币安DCA是什么?与定投有何区别?币安DCA操作详细教学

币安(官方注册 官方下载)推出现货DCA 及合约DCA 功能，可根据价格变化自动买入及止盈，省下频繁操作的盯盘时间。

这篇文章就来介绍币安DCA 的概念，以及与定投、网格的差异，并解说使用币安DCA 时会遇到的各种名词，以及该如何使用币安DCA，希望能帮助你善用这个工具。

 

币安DCA 是什么

币安DCA 是由币安交易所推出的交易机器人，可自动化监测虚拟货币价格涨跌并依照规则买入，等获利达到指定幅度时自动卖出止盈。

举例来说，如果你希望币价每跌1% 时，就买入一点加密货币，并在整体获利达到1.5% 时卖出，等一段时间后再次重复这个动作，就非常适合用币安DCA 机器人。

一看到DCA，很多人会误以为是定期定额买币，但币安DCA 不只买入，还会卖出，且要等卖出后才会开启下一轮买入，与定期定额买币固定时间就买入的操作完全不同。

如果你想要在币安定期定额买币，可阅读：币安定投教学

目前币安DCA 机器人已经有现货及合约两种，你可以根据自身风险承担能力来挑选，若是新手建议从现货开始学习，等熟悉、想放大盈亏后再使用合约DCA。

币安DCA 跟定投、网格差异

很多人会搞混DCA 跟定投、网格的差异，尤其三者名词、实际操作流程有点像，但实际上你可以把他们当作完全不同的功能，如下表：

币安功能比较	币安DCA	币安定投	网格交易
简介	根据价格变化、平均成本与获利自动买卖	以固定频率、金额买币	在预设价格区间根据参数内不断建立买卖单
买卖机制	ㄧ/多次买入后一次卖出（或相反）	只买入	一买一卖配对
交易频率	受价格变动影响	固定时间	受价格变动影响
用途	在波动行情中不断低买高卖	不断增加持有的加密货币	在震荡行情中赚取小额价差
交易标的	现货、合约	现货	现货、合约
资金使用效率	较高	较低	中等
操作难易度	高	低	中
适合对象	波段交易者	长期投资人	长期投资人、短期交易者

币安DCA、定投及网格比较表

简单来说，币安DCA 就像是随机应变版的网格，会因价格波动变化、持有成本而决定是否该继续抄底买入，还是止盈取得获利，不像网格是价格到位就买入或卖出。

而定投及网格的买卖依据则完全不同，定投是根据固定时间自动买入，完全无视当前价格如何，网格则是根据价格来买卖，无论等待时间有多长。

币安DCA 参数名词解说

在开始使用币安DCA 前，务必先搞懂DCA 的各种参数名词，如此才能精准设定参数并最大化获利。

以下，我以最直觉的「买入BTC」现货DCA 机器人为例，介绍各DCA 参数名词的概念及使用技巧。

价格偏差

当价格下跌几% 时，要再DCA 一笔资金去买入比特币。

举例来说，你希望比特币价格每跌1% 时，就投入一笔钱去买入，则价格偏差就设定1%。

要注意这个价格偏差是采「等差」计算，例如第一次买入时是跌1%，则第二次买入是跌1%x2=2%，而非1-99%x99%。

固定止盈

当平均获利达到几% 时，就把手上的比特币全部卖掉。

举例来说，你分别在100,000、99,900 时买入各一份的比特币，此时平均成本为99,950，若你希望获利5% 就卖出，若后续比特币价格上涨到104,947.5 时，DCA 就会将这两份比特币通通卖掉。

倘若比特币价格没有上涨到104,947.5，而是继续下跌、导致在99,800 又买入一份时，此时平均成本为99,900，则只要比特币上涨到104,895 时，DCA 就会卖出这三份比特币。

