯。
- 意向和目的：你可能需说明使用该金融产品的目的，像是：为何需要开立银行帐户、进行投资等等。
请注意，不同的机构或者国家对KYC认证的规定略有不同，因此在具体操作时需要按照该机构的要求来提供资料。另外，对于有些数位货币交易平台，KYC认证还包括「自拍照或视讯验证」的步骤。
KYC 认证需要什么？
加密货币交易所基本的KYC 认证流程，一般而言会包含以下几个阶段：
- Step 1：身份认证
只要备妥身分证件（身份证、护照、驾照），完整填写个人的资料，视各交易所的需求有些会要求提供证件自拍照。
- Step 2：人脸认证
为了避免有心人士利用程式批量注册，大部分交易所还会需要使用相机进行人脸验证，确认注册者是否为真人。
- Step 3：地址验证
交易所最高级的验证就是地址验证，会需要用户提供近期核发的地址证明文件，例如水电费帐单、银行或信用卡对帐单、税额申报表、市政税帐单或其他政府核发居留证明书。
在加密货币交易所中，如果想要使用更完整的服务，或是有更高额的出入金／交易额度，就需要进阶的KYC。
以Bybit 的KYC 规定为例，至少要通过KYC才能储值加密货币；而Lv2 KYC 则比Lv1 拥有多一倍的提现金额。用户可以依照个人操作投资的需求，来申请相对应的KYC 级别。
| 未完成KYC | 个人KYC Lv1 | 个人KYC Lv2 | ||
充值 | 加密货币储值 | ❌ | ✔ | ✔ |
| 法币入金 | ❌ | ✔ | ✔ | |
| 提币 | 提现 | 每日限额2 万U每月限额10 万U（未完成KYC 用户链上提币将不受影响） | 每日限额一百万U每月出金限额无上限 | 每日限额两百万U每月初金限额无上限 |
| 法币提现 | ❌ | ✔ | ✔ |
KYC认证安全吗？
KYC 流程的本质上是安全的，设立的目的是透过使用者提交个人身份证明，来确保金融交易的安全性和合法性。
也让金融机构和加密货币交易所在遇到不法事件时，能透过内部资料追溯交易，防止洗钱诈 骗等不法活动。
KYC 风险评估
KYC 其实不单单只是开户时的实名认证而已，包含客户的职业背景，后续交易频率、金额、使用的金融产品类型，都包含在KYC 的环节当中。
综合了解顾客的各项资讯，有助于金融机构去对客户进行KYC 风险评估，确认各个客户可能的风险等级。
以银行KYC 为例，如果客户职业为公务人员，帐户却时常有小额现金存入提出的现象，或者有与个人年收不相当的大额国外金流进出。根据对顾客的KYC ，金融机构可能就会提高顾客KYC 风险评估，甚至请顾客向银行解释金流的来源或用途。
国内加密货币交易所KYC认证教学
1.币安
币安是国际领先的区块链数字资产交易平台，它向全球提供广泛的数字货币交易、区块链教育、区块链项目孵化、区块链资产发行平台、区块链研究院以及区块链公益慈善等服务，目前用户覆盖了全球190多个国家和地区。
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2.火币
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3.欧易OKX
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4.Gate.io
Gate.io交易平台成立于2013年4月，注册地为开曼，它已于2020年7月更名为“芝麻开门”。该平台有多年的稳定运营经验，积累了众多行业领先的技术，它通过中心化和去中心化双重手段保障了用户的资产安全，为用户提供了高效便捷的实时交易服务系统。作为全球历史最长和交易量最大的交易平台之一，芝麻开门严格遵循行业规则，不参与市场运作。
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5.Bitget
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6.Bybit
Bybit交易所是一款为初学者和专业人士设计的加密货币交易应用程序。它简化了热门加密货币的购买过程，提供现货和衍生品交易对，并具有多种特色功能，如统一侧栏字段的衍生品交易、高级限价单设置、新手轻松交易选项等，还包括资产管理、复制交易、NFT 市场等功能。
