2025年7大最佳加密货币质押币种：高APY躺着赚取被动收入指南

加密货币质押（Crypto staking）是从您持有的代币中赚取被动收入最受欢迎的方式之一。然而，找到最佳的加密货币质押币种并不像选择最高的年化收益率（APY）那样简单。您需要的是能平衡奖励与实际风险和安全性的网络，并具有清晰的退出选项，以便在市场变化时可以进行调整。

将您的资金分散到多个链上、选择信誉良好的验证者，并将奖励进行再投资。有了这样的规划，质押就能从短期投机转变为稳定的被动收入策略。

在本文中，我们将重点介绍 2025 年最佳的加密货币质押币种，并以简单的术语解释加密货币质押。

什么是加密货币质押，以及它是如何运作的？

加密货币质押是一个简单的概念。您将 以太坊 (Ethereum)、Solana 或 Polkadot 等代币锁定在权益证明（PoS）网络上，以便网络可以验证交易并保持安全。作为回报，您将收到奖励，通常以 APY 表示。这感觉更像是赚取利息，而不是运行挖矿机器，而且它使用的能源要少得多。

一个快速的例子可以让它更清晰。如果您以 4% 的 APY 质押价值 1,000 美元的代币一年，您将在原有质押基础上赚取约 40 美元的代币奖励。实际数字可能会更高或更低，具体取决于网络、验证者费用和运行时间。

质押有两种常见的角色：

• 验证者（Validators）运行节点、质押较大的金额并直接处理交易。例如，在以太坊上，您需要 32 ETH 才能运行自己的验证者。

• 委托者（Delegators）是我们大多数人。您通过钱包或交易所将您的代币委托给信誉良好的验证者，在不运行硬件的情况下分享奖励。

简而言之，质押让您的资产在您持有时也能发挥作用。您帮助了网络，同时也赚取了被动收入，尤其是当您将奖励进行再质押（restake）使其随着时间复利增长时。

2025 年有哪 7 个最佳质押代币？

既然基础知识已经清楚了，让我们来挑选出最适合赚取稳定被动加密货币收入的质押币种。我们选择了那些信誉最佳、实际使用率高且流动性好的最大型质押币种。

对于偏爱稳定性而非高收益的保守型投资者来说，质押 DAI、USDC 和 USDT 等稳定币可以提供可预测的收入流，而无需担心价格波动。

虽然这些不会像波动性较大的加密货币那样带来爆发性的回报，但它们提供了可预测的收入流，可以超越传统储蓄帐户，而无需费神关注价格图表。每个币种都为流动性质押选项带来不同的优势。

在我们介绍这些币种之前，请注意您可以使用我们的网站上的 BingX 赚币，通过 ETH、BNB、SOL 和 ADA 等币种轻松赚取被动收入。

1. 以太坊 (ETH)

ETH/USDT 价格图表 | BingX

以太坊在「The Merge」期间转为 PoS，使 ETH 质押成为一个值得信赖、流动性强的选择。作为 DeFi 和 NFT 的基础层，它拥有最大的开发者社群和强大的机构兴趣。

收益和实际回报

• APY（当前）：来自基础奖励约 3% 至 4%；MEV 小费可额外增加约 1% 至 2%。

• 通膨：发行量低；在繁忙时段，销毁的费用可能会超过发行量。

• 实际收益：通常约 3% 至 6%，具体取决于网络活动和验证者表现。

以太坊（ETH）质押的优势与主要风险

以太坊（ETH）质押受益于成熟、以安全性为重点的 PoS（权益证明）设计。其流动性深厚，获得主要交易所和钱包的广泛支持，并且有大量的流动性质押选项。开发者基础雄厚，机构展现出明显的兴趣。

风险方面，单独验证需要 32 ETH，设置和提款可能涉及技术操作，收益率通常低于规模较小的链，以及运行自己的验证节点需要持续的监控和维护。

适用人群

长期投资者

2. 币安币（BNB）

BNB/USDT 价格图表 | BingX

BNB 是 BNB 智能链的原生代币。它用于支付网络费用并为许多币安服务提供支持，从而保持稳定的需求。定期的季度销毁会永久将代币移出流通，并随着时间推移支持稀缺性。

