德银预测2030年比特币（BTC）成央行储备，将取代黄金成为新价值锚点？一文了解

德意志银行预测到2030年比特币将与黄金并列成为央行储备资产，可能取代黄金成为新的价值锚点，而美国或正借助比特币与稳定币重塑全球金融秩序、巩固美元霸权。

在全球经济格局剧烈变动、传统金融体系面临多重挑战的当下，各国央行对储备资产的多元化需求日益迫切。近日，德意志银行发布了一份“超大胆预测”，指出到2030年，比特币和黄金这两种截然不同的资产，都可能作为储备出现在央行资产负债表上。这份报告不仅是对加密货币地位的里程碑式认可，更引发了市场对未来国际货币体系走向的深层思考：比特币是否将取代黄金，成为新时代的价值锚点？而在这场金融变革的背后，美国又可能在酝酿怎样的战略布局，以维护其在全球金融领域的霸权地位？

一、德意志银行的“超大胆预测”：比特币与黄金并驾齐驱？

德意志银行在其题为《黄金的统治，比特币的崛起》的新报告中，对未来十年全球储备资产的构成做出了前瞻性预测。

• 比特币的“黄金化”： 报告指出，比特币的波动性持续下降和合法性日益上升，使其越来越像黄金，成为抵御通胀和地缘政治风险的现代对冲工具。其固定的供应量、不断增长的流动性以及作为企业“财务”资产的采用，正在加速其被接受。
• 央行多元化趋势： 德银分析师Marion Laboure和Camilla Siazon认为，比特币和黄金都受益于全球各国央行分散投资、摆脱美元疲软的趋势。这一动态推动比特币价格突破12.5万美元，创下历史新高；而现货黄金价格今年迄今已上涨逾40%，突破4000美元/盎司大关。
• 战略配置的基石： 德意志银行表示：“战略性配置比特币可能会成为现代金融安全的基石，呼应20世纪黄金所扮演的角色。通过评估波动性、流动性、战略价值和信任度，我们认为这两种资产可能在2030年前出现在各国央行的资产负债表上。”

二、比特币：新时代的“数字黄金”与定价权之争

在传统认知中，黄金是无可争议的避险资产。然而，比特币的出现，正挑战着这一传统观念。

• 特性更优的“改良版本”： 许多分析认为，比特币的特性比黄金更优秀，是改良版本的“数字黄金”，更适合成为未来世界的资产锤。其可分割性、易于存储和转移、抗审查性等特点，使其在数字时代更具优势。
• 定价权转移： 众所周知，黄金的定价权长期掌握在美国手中，因为美国拥有最多的黄金储备和最大的交易市场。而比特币目前的定价权，也正慢慢转移到美国手上。这引发了一个关键问题：如果美国能够掌握比特币的定价权，它是否会选择推动比特币取代黄金，以维护其金融霸权？
• 地缘政治考量： 中俄等国近年来一直在增持黄金，试图以此削弱美元的全球影响力。如果美国继续在黄金叙事上与这些国家进行“数量级”的竞争，将难以拉开差距。因此，美国可能会利用其在科技、军事和美元世界货币地位上的影响力，搞出一套以比特币为核心的新叙事，起一个新盘子，从而在新的赛道上重新建立绝对优势。

三、稳定币：全球金融新秩序的“冷殖民”工具？

除了比特币，稳定币也被视为美国构建未来金融新秩序的关键工具。

• 分摊美债的工具： 稳定币被视为一个能把巨额美债分摊给全世界的最佳工具。通过与美元挂钩，稳定币在全球范围内的流通，实际上是将美元的信用和债务延伸到数字世界。
• 货币主 权的侵蚀： 稳定币甚至可能直接占领很多小国的货币主 权。对于像委内瑞拉等本国法币信誉崩塌的国家，如果民众实际持有和使用的都是美元稳定币，那么这些国家的政府将失去铸币权。这被一些人解读为一种“冷殖民”策略，即在不占领土地的情况下，通过金融工具实现对其他国家的经济控制。
• “半金本位”的可能： 美国可能建立一个基于比特币的“半金本位”体系，即发行法币的数量并不绝对以比特币的市值为锚，但会挂钩一定的比特币储备。通过这种方式，美国可以继续控制全世界，持有更多比特币的国家将拥有更大的准入和话语权。

四、美国“MAGA”的世纪豪赌：如何获取比特币筹 码？

如果美国真的要起基于比特币和稳定币的新盘子，那么如何获取足够的比特币筹 码，将是关键。

• 非直接政府购买： 特朗普曾表示不会用纳税人的钱买币。然而，美国向来是一个去中心化特点很强的国家，其最强的公司都是私人企业。美国政府完全可以通过投资这些私人企业，或者通过“赛 马机制”让私人企业先行，待其囤积大量比特币后，再通过投资或收购这些公司来间接持有比特币。例如，像微策略这样的囤币公司，现在已经囤了几十万个币，美国政府完全可以投资这家公司或者这几家公司，拿个10%/20%的股份，就等于比特币到手了。
• “声称”抛售黄金： 美国甚至不需要真的大量抛售黄金，只需要“声称”要大量抛售黄金，开启比特币叙事，黄金自己就会踩踏。一跌一涨，当比特币的市值追平黄金的时候，市场会选择哪个呢？谁的想象力会更大呢？两者的价格曲线一旦相交，后续可能就没什么可比性了。
• 囚徒困境： 这种策略将使其他国家陷入囚徒困境：如果大家都这么想，那就会抢着最先跟，因为先跟就是领先，越晚跟的国家就会付出越来越大的代价，最后连汤都喝不上。

总结：

德意志银行的“超大胆预测”，以及对美国可能战略布局的推演，揭示了比特币和稳定币在全球金融格局中日益增长的重要性。黄金和比特币之间，对美国而言并非容易抉择，各种利益集团牵涉甚广，且牵一发动全身。然而，如果美国真的面临几十万亿的美债和日益式微的控制力，为了“MAGA”（Make America Great Again）而赌一把，也并非不可能。这场由比特币和稳定币引领的金融变革，其最终走向将深刻影响全球经济和地缘政治，值得我们持续关注。

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