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KYC认证实操教程：
以币安为例
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以币安KYC为例，未经验证的用户仅能使用币安网站的基本功能，像是领取 NFT、粉丝代币与礼品卡等等，但无法使用币安的交易产品。
币安的 KYC 认证流程分为三个等级 —— 基础、中级和进阶。虽然用户所在的司法管辖区可能有特定要求，但在大多数国家中，基本步骤如下：
基础验证
要求：收集并验证用户提交的个人注册资讯（信箱、手机）。
功能：仅限于基本网站功能，不包含交易。
中级验证
要求：进行文档与自拍验证，将用户脸部与其提供的政府核发证件进行比较（护照、身份证、驾照）。
功能：解锁大部分平台服务与产品。
进阶验证
要求：提供地址证明。
功能：解锁大额法币出入金渠道。
KYC认证实操教程：
币安KYC认证是和注册绑定在一起的，也就是说你注册一个账号后紧接着就是KYC认证。
跳转到了身份认证的页面，居住国家或地区，以及证件签发国家或地区这里我们都可以选择“中国”。然后需要我们选择一下我们想要用来认证的证件类型，你是想用身份证、驾照还是护照，我这里就选择“身份证”，点击【继续】。
然后需要我们上传或者拍摄一下我们身份证件的正反面，选择上传，点击【继续】。
上传好之后点击【继续】。
这个时候就到了人脸验证的环节，我们点击【继续】。
根据要求进行识别。
现在就到了最后一步，确认我们的个人信息。注意我们的个人信息一定要是真实的，否则我们的审核是通过不了的。
国籍这里我们是可以选择中国大陆，我们的姓名和出生日期确认没有问题点击【继续】。
他问我们目前的工作状态是什么，我们直接如实选择就可以了，点击【继续】之后，我们的身份认证就提交审核了，我们等待他审核通过就可以了。
欧易kyc认证
1、新用户首页或点击其他任意交易均会触发认证入口
2、点击左上角的菜单，点选顶部的个人资料和设置，选择身份认证
点击立即认证，选择证件类型，准备好证件，拍照或上传后人脸识别一下即可认证完成。
之前欧易APP是区分认证等级的，现在好像不再区分了，实名认证和人脸识别后即可。
实名认证后，菜单可能会增加一个C2C视频认证，无大额交易并不需要完成此认证
KYC 相关：AML 是什么
在与 KYC 相关的资料中，经常会看到这三个字母：AML。 那么 AML 是什么意思呢？
AML（Anti-Money Laundering，防止洗钱）：是一种法律和监管框架，旨在防止和检测洗钱和资金来源不明的交易。 也就是说，KYC 是 AML 中的一个环节。 金融机构在实施 AML 政策时会采取一系列措施，包括进行 KYC 验证、监控交易活动、报告可疑交易等。 AML 的目的是确保金融体系不被用于非法活动，并保障金融市场的稳定性和透明度。
KYC 相关：KYB 是什么
在与 KYC 相关的资料中，经常会看到这三个字母：KYB。 那么 KYB 是什么意思呢？
KYB（Know Your Business）是「了解您的企业」的缩写，是一种金融合规措施，类似于 KYC（了解您的客户）。 与 KYC 关注的是金融机构的客户，KYB 则聚焦于建立商业关系并确认商业实体的身份和可信度。
KYB 的目的是确保金融和商业机构在建立商业关系时了解其合作伙伴的身份，并评估其商业活动的合法性和可靠性。 在进行 KYB 验证时，金融机构可能会要求企业提供各种文件和信息，如公司注册证书、所有者身份证明、营业执照、公司章程等。 这有助于确保所建立的商业合作伙伴是合法和可靠的实体，同时也有助于防止金融犯罪活动，例如洗钱和财务诈 骗。
以上就是脚本之家小编给大家分享的什么是加密货币交易所KYC认证?为什么需要KYC认证?如何认证呢?的详细介绍了，希望此篇文章能够帮助大家更好的了解加密货币交易所KYC认证吧！
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