如何质押卡尔达诺（ADA）并在2026年赚取被动收益？一文解析

2026-02-26 09:37:52 佚名

简介Cardano是一个基于Ouroboros权益证明（PoS）共识协议构建的第三代开源第一层区块链平台,它由Charles Hoskinson创立，他是以太坊的联合创始人，旨在解决他在早期区块链设计中观察到的可扩展性和可持续性限制,下文将为大家详细介绍

Cardano 仍然是区块链领域中最去中心化和流动质押生态系统之一。与其他需要削减或长期锁定期的网络不同，Cardano 的 Ouroboros 共识协议允许用户在保持其 ADA 完全可取用的同时获得奖励。截至2026年初，超过63%的总ADA供应量在数千个独立质押池中进行质押，保护着价值数十亿的网络。目前的平均年收益率（APY）在2.8%至4.5%之间，取决于池的表现和饱和度。

对于ADA持有者来说，质押不仅是对网络的技术贡献，也是在不放弃私钥控制权的情况下增加持有量的非托管方式。本指南涵盖了从2025年Chang硬分叉治理更新到通过自托管钱包进行质押的实用步骤。

什么是Cardano PoS第一层区块链？

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Cardano是一个基于Ouroboros权益证明（PoS）共识协议构建的第三代开源第一层区块链平台。它由Charles Hoskinson创立，他是以太坊的联合创始人，旨在解决他在早期区块链设计中观察到的可扩展性和可持续性限制。通过研究驱动的同行评议方法开发，Cardano为去中心化应用进程（dApps）提供了高度安全和可扩展的基础设施。截至2026年2月，该网络保持着强劲的去中心化程度，全球拥有超过3,000个活跃的质押池，其总供应量的63%以上参与质押生态系统。

ADA代币在Cardano生态系统中的作用是什么？

ADA是Cardano网络的原生实用代币，促进交易结算和生态系统安全。它具有450亿代币的硬性上限最大供应量，目前流通供应量约为360.7亿ADA。在Ouroboros协议中，ADA作为网络去中心化治理的投票权；持有者可以将其代币委托给质押池以获得平均网络奖励率约2.28%至3.5%，同时参与Project Catalyst治理资金库。该资金库目前由20%的时代发行资金，确保区块链开发的长期自我可持续性。

什么是Cardano质押以及它是如何运作的？

Cardano质押是将您的ADA委托给质押池的过程。在Cardano的权益证明（PoS）系统中，网络不需要矿工解决复杂的谜题。相反，它使用时隙领导者，即根据委托给它们的ADA数量选出来添加下一个区块的质押池。

把它想像成民主选举：您的ADA充当您的投票权。通过委托给一个池，您增加了该池赢得产生区块权利的机会。当池成功时，网络产生奖励，这些奖励会自动分配给您和池运营者。

开始质押Cardano前需要了解的关键术语

• 时代： 一个5天的期间，在此期间产生区块并计算奖励。

• 饱和度： 防止中心化的机制。如果池变得太大，奖励会减少，鼓励用户转移到较小的池。

• 流动质押： 您的ADA从未锁定。您可以随时发送、花费或出售您质押的ADA。

为什么在2026年质押Cardano（ADA）？

2025年的Chang硬分叉和后续的Plomin更新将Cardano转变为完全由社区治理的区块链。质押现在比以往任何时候都更加重要，因为委托人也可以通过DReps（委托代表）参与治理行动。

随着基于Cardano的DeFi和稳定币的兴起，持有ADA提供了三重收益潜力：价格升值、质押奖励和参与不断增长的Web3生态系统。此外，Cardano的无削减政策使其成为初学者最安全的PoS网络之一，因为您的主要ADA永远不会因验证者错误而被网络扣除。

开始质押需要多少ADA？

• 自托管钱包：您需要最少5个ADA来委托。请注意，协议需要一次性2个ADA的存款来注册您的质押密钥（当您停止质押时完全可退还）。

• 中心化交易所（CEXs）： 在BingX等平台上，您通常可以通过灵活的理财产品以低至1个ADA开始。

2026年质押ADA的方式是什么？

随着Cardano生态系统的持续成熟，2026年质押ADA提供了多种灵活的方式来赚取被动奖励，同时支持网络的安全性和去中心化。

1.通过自托管Cardano钱包的原生ADA质押

对于想要完全控制和参与Cardano治理能力的用户，使用专用钱包是黄金标准。

• Lace和Yoroi： 流行的轻钱包（浏览器/手机），允许您浏览质押池列表并在三次点击中委托。

• Daedalus： 面向高级用户的全节点钱包，提供最高级别的安全性和去中心化。

如何通过委托质押ADA

1. 下载兼容的Cardano钱包，例如Lace.io。

2. 在交易所上购买Cardano（ADA）并将您的代币转移到您的钱包地址。

3. 前往质押/委托选项卡。

4. 搜索ADA质押池，例如基于性能、保证金费用或使命驱动目标。

5. 确认交易。您的第一次奖励将在15-20天的热身期后到达（大约3-4个时代）。

2. 使用Ledger和Trezor等硬件钱包质押ADA

为了获得最大安全性，您可以将您的Ledger或Trezor设备连接到Yoroi或Eternl等软件界面。这允许您在私钥保持脱机和冷存储的同时质押您的ADA。对于持有大量ADA的用户，强烈建议这样做。

如何通过Trezor Suite使用Trezor质押Cardano

Trezor通过Trezor Suite应用进程提供无缝的原生体验，虽然它也支持Daedalus等第三方应用进程。

1. 初始化： 连接您的Trezor，如Model T、Safe 3或Safe 5，并打开Trezor Suite桌面或网页应用进程。

2. 激活帐户： 选择添加帐户并从资产列表中选择Cardano（ADA）。

3. 转移资产： 在交易所上购买Cardano并将您的ADA发送到Trezor Suite中显示的接收地址，在设备屏幕上验证地址。

4. 原生质押： 点击质押选项卡。Trezor Suite提供了一个简化的界面来委托给高性能、经过审核的池。

5. 完成： 在您的Trezor设备上查看委托交易和2个ADA存款。物理确认操作以开始赚取奖励。

专家提示： 即使使用硬件钱包，您仍然享有流动质押。您可以随时移动您的ADA；网络只是在每个5天时代结束时拍摄您的余额快照来计算您的下次奖励。

质押ADA代币时如何管理风险并最大化奖励

虽然由于没有削减机制，Cardano本质上比其他PoS链更安全，但您仍应管理这些因素：

• 池性能： 使用PoolTool.io或ADAPools.org等工具确保您选择的池持续产生区块。如果性能下降到90%以下，可能是时候更换了。

• 饱和风险： 如果您的池的饱和度超过100%，您的奖励将减少。监控您的钱包通知；大多数现代钱包会在池过度饱和时警告您。

• 托管风险： 在交易所质押时，您依赖平台的安全性。

总结：您应该在2026年质押Cardano（ADA）吗？

决定在2026年质押ADA涉及平衡中心化平台的高收益便利性与自托管的主权安全性。通过Ledger或Trezor等硬件钱包进行原生质押仍然是寻求最大独立性和直接参与Cardano去中心化治理的长期持有者的首选路径。

然而，所有质押活动都承载着参与者必须管理的固有风险。虽然Cardano在协议层面不使用削减机制，但在交易所进行托管质押涉及平台风险，而自托管需要谨慎的私钥管理以防止资金损失。此外，ADA的市场价值会受到高波动性的影响；价格波动可能抵消质押奖励的收益。进行彻底研究、评估您的风险承受能力并多样化您的质押方法以符合您的财务目标是至关重要的。