从举例中也可看到，当币价越跌、DCA 机器人持续买入时，相当于摊平了平均持有成本，此时币价不用涨到像原本的那么高，就能获得相同的利润幅度并顺利止盈。

追踪止盈与跟踪比例

当获利达到N% 后，开始追踪价格回跌的比例，当达到M% 时才卖掉手上所有的比特币，相比前面的固定止盈，能尽可能地吃到整段涨幅。

举例来说，假设止盈比例是5%，在固定止盈的情况下，当获利达到5% 就卖光光了，但也许此时比特币价格还会继续涨，导致赚得不够多。

若使用追踪止盈，并设定止盈5%、跟踪比例1%，则当获利达到5% 时，DCA 机器人还不会帮你卖出，若比特币价格一路上涨到获利50%，依然不会卖。

只有当达到5% 获利以上，且价格下跌、导致获利减少1% 时（例如原本赚10% 变赚9% 时），DCA 机器人才会卖掉所有比特币，因此可以尽可能的吃到所有获利。

首单金额

拿去买比特币的第一笔资金，最低金额为7.5 USDT。

DCA 订单金额

达到价格偏差比例后，再投入买比特币的每笔金额，最低为7.5 USDT。

举例来说，如果你希望比特币价格每跌1% 时，就加码投入100 USDT，则DCA 订单金额就是100 USDT。

DCA 订单数量上限

最多要根据价格偏差比例再投入几次，最多100 次。

例如DCA 订单数量上限为3 次、价格偏差1%，则当币价变为99%、98%、97% 时，都会再投入一笔DCA 订单金额去买比特币。

要注意上限越大，你就要预留越多份的资金等待DCA，因此计算适当的最大跌幅，并用跌幅、价格偏差换算最多DCA 几次非常重要，以免增加闲置资金的机会成本。

触发价格

达到什么价格才投入首单金额去买比特币，建议可以不用刻意设定，除非认为现在比特币价格真的太高。

价格偏差乘数

每次DCA 时，是否要等跌得更多才再次买入比特币，跌得更多的比例即为乘数。

举例来说，如果设定价格偏差1%、价格偏差乘数2，则：

• 首笔投入：市价。
• 第一次DCA：市价x（1-1%x2^0）。
• 第二次DCA：市价x（1-1%x2^1）。
• 第三次DCA：市价x（1-1%x2^2）。

当DCA 次数越多时，乘数造成的影响越显著，你也能在预留越少资金的前提下，用更低的价格买到比特币。

不过，设定乘数的前提是你认为下跌具有「越跌越厉害」的趋势，如果只是震荡行情，设定过大的乘数反而会导致没有合理触发DCA 买入、损失抄底机会。

DCA 订单金额乘数

每次DCA 时，是否加大购买力度，加大力度的幅度就是乘数。

举例来说，如果DCA 订单金额是1,000、乘数是2，则：

• 第一次DCA：1,000
• 第二次DCA：1,000×2
• 第三次DCA：1,000×2^2。

此举有助于压低平均持有成本，并在比特币价格更低时就触发止盈。

但若没有触发DCA，也会导致过多资金闲置，增加机会成本。

回合间冷却时间

当DCA 机器人止盈卖出比特币后，要等多久才开始下一轮的买入。

冷却时间的用意是避免频繁买卖导致的手续费磨耗，同时也能等「这波结束了」再追踪下一个波段。

价格范围

当比特币价格超出此范围时，就不触发首笔买入，也就是不开启下一轮的买卖。

要注意的是，价格范围只约束首笔订单，后续的DCA 订单及止盈价位不受此限制。

这个范围通常会设定在强力的压力位或支撑位，也就是涨穿或跌破后，DCA 策略就不再有效，。

止损

当持有的比特币亏损达到指定比例时，就认赔卖出，不建议止损设太小，否则很有可能动不动就认赔卖出。

自动追加保证金

当使用合约DCA 机器人、且保证金不足时，是否自动从现货、U 本位合约转入更多资金，以免因为亏损导致爆仓。

如果你的风险管控不好，这个非常不建议开启，否则可能导致DCA 机器人影响到你的其他资金配置，甚至因为爆仓导致整个币安帐户归零。

币安DCA 概念图

币安DCA 的优点

• 无需花时间盯盘：一次性设定后就能自动执行，省下后续盯盘、挂单的时间。
• 克服人性：根据参数严格执行，免去下跌时不敢抄底、获利时认为赚不够多的挣扎心态。
• 分批投入：有机会摊平成本，避免一次性投入的心理压力。
• 细节人性化：有乘数、价格范围等细节设定，满足更多投资人的需求。
• 无限循环直到手动关闭：每当卖出止盈后，过一阵子又会再次帮你自动买入，因此可在整个上涨或下跌行情时持续帮你赚更多钱。

币安DCA 的缺点

• 只适用特定行情：若价格走势与预期相反导致亏损时，币安DCA 只会继续帮你买入，无法扭转局势。
• 资金闲置较多：预留的DCA 资金如果都没有被触发，会导致资金浪费、失去拿去投资其他产品的获利。
• 风险集中在币安：如果币安发生什么事、导致资金拿不出来，连同本金也会一同亏掉。

币安DCA 机器人操作教学

币安DCA 机器人操作步骤如下：

• 拥有币安帐户（推荐码A0Y8K980）并注入USDT。
• 进入币安交易机器人页面并选择现货或合约DCA。
• 设定DCA 参数。
• 管理运行中的DCA 机器人。