收益率与实际回报

• 年化收益率（APY）（当前）：通常为 4% 至 7%，具体取决于您的质押途径和验证者。

• 通缩效应：每年销毁约占供应量的一小部分；这种顺风效应可以提升实际回报，但价格变动和费用仍然很重要。

• 实际收益：利率随参与度变化而变化，并可能随时调整，恕不另行通知。

币安币（BNB）质押的优势与主要风险

币安币（BNB）质押受益于币安生态系统的日常实用性、便捷市场接入的深厚流动性，以及链上和通过主要交易所进行的多种质押方式。

风险方面，存在持续的治理和中心化问题、币安面临的持续监管压力、通常落后于较新和风险较高项目的收益率，以及整体表现与币安业务的密切关联。

适用人群

已经使用币安产品并希望在内核生态系统内获得直接的 BNB 智能链质押敞口的人士。

3. Solana（SOL）

SOL/USDT 价格图表 | BingX

Solana 以速度和低费用为设计宗旨，这为消费者应用进程和 DeFi 保持了高活跃度。质押 SOL 意味着将您的代币委托给营运网络的验证者。生态系统恢复良好并持续吸引建设者。

收益率与实际回报

• 年化收益率（APY）（当前）：通常为 6% 至 8%，具体取决于验证者佣金和整体参与度。许多验证者会自动复利奖励。

• 通胀：最初较高，每年衰减直至接近 1.5% 的长期利率。目前约为 5% 至 6%。

• 实际收益：在扣除通胀后通常为 0% 至 3%，时间、验证者费用和价格走势是影响因素。

Solana (SOL) 质押的优点与主要风险

Solana (SOL) 质押受益于其极高的吞吐量和低廉的费用，这使得该网络的使用体验快速且经济。其生态系统拥有稳定的消费者应用进程和 DeFi 项目流程，提供流动性质押选项，且开发人员动能强劲，发布频率高。

在风险方面，Solana 有值得关注的稳定性 事件记录。目前的通货膨胀率仍高于长期目标，验证者集中度是需要观察的因素，且部分生态系统的监管前景仍不明朗。

适合人群

重视性能并能接受较高风险以追求被动收入的技术前瞻型用户。当您追求速度和活跃的建构者社群时，它适合多样化的最佳加密货币质押币种清单。

4. Tron (TRX)

TRX/USDT 价格图表 | BingX

Tron 是一个高吞吐量的区块链，费用极低，强烈倾向于支付、娱乐和内容应用进程。质押 TRX 是通过投票机制运作：您委托您的代币并投票给超级代表（SRs），他们负责产生区块并分享奖励。稳定的链上活动有助于保持一致的收益。

您可以通过 TronScan 使用 TronLink 选择超级代表进行投票质押，或使用其他平台进行交易所质押。

收益率和实际报酬

• 年化收益率 (APY)（当前）: 通常为 4% 至 6%，具体取决于您选择的超级代表及其支付政策。

• 通货膨胀: 区块奖励每年约为 1% 至 2%。

• 实际收益率: 扣除通货膨胀后通常约为 2% 至 5%，但价格变动和超级代表的表现仍然是决定性因素。

Tron (TRX) 质押的优点与主要风险

由于其简单的「投票质押（vote to stake）」模式，波场币 (TRX) 的质押很容易上手。费用极低，因此使用网络感觉快速又便宜。奖励发放频率高，在许多情况下是每日发放，并且大多数钱包和主要交易所都支持它。

在风险方面，治理权可能集中在少数几个有影响力的验证者手中，而且除了支付和娱乐之外的生态系统发展不平衡。收益取决于每个超级代表的政策，而价格波动可能会迅速抵消帐面上的年化收益率。

适合人群

希望以低费用、简单质押且频繁获得收益，并对波场币（Tron）的治理模式感到舒适的用户。

在我们的综合指南中了解更多关于如何购买 TRON 代币。

5. Cardano (ADA)

ADA/USDT 价格图表 | BingX

Cardano 遵循一条以研究为驱动、包含同行评审升级，并专注于可持续性的路线图。质押 ADA 采用委托方式，让您在质押池运营验证者并分享奖励的同时，仍能保持对资产的托管权。

收益率和实际回报

• APY (当前): 通过质押池委托，通常为 4% 至 5%。

• 通胀: 每年约 2% 至 3%，用于资助金库和奖励。

• 实际收益率: 扣除通胀后通常为 1% 至 3%，仍受价格和质押池表现的影响。

Cardano (ADA) 质押的优点与主要风险

Cardano (ADA) 质押让您可以完全保有对代币的托管权。它没有锁定期，也没有罚没（slashing）机制，并且该协议创建在形式化方法之上，拥有坚实的学术基础。参与范围广泛，遍及众多质押池，且治理活跃。