币安DCA 步骤一：拥有币安帐户并注入资金

首先，请准备好币安帐户

如果你还没有注册币安交易所，可以通过下文的注册链接和APP下载地址，结合视频教程，自行注册。

币安官网注册：https://static.jbzj.com/qkl/ba/bazc.html（复制网址到浏览器打开）

币安安卓版APP下载：https://static.jbzj.com/qkl/ba/baxz.html

也可阅读：2025币安教学:币安入金、出金、手续费和安全性完整攻略

接着，要把USDT 等投资资金转入到币安，才能顺利使用币安DCA 机器人。

币安DCA 步骤二：进入币安DCA 介面

到币安APP「交易」页面，找到上方「交易机器人」选项，并展开功能后，就能挑选现货或合约DCA 机器人。

其中合约DCA 比现货多了杠杆，因此可放大投资盈亏，但投资额的概念变成保证金，操作上有比较多细节要注意，也可能因为操作不慎导致爆仓、亏掉所有钱，因此使用合约DCA 前务必先搞懂合约交易的概念。

币安DCA 页面

币安DCA 步骤三：设定DCA 参数

现货DCA 机器人部分，先选择要交易的币种后，即可选择要「买入」还是「卖出」：

• 买入：价格下跌就DCA 买入，并在价格上涨获利达到一定程度时，一次性卖出获利了结。
• 卖出：价格上涨就DCA 卖出，并在价格下跌达到一定程度时，一次性买入，目标是囤积更多币。

一般投资人通常会先从「买入」开始，不在乎获利、只希望屯更多币的资深投资人再选「卖出」。

下面参数部分可参考前面的名词介绍，创建后可在右下角「所有订单」来管理。

币安现货DCA 教学

合约DCA 机器人的设定方式与现货大同小异，主要差在杠杆倍数设定，一开始建议先低倍数熟悉，并检视「预估强平价格」是否跟当前价格有极大差距，达到此价格就会爆仓亏钱！

币安合约DCA 教学

币安DCA 步骤四：管理DCA 机器人

创建DCA 机器人后，只要放着让他跑就可以了，若想取回剩余资金可在「所有委托」来关闭。

还有哪些类似币安DCA 的平台

除了币安外，OKX、Bybit、派网也都提供了类似功能，下面小编就和大家简单介绍一下吧

OKX欧易DCA设置教学

 

OKX（欧易）将其定期定额投资的解决方案称作「定投策略」，并将其集成在策略交易中。

设置步骤：

• 进入策略交易：至 OKX 平台上的「策略交易」区域，并选择「定投策略」。
• 设置参数：选择币种（可多选）、定投周期与每期投入金额。
• 进阶调整：可展开高级设置来设置价格区间上下限。
• 启动：可选择跟单或自定义参数后启动策略。

BYBIT 定投机器人DCA设置教学

 

Bybit 交易所的 DCA 机器人注重弹性配置和风险控管，特别适合希望同时投资多种主流币种的用户。

 设置步骤：

• 创建机器人：登录 Bybit 后，找到「交易机器人」并选择「定投」。
• 配置组合：选择支付币种（USDT/USDC），再选择要买入的加密货币标的与比例（最多五种）。
• 设置频率与金额：选择定投间隔，并输入每次投入金额。
• 设置上限（关键）：可选填「最大投资金额」作为风险控管。
• 启动：第一笔 DCA 投资将会随即开始执行。

派网定投机器人DCA设置教学

派网（Pionex）以其内建多种自动交易机器人闻名，其定投机器人强调在波动市场中的执行效率与自动化。

设置步骤：

• 选择机器人：进入派网平台，选择「定投机器人」。
• 选择模式：选择是固定次数还是无限循环。
• 设置参数：输入每次定投的金额、设置定投时间间隔。
• 启动：机器人将持续运作，直到您手动停止或可用资金不足。

主流交易所 DCA 机器人对比

交易所	内核优势 / 特色功能	最小 投入门槛
币安 (Binance)	可集成币安理财 (Earn)，实现资产自动复利	0.1 USDT
派网 (Pionex)	极高频率（最短 10 分）	0.2 USDT
BYBIT	可设置最多 5 种币种组合；可设置 USDT、USDC 双币种	1 USDT
OKX	可设置最多 20 种币种组合	2 USDT

常见问题解答

币安可以DCA 吗？

可以，币安提供定投功能让你可以定期定额买币，也提供现货及合约DCA 机器人让你可以分阶段止盈、赚取波段价差。

币安DCA 机器人手续费是多少？

与对应的现货、合约交易手续费相同，且可透过VIP 等级等方式获得折扣

到此这篇关于币安DCA是什么?与定投有何区别?币安DCA操作详细教学的文章就介绍到这了,更多相关币安DCA内容请搜索脚本之家以前的文章或继续浏览下面的相关文章，希望大家以后多多支持脚本之家！