在风险方面，与快速发展的区块链相比，其开发速度可能感觉较慢。DeFi 生态规模小于主要竞争对手，收益率低于某些替代方案，且学术流程可能会延迟功能交付。

适合人群

重视安全性、托管控制和稳定质押回报，而非追求最高 APY 的保守持有者。

6. Polkadot (DOT)

DOT/USDT 价格图表 | BingX

Polkadot 通过中继链（relay chain）和平行链（parachains）连接多个链，使其能够共享安全性和传输数据。DOT 质押意味着提名验证者，这些验证者帮助确保网络安全并完成跨越多链设置的区块定稿。

对于最简单的 DOT 质押，可以使用 Polkadot Cloud Staking 的官方仪表板、Nova Wallet 或 Ledger Live 进行自我托管。

收益率和实际回报

• APY (当前): 通常为 10% 至 14%，取决于参与程度和验证者选择。

• 通胀: 目前约为 8% 至 10%，随着 DOT 质押量进行调整。

• 实际收益率: 扣除通胀后通常为 0% 至 6%，仍受价格波动和验证者表现的影响。

Polkadot (DOT) 质押的优点与主要风险

Polkadot (DOT) 质押受益于其对互操作性的关注，这使网络活动保持稳定。验证者（validator）市场成熟且指针透明，平行链（parachain）生态系统和用例正在扩展，一旦设置完成，提名工作流程清晰明了。

在风险方面，大约 28 天的解除绑定（unbonding）期降低了资金灵活性，验证者提名和持续维护可能较为复杂，较高的通膨可能会稀释收益，并且存在被提名验证者行为不当而被处罚（slashing）的风险。

适合人群

认同多链愿景、能够承诺锁定资金数周、并希望在学习更高端的委托模式的同时，获得中等风险质押奖励的投资者。

7. Polygon (POL)

POL/USDT 价格图表 | BingX

Polygon 是领先的 以太坊扩容（scaling） 网络。 POL 用于保护 PoS 链的安全、支付费用并实现治理。对于最佳加密货币质押代币的短名单来说，由于强劲的使用率和开发者牵引力，Polygon 保持着其相关性。

使用 Polygon 质押仪表板进行质押并委托给验证者。或者，通过 流动性质押（liquid staking） 与 Lido 或 Stader 合作。

收益率与实际回报

• 年化收益率 APY（当前）：通常为 5% 至 7%，具体取决于验证者和参与程度。

• 通膨率：每年约 3% 至 5%，用于奖励和成长。

• 实际收益：扣除通膨后通常为 2% 至 4%，仍受价格和验证者费用影响。

Polygon (POL) 质押的优点与主要风险

Polygon (POL) 质押受益于其作为以太坊扩容解决方案的明确定位，链上活动稳定。该网络拥有活跃的 DeFi 和 NFT 生态系统、不断增长的企业兴趣，以及多种质押方式，包括链上、通过交易所和流动性质押。

在风险方面，Polygon 仍然依赖以太坊的长期发展势头。它面临来自其他 L2 和 L3 解决方案的竞争，一些验证者的中心化问题持续存在，且价格走势通常与更广泛的加密市场同步。

适合人群

寻求比 ETH 质押更高收益，同时又想贴近以太坊技术栈（stack）的以太坊支持者。非常适合旨在获得稳定被动收入的加密货币质押组合。

结论

只要保持简单，质押就会带来回报。不要盲目追求最高的 APY。选择具有实际用途、良好流动性和您信任的验证者的强大网络。在入场前，请留意通膨并了解如何退出。

少量混合持有 ETH、SOL、ADA、DOT、POL、TRX 和 BNB 等代币可以将奖励转化为稳定的被动收入，特别是如果您随着时间推移进行再质押（restake）。从小额开始，审查您的仓位，让复利效应发挥作用。

到此这篇关于2025年7大最佳加密货币质押币种：高APY躺着赚取被动收入指南的文章就介绍到这了,更多相关加密货币质押解析内容请搜索脚本之家以前的文章或继续浏览下面的相关文章，希望大家以后多多支持脚本之家！